Os golpistas de criptomoedas estão ficando mais criativos a cada ano, com táticas projetadas para pegar até mesmo investidores experientes desprevenidos. Seu objetivo? Agitar uma mistura de urgência, excitação e FOMO (medo de perder), fazendo com que os usuários ajam rapidamente sem pensar duas vezes.

Então, como eles fazem isso?

Um truque popular é o falso airdrop, onde os golpistas criam uma oferta convincente vinculada a projetos populares. Estes “airdropsLevar a sites de phishing que parecem plataformas oficiais, mas que existem apenas para capturar.credenciais da carteirae drenar fundos.

Esquemas de Pump-and-dumpsão outro favorito. Os golpistas promovem um token, inflando seu preço por meio de influenciadores ou bots. Assim que pessoas suficientes compram, eles vendem suas participações, deixando o preço do token colapsar e os investidores com perdas.

A engenharia social também é comum, com golpistas se passando por equipe de suporte de exchanges ou influenciadores oferecendo dicas de investimento exclusivas. Através de canais sociais, eles estabelecem credibilidade, apenas para redirecionar os usuários para sites maliciosos ou solicitar transferências de criptomoedas para fins falsos.

Recentemente, surgiram até golpes de emprego com criptomoedas, onde as vítimas recebem ofertas de funções que exigem um "investimento" inicial como parte do onboarding – em seguida, os golpistas desaparecem com os fundos.

O guia de hoje irá guiá-lo através de alguns dos maiores golpes de criptografia de 2024. Ao longo do caminho, você pode reconhecer algumas das táticas e métodos mencionados anteriormente.

Vamos começar uma caça às bruxas!

Top 10 golpes de criptomoedas de 2024 expostos

1. O golpe do tapete Froggy Coin

No início de 2024, Froggy Coin's rug pullmostrou um golpe clássico de finanças descentralizadas (DeFi). Comercializado como um token meme, Froggy Coin mirou usuários de mídias sociais, atraindo investidores com uma marca divertida e promessas de ganhos rápidos. Os desenvolvedores criaram expectativa em plataformas como X e Reddit, apresentando o token como um projeto impulsionado pela comunidade com um respaldo sólido.

Investidores iniciais financiaram o pool de liquidez, impulsionando o valor e a credibilidade da Froggy Coin. Quando os desenvolvedores decidiram que haviam acumulado fundos suficientes, eles puxaram o tapete - drenando abruptamente a liquidez e fazendo o valor do token cair.

Investidores ficaram incapazes de vender ou recuperar fundos, já que os golpistas transferiram ativos para carteiras anônimas e desapareceram.

2. Token DIO pump-and-dump

Recentemente, a Jump Trading enfrentou alegaçõesde operar um esquema de bomba e despejo com o token DIO, inicialmente destinado a um projeto de jogos da Fracture Labs.

O desenvolvedor emprestou milhões de tokens DIO para a Jump estabilizar o lançamento na HTX (anteriormente Huobi). Depois de usar influenciadores para impulsionar a popularidade do token, a Jump vendeu toda a sua participação no preço máximo, causando uma queda acentuada, à medida que o valor do token despencou. A Jump então recomrou os tokens DIO a uma fração do seu valor alto, devolvendo-os à Fracture Labs, mas deixando o valor do token severamente desvalorizado.

3. Golpe de phishing do MetaMask

Em 2024, um sofisticado phishing scamusuários do MetaMask foram alvo de golpes por meio de anúncios falsos no Google Play. Os golpistas colocaram anúncios com links para páginas clonadas do aplicativo da carteira MetaMask, tornando difícil para os usuários distinguir do original. As vítimas que inseriram chaves privadas ou frases semente em alguns desses sites, suas carteiras foram esvaziadas.

A escala do ataque solicitadoMetaMask emitirá avisos públicos e grupos de segurança como ChainPatrol para rastrear domínios maliciosos. No entanto, os atacantes continuamente registraram novos domínios para evitar bloqueios. De fato, aplicativos clonados permanecem um risco sério, especialmente para carteiras populares como MetaMask.

4. Golpes de assistência de empréstimo de criptomoeda

Os golpes de assistência de empréstimos de criptografia levaramtáticas de mulas de dinheiroa novos patamares em 2024. Golpistas recrutaram participantes inocentes prometendo lucrativos empregos de processamento de “empréstimos”, sem exigir garantia.

