Encaminhar o Título Original: Como comprar Bitcoin ETFs

Principais pontos

• Os ETFs de Bitcoin expõem investidores novatos e experientes aos movimentos de preço do Bitcoin sem possuir a criptomoeda diretamente, oferecendo simplicidade e conveniência.
• ETFs de spot acompanham diretamente o preço do Bitcoin, oferecendo transparência e custos mais baixos, enquanto os ETFs de futuros envolvem contratos, despesas mais altas e erros de rastreamento.
• Os ETFs de Bitcoin oferecem acessibilidade, liquidez, gestão profissional, garantias regulatórias, diversificação e crescimento potencial à medida que o mercado de criptomoedas amadurece.
• ETFs de Bitcoin apresentam riscos como altas taxas de despesas, volatilidade de mercado e a possibilidade de grandes perdas. Riscos de custódia também existem se os custodiantes de terceiros enfrentarem problemas financeiros.

Se a ascensão do Bitcoin te cativa e desperta interesse em investir para obter lucros, mas a complexidade do ecossistema cripto te segura, Fundos de investimento em Bitcoin (ETFs)pode ser uma solução alternativa. Os ETFs de Bitcoin oferecem uma maneira simples de obter exposição ao Bitcoin sem possuí-lo fisicamente.

Esses fundos monitoram o Bitcoin’s （BTC$97,927Desempenho) que combina as vantagens dos investimentos tradicionais no mercado de ações com a promessa de ativos digitais. Se você é um investidor experiente ou um novato em criptomoedas, os ETFs de Bitcoin são um produto financeiro para explorar.

Este artigo irá ajudá-lo a navegar pelo mundo dos ETFs de Bitcoin. Você aprenderá o que são esses fundos, como tomar decisões inteligentes de investimento e os passos para comprar esses ETFs.

O que são ETFs de Bitcoin

Os ETFs de Bitcoin são fundos de investimento que negociam em bolsas de valores e acompanham o preço do Bitcoin. Esses fundos expõem os investidores às oscilações de preço do Bitcoin sem possuir ou gerenciar diretamente a criptomoeda. Graças aos ETFs,O investimento em Bitcoin torna-se facilmente acessívelvocê pode investir por meio de plataformas financeiras estabelecidas.

Você pode investir em dois tipos de ETFs Bitcoin - spot e futuros.

ETFs de Bitcoin à vista detêm diretamente Bitcoin, oferecendo exposição direta ao preço da criptomoeda, enquanto ETFs de Bitcoin futuros rastreiam contratos futuros sobre Bitcoin, trazendo complexidades e possíveis erros de rastreamento.

Os ETFs Spot são mais transparentes e diretamente ligados ao valor do Bitcoin, enquanto ETFs de futuros podem envolver custos adicionaise riscos devido à natureza dos contratos futuros.

Como escolher ETFs de Bitcoin

Ao avaliar os ETFs de Bitcoin, comece explorando tanto os ETFs de mercado quanto os ETFs futuros. Você precisa considerar os seguintes fatores:

Taxas e índices de despesas: As taxas mais baixas maximizam os retornos, especialmente para investimentos de longo prazo.

Histórico de desempenho: Examine retornos anteriores para antecipar o desempenho futuro, embora o desempenho passado não seja garantia.

Reputação do gestor de fundos: Gestores eficientes com histórico comprovado inspiram maior confiança.

Estratégia: Sua escolha de ETFs de Bitcoin deve ser consistente com seus objetivos de investimento, quer você queira exposição direta ao Bitcoin ou diversificação.

Você sabia? Em 17 de janeiro de 2025, o iShares Bitcoin Trust (IBIT) da BlackRock era um ETF de Bitcoin com a maior participação de mercado de $57,6 bilhões. O Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) ficou em segundo lugar com $21,2 bilhões.

Quais são as várias maneiras de comprar ETFs de Bitcoin

Os ETFs de Bitcoin Spot agora estão acessíveis em várias plataformas de corretagem online e robo-adviser. Você pode incluir esses ETFs em diversas contas de aposentadoria, como Bitcoin IRAs, planos solo 401(k) e IRAs tradicionais e Roth.

Em 2025, vários emissores estão oferecendo isenção temporária de taxas para atrair investidores. Por exemplo, o VanEck Bitcoin ETF (HODL) renunciará às taxas de patrocínio até 31 de março de 2025 ou até que seus Ativos Sob Gestão (AUM) atinjam US$ 1,5 bilhão. Essas isenções de taxas são uma tática competitiva entre as plataformas e podem não ser permanentes.

Os investidores podem comprar ETFs de Bitcoin de várias maneiras, cada uma com benefícios únicos e níveis de conveniência:

Contas de corretagem online/plataformas de negociação: Você pode comprar ETFs Bitcoin a vista com várias corretoras online, como Charles Schwab, Fidelity, Robinhood e Interactive Brokers. Você pode comprar e vender ETFs pesquisando por eles pelo nome ou símbolo do ticker.

