Encaminhado o Título Original: Turquia Reforça Regulamentos de Lavagem de Dinheiro de Criptomoeda: Nova Regra Explicada e Impacto na Indústria

Com o rápido desenvolvimento do mercado global de criptomoedas, as regulamentações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e conformidade tornaram-se um foco crescente para os governos em todo o mundo. Recentemente, o governo turco anunciou uma série de regulamentações mais rígidas de PLD visando as atividades de criptomoedas, uma iniciativa que rapidamente atraiu significativa atenção da indústria. Essas novas regras, que entrarão em vigor em 25 de fevereiro de 2025, sinalizam a determinação da Turquia em regular a indústria de criptomoedas, ao mesmo tempo em que fornecem uma valiosa referência para os esforços globais de conformidade.

Principais Disposições: Aumentando a Transparência e a Segurança das Transações

O governo turco emitiu um comunicado em 25 de dezembro de 2024, esclarecendo as principais disposições das novas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, com foco na definição do limite de transação, no processamento de transações arriscadas e nas restrições às carteiras não registradas, com o objetivo de melhorar a transparência e a segurança das transações de criptomoedas.

Novas Regulamentações de Criptomoedas na Turquia

Fonte: Diário Oficial da República da Turquia

1. Limites de Transação

De acordo com as novas regras, os usuários que realizarem transações de criptomoedas acima de 15.000 Liras Turcas (aproximadamente $425) devem fornecer identificação completa aos provedores de serviço. Para transações abaixo desse limite, os provedores de serviço podem coletar informações a seu critério. Essa medida busca garantir a rastreabilidade de transações de grande valor, efetivamente reduzindo o fluxo de fundos ilícitos.

2. Lidar com Transações de Alto Risco

Se o remetente de cripto não fornecer informações suficientes, suas transações serão marcadas como "alto risco". Nesses casos, os provedores de serviços têm autoridade para tomar várias medidas, incluindo a rejeição da transação, a limitação da cooperação com instituições financeiras relacionadas ou até mesmo o término do relacionamento comercial com a contraparte. Essa disposição confere aos provedores de serviços uma maior autonomia para manter a segurança geral do ecossistema de transações.

3. Restrições em Carteiras Não Registradas

Os endereços de carteira não registrados estão sujeitos a supervisão mais rigorosa. Os provedores de serviços devem coletar informações de identidade dos remetentes; caso contrário, tais transações serão restritas. Essa medida visa atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, comumente realizadas por meio de carteiras anônimas.

Através dessas medidas, o governo turco tem como objetivo estabelecer um ambiente de negociação mais transparente e seguro no setor de criptomoedas, estabelecendo as bases para o futuro desenvolvimento regulatório da indústria.

Contexto Global: Alinhamento com o Framework MiCA

As novas regulamentações da Turquia chegam em um momento em que a indústria global de criptomoedas está passando por mudanças regulatórias significativas. A regulamentação dos Mercados em Ativos de Cripto (MiCA) na União Europeia, que entra em vigor em 30 de dezembro de 2024, é reconhecida como o primeiro arcabouço regulatório abrangente do mundo para ativos criptográficos.

As novas regras da Turquia claramente se baseiam em práticas regulatórias internacionais avançadas, como o MiCA, sinalizando sua intenção de se alinhar aos padrões globais de conformidade em cripto. Esse alinhamento não apenas aumenta a atratividade do mercado turco, mas também proporciona aos investidores internacionais um ambiente de negociação mais confiável. Além disso, regulamentações mais rigorosas são essenciais para combater crimes financeiros transfronteiriços, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Impacto na Indústria: Caminho de Conformidade da Turquia e Perspectivas de Mercado

Como o quarto maior mercado de criptomoedas do mundo, a Turquia registrou um volume de negociação de $170 bilhões em 2023, superando tanto a Rússia quanto o Canadá, demonstrando sua posição significativa no setor de criptomoedas. No entanto, a Turquia ainda enfrenta inúmeros desafios para equilibrar a regulamentação e o desenvolvimento do mercado. Embora comprar, manter e negociar criptomoedas seja legal na Turquia, o uso de criptomoedas como método de pagamento foi proibido desde 2021. Isso significa que, embora os investidores possam negociar livremente, eles não podem usar criptomoedas diretamente para transações diárias.