Vítimas, muitas vezes candidatos a emprego ou aqueles que buscam renda rápida, agiam como intermediários transferindo fundos entre carteiras, que os golpistas enquadravam como 'reembolsos de empréstimos'. Na realidade, os participantes manuseavam fundos ilícitos, tornando-se involuntariamente cúmplices em esquemas de lavagem de dinheiro.

Muitas vítimas só perceberam que foram enganadas quando as autoridades rastrearam transferências ilegais até elas, correndo o risco de sofrer consequências legais e terem suas contas congeladas.

5. O golpe de airdrop XRP

Em 2024, golpistas aproveitaram a empolgação em torno das recentes vitórias legais da Ripple ao lançar um airdrop falso de XRP. Fingindo ser o CEO da Ripple, Brad Garlinghouse, os golpistas promoveram recompensas generosas de XRP para comemorar Sucesso da Ripple, usando anúncios convincentes nas redes sociais. As vítimas foram direcionadas para sites de phishing, onde enviaram XRP para “verificação” ou conectaram suas carteiras, concedendo acesso aos golpistas.

A Ripple emitiu rapidamente avisos, aconselhando os usuários a evitarem reivindicações de airdrop não oficiais, mas a fraude persistiu, aproveitando plataformas como X e gate.YouTubepara uma maior abrangência.

6. Esquema de robôs dos irmãos Adam de US$ 60 milhões

Em 2024, um esquema de Ponzi liderado pelos irmãos Jonathan e Tanner Adam enganou investidores com promessas de retornos fáceis e altos de um robô de negociação de criptomoedas inexistente.

Os irmãos Adam atraíram investidores anunciando retornos mensais de 13,5%, alegando que seu robô poderia explorar diferenças de preço entre as exchanges. No entanto, o robô era uma farsa. Em vez de negociar, eles usaram novos investimentos para pagar retornos aos investidores anteriores, mantendo a ilusão de lucratividade.

A maior parte dos $60 milhões que levantaram financiou compras de luxo, incluindo carros caros e um apartamento de $30 milhões. À medida que o esquema se desenrolava, a SEC acusou os irmãos, buscando congelamento de ativos e penalidades.

Você sabia? Esquemas de Ponzi dependem de recrutar continuamente novos investidores para pagar retornos aos investidores anteriores. Em contraste, esquemas de pirâmide enfatizam recrutar participantes diretamente, onde cada participante é responsável por inscrever novos membros, criando uma estrutura hierárquica.

7. Golpes de troca de SIM

Em 2024, uma série de golpes de troca de SIM visou detentores de criptomoedas em toda a América do Norte, resultando em milhões de ativos roubados.

Fraudadores manipularam os provedores de telecomunicações para transferir os números de telefone das vítimas para novos cartões SIM, permitindo que eles interceptassem.autenticação de dois fatores (2FA)códigos e obter acesso a contas de criptografia.

Em Toronto, 10 indivíduos foram presos por realizar trocas de SIM que comprometeram mais de 1.500 contas, resultando em perdas de mais de $1 milhão. As autoridades continuam a instar os provedores de telecomunicações a fortalecer a segurança, pois esses ataques destacam a vulnerabilidade da autenticação em dois fatores baseada em SMS e a importância de usar aplicativos autenticadores ou chaves de hardware.

8. Esquemas de impostores de suporte da Binance

Golpistas se passando por funcionários de suporte ao cliente da Binance entraram em contato com usuários via redes sociais, atraindo-os para compartilhar detalhes de login ou acesso à carteira. Esses impostores, usando plataformas como Instagram e Telegram, afirmavam ajudar com problemas de conta ou investimentos seguros, direcionando as vítimas para sites de phishing onde informações sensíveis eram coletadas. Uma vez que os golpistas obtiveram acesso, eles rapidamente esvaziaram as carteiras.

Você sabia? Somente os golpes de phishing causaram perdas substanciais para a Binance, com setembro de 2024 registrando aproximadamente US$ 46 milhões roubados por meio de esquemas falsos de suporte. Em média, os golpes de phishing visaram cerca de 11.000 usuários por mês, resultando em um total de US$ 127 milhões em perdas durante o terceiro trimestre. A Binance respondeu implementando várias camadas de segurança, incluindo alertas personalizados, bancos de dados de endereços maliciosos e comunicação direta para educar os usuários sobre como reconhecer impostores e evitar armadilhas comuns em golpes de suporte ao cliente.