Robôs consultores: Robôs consultores são aplicativos online que fornecem orientação e serviços financeiros automatizados. Plataformas como Wealthfront e Betterment oferecem alternativas de investimento automatizadas e de baixo custo para comprar ETFs de Bitcoin. Eles gerenciam carteiras de acordo com seu perfil de risco.

Exchanges de criptomoedas: Embora as exchanges de criptomoedas ainda não ofereçam ETFs de Bitcoin, a Coinbase atua como custodiante de muitos ETFs de Bitcoin aprovados pela SEC.

Consultores financeiros: eles podem integrar ETFs de Bitcoin nas carteiras de clientes usando contas de corretagem existentes, seguindo as mesmas regras de conformidade que outros produtos negociados em bolsa. Os consultores podem ajudar os clientes a adaptar estratégias de investimento aos seus objetivos específicos e tolerância ao risco.

Bancos tradicionais: Bancos como Goldman Sachs, Morgan Stanley e Bank of America compram ações dos ETFs spot de Bitcoin em nome dos clientes. No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o Goldman Sachs divulgou participações em ações de ETFs spot de Bitcoin no valor de $710 milhões.

Como comprar ETFs de Bitcoin em cinco passos

Para comprar ETFs de Bitcoin, abra uma conta de corretagem, financie-a, pesquise os ETFs disponíveis, faça um pedido e monitore seus investimentos.

Para ilustração, este exemplo usa uma conta de corretagem para demonstrar como comprar Bitcoin ETFs. As principais considerações incluem escolher a plataforma certa, verificar sua identidade e avaliar os ETFs com base nas taxas de despesa e na tolerância ao risco.

Passo 1: Abrir uma conta de corretagem

Escolha uma plataforma de corretagem como Robinhood, BlackRock ou outro provedor confiável.

Baixe o aplicativo deles ou acesse o site deles.

Complete the Processo de Conheça Seu Cliente (KYC)para verificar sua identidade e criar sua conta.

Passo 2: Financie sua conta

Vincule sua conta bancária à plataforma de corretagem e transfira fundos.

Passo 3: Pesquise os ETFs Bitcoin disponíveis

Explore os ETFs de Bitcoin oferecidos por diferentes emissores.

Preste atenção em fatores como a taxa de despesas do ETF, que reflete a taxa de administração e tolerância ao risco. Taxas de despesas mais baixas podem melhorar seus retornos gerais.

Identifique os ETFs de Bitcoin que estão alinhados com seus objetivos.

Etapa 4: Coloque um pedido

Use sua conta de corretagem para fazer um pedido do seu ETF de Bitcoin escolhido.

Digite o símbolo do ticker do ETF e especifique o número de ações a serem compradas.

Escolha o tipo de ordem (mercado, limite ou stop) com base em sua estratégia.

Revise os detalhes do seu pedido para garantir a precisão antes de enviar.

Uma vez executado, as ações do ETF aparecerão em sua carteira.

Passo 5: Monitore seus investimentos

Revise regularmente seus investimentos em Bitcoin ETF para acompanhar o desempenho e responder às mudanças do mercado.

Ajuste sua carteira conforme necessário para se manter alinhado com seus objetivos de investimento.

Uma visão geral do status regulatório global dos ETFs de Bitcoin

Os reguladores supervisionam os ETFs de Bitcoin, garantindo que cumpram as leis e protejam os investidores. Esta supervisão ajuda prevenir fraudes e manipulações, tornando os investimentos em Bitcoin mais seguros e confiáveis.

Em 10 de janeiro de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) aprovou os ETFs de Bitcoin à vistade 11 emissores para sua listagem na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários Automatizados (Nasdaq) e Bolsa de Opções de Chicago (CBOE). Os ETFs de futuros de Bitcoin já foram listados na CBOE e em outras bolsas reguladas pela Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) desde 2021.

A SEC aprovou as aplicações 19b-4 da ARK 21Shares, Invesco Galaxy, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Hashdex e Franklin Templeton.

Em fevereiro de 2021, o Canadá se tornou o primeiro país a aprovar os ETFs de Bitcoin. Os ETFs de Bitcoin em espécie estão disponíveis no Canadá, Alemanha, Austrália, Suíça, Brasil e Hong Kong. No Reino Unido, apenas investidores profissionais podem investir em ETFs de Bitcoin.

Como funcionam os ETFs de Bitcoin

Os ETFs de Bitcoin seguem os movimentos de preço do Bitcoin, dando aos investidores exposição ao desempenho da criptomoeda subjacente sem realmente possuí-la. Os ETFs de Bitcoin proporcionam aos investidores uma abordagem simples e familiar para participar nos mercados de Bitcoin, combinando a estrutura típica de ETF com as recompensas potenciais do ecossistema cripto.

