Escolher ações ou ETF às vezes é como escolher um bolo de aniversário, basicamente depende do gosto pessoal. Algumas pessoas preferem chocolate, outras optam por baunilha, e há quem prefira uma tarte de fruta ou um bolo de gelado. Ao escolher um ETF de dividendos, é o mesmo princípio. Pode optar por um fundo que tenha um desempenho excelente no Índice, mas com um retorno de dividendos mais baixo, ou encontrar um que ofereça um bom retorno, mas que tenha um desempenho ligeiramente inferior no Mercado global.

Eu frequentemente opto por um caminho intermédio, e escolho o iShares Core High Dividend ETF. Este fundo tem taxas relativamente baixas, um desempenho anual sólido e um rendimento de dividendos bastante saudável.

Sobre o iShares Core High Dividend ETF, ele é gerido pela iShares, uma subsidiária da Blackrock, e acompanha o Índice de Foco em Rendimento de Dividendos da Morningstar, composto por 75 ações americanas, com o objetivo de equilibrar retorno, desempenho e custos. O gestor do fundo ajusta trimestralmente o ETF, focando-se na sustentabilidade dos dividendos e na solidez financeira das ações. A sua taxa de despesa é de apenas 0,08%, o que equivale a 8 dólares por cada 10 000 dólares investidos anualmente. O seu rendimento de 3,3% é significativamente superior ao do S&P 500, que é de 1,2%. Além disso, o retorno até à data de hoje é de 9,1%, alinhado com o Mercado global, superando muitos outros ETFs de dividendos.

Investir no iShares Core High Dividend ETF permite-lhe obter uma lista de ações de primeira linha com dividendos. Cerca de 20% do fundo está em ações do Mercado principal, mas também inclui setores como tecnologia (16%), imobiliário (12,4%) e comunicações (11,3%). Entre as principais ações estão ExxonMobil, Johnson & Johnson, AbbVie, Chevron e The Home Depot.

A diversificação e as ações de primeira linha são fatores importantes na minha escolha de ETFs de dividendos. Embora possa encontrar alguns ETFs com uma proporção de dividendos maior, como o Alerian MLP ETF, que acompanha o setor de energia e oferece um rendimento de 8%, o problema é que depende demasiado de um único setor. Além disso, apesar do rendimento mais elevado, o Alerian MLP ETF tem tido um desempenho de Mercado claramente inferior este ano.

Se compararmos o ETF HDV com outros ETFs de dividendos populares, como o Schwab US Dividend Equity ETF e o Capital Group Dividend Value ETF, veremos que cada um tem as suas vantagens. O fundo do Capital Group destaca-se pelo retorno, pois tem uma grande exposição a ações de tecnologia, com dividendos mais baixos, como a Microsoft, com apenas 0,6%, e a Nvidia, com apenas 0,2%.

Por outro lado, o Schwab US Dividend Equity ETF apresenta um rendimento ligeiramente superior, embora o seu desempenho desde início do ano seja inferior ao do iShares Core High Dividend ETF. É por isso que prefiro o iShares. Gosto do nome das ações de primeira linha e do equilíbrio entre rendimento e desempenho. Este tipo de ETF é uma excelente forma de diversificar a carteira de investimentos, e ainda pode gerar retorno.

Se optar por investir neste ou noutros ETFs de dividendos, o melhor é reinvestir trimestralmente os dividendos no fundo, para que os lucros cresçam com juros compostos ao longo do tempo. Uma carteira diversificada e abrangente de ações de dividendos é uma estratégia eficaz para alcançar os objetivos de reforma. No entanto, o conteúdo deste artigo não constitui aconselhamento de investimento. Quer partilhar a sua opinião? Deixe um comentário! 😊