9. Golpes de emprego no LinkedIn

Os candidatos a empregos em criptografia no LinkedIn foram alvos de um golpe de engenharia social onde os golpistas se passaram por recrutadoresde empresas de criptomoedas estabelecidas. Prometendo vagas de “analista de investimentos em criptomoedas”, esses golpistas engajaram-se em conversas detalhadas com os candidatos, eventualmente solicitando uma pequena transferência de criptomoedas como parte do processo de integração. Uma vez que os fundos foram enviados, a comunicação cessou, deixando as vítimas sem emprego ou seu dinheiro.

Os golpistas usaram perfis realistas do LinkedIn com logotipos e endossos de empresas para parecerem legítimos. O FBI dos EUA e empresas de cibersegurança alertaram os candidatos a emprego para verificar as ofertas diretamente com as empresas e evitar transferir fundos como parte do emprego.

10. NFTs Falsificados

Um caso proeminente envolve PHAYC e Phunky Ape Yacht Club (PAYC), que criaram cópias quase idênticas da popular coleção Bored Ape Yacht Club (BAYC). Esses falsostokens não fungíveis (NFTs)refletiu o design original do BAYC com pequenos ajustes, como imagens invertidas ou ajustes de cor, fazendo-os parecer legítimos à primeira vista.

O golpe funcionou listando essas cópias em grandes mercados NFT, onde atraíram compradores que pensavam estar adquirindo uma coleção de alto valor. As listagens PHAYC e PAYC foram inicialmente aceitas na OpenSea e em outras plataformas, mas, uma vez descobertas como cópias, foram removidas.

Isso deixou os compradores com tokens de pouco ou nenhum valor de revenda, pois sua verdadeira natureza foi revelada. Compradores que pensavam estar investindo em uma coleção de prestígio se viram presos a ativos sem valor.

Você sabia? Dados do FBI revelaram que as reclamações de fraudes relacionadas a criptomoedas aumentaram 45% em 2023, resultando em mais de US$ 5,6 bilhões em perdas relatadas, com uma trajetória ascendente semelhante prevista para 2024, à medida que os golpistas aprimoram seus métodos. As fraudes agora também são mais curtas do que nunca, com muitas operações durando em média apenas cerca de 42 dias em 2024, em comparação com mais de 270 dias em anos anteriores.

Protegendo-se de golpes de criptomoedas e sinais de alerta a serem observados

Como mencionado, os golpistas estão constantemente alterando seus métodos para permanecerem indetectáveis; é preciso ter um olhar atento para identificar os sinais de alerta. Felizmente, há apenas alguns para ficar atento.

Retornos irreais: Se um investimento promete retornos astronômicos com "nenhum risco", frequentemente é uma fraude. Os mercados de cripto são voláteis; nenhum investimento legítimo pode garantir lucros maciços.

Conexões suspeitas nas redes sociais: Golpistas frequentemente entram em contato por meio das redes sociais, muitas vezes fingindo ser especialistas, influenciadores ou até mesmo amigos oferecendo 'oportunidades'. Evite se envolver com ofertas não solicitadas e verifique os perfis independentemente antes de confiar em alguém com seus fundos.

Urgência e táticas de pressão: Muitos golpes envolvem táticas de alta pressão, instigando decisões rápidas com "ofertas por tempo limitado". Golpistas usam a urgência para pressionar as vítimas a agirem sem pensar; lembre-se, investimentos legítimos não o pressionam a decidir instantaneamente.

A presença de sites de phishing e aplicativos falsos: Verifique novamente os sites e fontes de aplicativos. Os golpistas clonam sites populares ou lançam aplicativos de carteira falsos para enganar os usuários a fornecer informações confidenciais. Use apenas links oficiais de fontes confiáveis, como lojas de aplicativos ou sites verificados.

Pedidos de pagamento suspeitos: Pedidos de pagamentos em criptomoedas ou detalhes da conta, especialmente de contatos não solicitados, são quase sempre golpes. Empresas oficiais não pedirão informações sensíveis via mensagem direta ou pedirão criptomoedas como pagamento em vez de outros métodos.

Equipes anônimas ou difíceis de verificar: projetos de criptografia legítimos normalmente têm equipes públicas com antecedentes verificáveis. Tenha cuidado com projetos com fundadores ou equipes anônimas que não podem ser encontrados fora de um único site ou plataforma.

Assim como a Califórnia durante a corrida do ouro, Web3está bem difícil agora, com golpistas e esquemas em cada esquina. Mas assim como a antiga fronteira se tornou cidades como Los Angeles, os dias selvagens das criptomoedas darão lugar à estabilidade e valor.

Mantenha-se firme, mantenha-se atento, evite as armadilhas e saiba que esta paisagem caótica eventualmente se transformará em algo sólido.

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