Esses ETFs estão listados nas bolsas de valores, tornando sua compra mais conveniente para investidores familiarizados com os mercados de ações tradicionais. Isso reduz a complexidade de negociação de criptomoedas, como criando carteiras, completando processos de KYC e salvandofrases semente.

Bitcoin ETFs refletem a volatilidade subjacente do mercado de Bitcoin. Como o preço do Bitcoin flutua significativamente, os ETFs podem ser negociados com ágio ou desconto em relação ao seu preço de compra. Vários fatores, como demanda, humor do investidor e liquidez de mercadodesempenham papéis na determinação do preço.

Você sabia? A primeira rejeição da SEC aos ETFs de Bitcoin à vista ocorreu em 2017, quando recusou um pedido feito por Cameron e Tyler Winklevoss para um produto de ETF de Bitcoin.

Por que investir em ETFs de Bitcoin

Em 11 de janeiro de 2025, após um ano de aprovação da SEC, os ETFs de Bitcoin à vista alcançaram coletivamente US$ 100 bilhões em ativos sob gestão (AUM), sugerindo interesse dos investidores. Existem várias razões para investir em ETFs de Bitcoin:

Acessibilidade: os ETFs de Bitcoin são negociados em bolsas de valores regulares, portanto, você não precisa de esforço extra paracadastre-se em uma exchangeou pegue umcarteira de criptomoedas. Você pode simplesmente acessar seus ETFs de Bitcoin usando contas de corretagem tradicionais.

Liquidez: Os ETFs são altamente líquidos, então você pode facilmente convertê-los em dinheiro sem perder valor. Você vai achar a aquisição ou venda de ações mais fácil do que negociar Bitcoin diretamente.

Gestão profissional: a gestão financeira e o orçamento são componentes-chave do sucesso de qualquer fundo. Geridos por profissionais financeiros, os ETFs de Bitcoin têm uma melhor chance de obter lucros substanciais do que fundos geridos por novatos financeiros.

Proteções para investidores: Como os ETFs são instrumentos financeiros regulamentados, eles devem cumprir requisitos de divulgação e fornecer proteções específicas para os investidores, garantindo transparência e responsabilidade.

Diversificação de portfólio: os ETFs de Bitcoin diversificam seu portfólio aumentando a exposição aos mercados de criptomoedas sem lidar diretamente com os ativos digitais.

Potencial de crescimento: Com o ambiente regulatório global gradualmente se tornando favorável ao crescimento do setor cripto, o Bitcoin tem motivos para crescer ainda mais. Os ETFs de Bitcoin oferecem aos investidores a oportunidade de aproveitar essa oportunidade.

Riscos de investir em ETFs de Bitcoin

Embora os ETFs de Bitcoin ofereçam vários benefícios, eles também têm sua parcela de riscos:

Mudança na mentalidade do investidor: ETFs, especialmente aqueles que visam setores ou mercados específicos, podem mudar sua mentalidade de investidor de longo prazo para a de um trader ativo.

Alto índice de despesas: Os ETFs focados em criptomoedas tendem a ter altos índices de despesas. As taxas de gestão podem ser significativamente mais altas do que as dos ETFs tradicionais.

Potencial de grandes perdas: Embora os ETFs proporcionem exposição indireta, eles não eliminam os riscos inerentes, como a volatilidade extrema dos ativos subjacentes, o que pode levar a grandes perdas.

Sabia? O primeiro ETF de Bitcoin no local da Europa, o Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), foi lançado na Euronext Amsterdam em agosto de 2023. É um fundo de ativos digitais ecologicamente correto.

O que acontece se o custodiante do Bitcoin falir

Emissoras de ETFs Bitcoin armazenam o Bitcoin subjacente com custodiantes terceirizados como a Coinbase. É similar a como os ETFs de ouro à vista frequentemente mantêm suas reservas físicas de ouro no cofre de um custodiante de terceiros.

Por enquanto, a Coinbase é a custodiante de 10 (de um total de 12) ETFs de Bitcoin à vista. O Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) utiliza os próprios serviços de custódia da Fidelity, enquanto o VanEck Bitcoin Trust (HODL) emprega a Gemini como sua custodiante.

A dominância da Coinbase na custódia de ETFs de Bitcoin tem levantado preocupações sobre o risco. Se a Coinbase enfrentar problemas financeiros graves no futuro, haverá dúvidas sobre a segurança das participações em Bitcoin.

Os fundos custodiais são normalmente mantidos em contas legalmente segregadas e segurados. Isso deve proteger o Bitcoin subjacente de qualquer colapso financeiro potencial de um custodiante. Em um cenário de falência, as reivindicações apresentadas são tratadas de acordo com a prioridade do credor.

Embora improváveis, esses cenários destacam a necessidade de considerar o risco de custódia ao investir em ETFs de Bitcoin. Mantenha-se sempre informado sobre a saúde financeira do custodiante.

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