O mercado de criptomoedas da Turquia mostra um forte momento de crescimento, impulsionado por seu ambiente econômico único e pela forte demanda pública por ativos digitais. O país há muito enfrenta problemas de alta inflação e desvalorização da moeda, o que levou cada vez mais pessoas a verem as criptomoedas como uma ferramenta para proteção de riscos e preservação de riqueza. No entanto, o governo turco mantém uma atitude cautelosa em relação às criptomoedas. Apesar de permitir a negociação legal, as restrições nos cenários de pagamento indicam que os reguladores ainda estão tentando equilibrar a inovação com o controle de riscos.

1. Padronização do Mercado de Condução

As novas regulamentações irão melhorar significativamente a transparência do mercado e a segurança das transações, aumentando a confiança dos investidores em ativos cripto. Em um ambiente de mercado mais regulamentado, os participantes desfrutarão de serviços de maior qualidade, promovendo ainda mais o desenvolvimento saudável do mercado.

2. Acelerando a Conformidade Corporativa

A partir de dezembro de 2024, 77 empresas de criptomoedas solicitaram licenças de operação da Comissão de Mercados de Capitais da Turquia. Isso reflete a resposta pró-ativa da indústria às novas regulamentações e prepara o terreno para uma participação mais ampla no mercado futuro.

3. Potencial de Crescimento a Longo Prazo

Embora as novas regras imponham certas limitações a atividades comerciais específicas, as políticas fiscais da Turquia permanecem favoráveis. Por exemplo, os lucros de ativos cripto não são tributados, e apenas um imposto de transação de 0,03% é aplicado, sinalizando o apoio do governo ao crescimento do mercado. Esta abordagem regulatória equilibrada provavelmente apoiará o desenvolvimento de longo prazo do mercado de cripto da Turquia.

Beosin KYT: Suporte a Segurança e Conformidade Web3

Em meio à onda global de regulamentações mais rígidas sobre cripto, as ferramentas de conformidade estão se tornando cada vez mais importantes. Como líder em segurança e conformidade da Web3, o sistema Know Your Transaction (KYT) da Beosin oferece suporte abrangente à conformidade para provedores de serviços de criptomoedas.

Monitoramento de Transações em Tempo Real

O Beosin KYT pode detectar transações de alto risco e endereços de carteira suspeitos, ajudando os provedores de serviços a bloquear fluxos de fundos ilegais em tempo real e reduzir o risco de crime financeiro.

Soluções Abrangentes de Conformidade

O sistema está em conformidade com as regulamentações AML em vários países, permitindo que as empresas se adaptem rapidamente às novas regras em mercados como a Turquia e atendam aos padrões de conformidade locais e internacionais.

Serviços Personalizados

Para mercados de alto crescimento como a Turquia, a Beosin oferece suporte localizado para ajudar as empresas a enfrentar desafios regulatórios enquanto reduzem os custos de conformidade por meio de ferramentas eficientes.

Uma Nova Era de Transparência e Segurança para a Indústria Cripto

Os novos regulamentos da Turquia marcam um passo crítico na transição da indústria global de criptomoedas do "crescimento selvagem" para o "desenvolvimento regulamentado". Ao fortalecer as medidas de AML e alinhar-se com os padrões internacionais, a Turquia está preparando as bases para um ecossistema cripto mais seguro e transparente. Nesse processo, tecnologias de conformidade como a Beosin KYT desempenharão um papel fundamental na condução do crescimento sustentável do setor. À medida que mais países adotam estruturas regulatórias, a indústria cripto está pronta para prosperar em um ambiente de maior segurança e transparência, desbloqueando oportunidades mais amplas de inovação e expansão.

Referência:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/leis-e-regulamentos-de-criptomoedas-na-turquia

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