Двойне вбивство акцій! Понад 5000 інвестиційних фондів знизили свою чисту вартість, багато з них у Huaxia Wealth Management впали більш ніж на 10%

Зі зростанням недавніх коливань на ринку А-акцій, тиск на чисту вартість банківських інвестиційних продуктів поступово зростає. Дані фінансової платформи Nancai Licai Tong показують, що станом на 30 березня, за останній тиждень 5250 відкритих публічних інвестиційних продуктів мали зниження чистої вартості, що становить 28,15%.

Зокрема, продукти з акційним та змішаним профілем зазнали найбільших втрат, а продукти з фіксованим доходом (“Фіксований дохід +”) також стикаються з значним тиском на відкат, при цьому 29,89% таких продуктів за останній тиждень показали негативний дохід. За попередній тиждень (з 16 по 23 березня) 32,34% продуктів “Фіксований дохід +” мали зниження чистої вартості, середній показник зростання/зниження становив -0,04%. Під час одночасної корекції ринку акцій і золота, “Фіксований дохід +” перетворився на “Фіксований дохід -”.

За останній тиждень лише чисто фіксовані доходи продукти показали позитивний середній дохід. Через коливання на ринку, змішані та акційні продукти за останній тиждень мали середні значення зниження чистої вартості відповідно -0,46% і -2,12%. Деякі інвестиційно обережні продукти показали кращу динаміку в умовах волатильності, що призвело до явної диференціації між продуктами.

Фінансовий клуб SmallFinance нагадує інвесторам, що банківські інвестиційні продукти вже пройшли модернізацію з урахуванням чистої вартості, і тепер їхня вартість відображає ринкову ситуацію в реальному часі. Коливання вартості — це норма, і у разі стабілізації або зростання ринку, вартість продуктів також відновиться. Інвесторам не потрібно панікувати. Також, фінансовий клуб рекомендує банківським компаніям своєчасно інформувати та пояснювати ситуацію інвесторам.

Продукти з акційним профілем — “зони особливого ризику”, багато індексних продуктів Huaxia Licai втратили понад 10%

Через вплив ситуації на Близькому Сході, світові фондові ринки зазнали тиску. Після 16 березня ринок А-акцій швидко знижувався, індекс Shanghai Composite опустився нижче 60-денної середньої, за тиждень зниження склало 6,65%. Одночасно, міжнародне золото опустилося нижче 4500 доларів за унцію, з 16 по 23 березня COMEX-золото знизилося на 11,99%.

Акційні інвестиційні продукти зазнали найбільших втрат під час корекції ринку. У період з 16 по 23 березня, багато індексних акційних продуктів Huaxia Licai втратили понад 10% у чистій вартості. Основні трекінгові цілі включали індекс передових сільськогосподарських технологій, індекс дорогоцінних металів, індекс біотехнологій тощо. Значне падіння цих індексів стало головною причиною зниження показників продуктів — наприклад, за тиждень індекс дорогоцінних металів Huaxia Licai знизився на 13,75%.

Варто зазначити, що індекс біотехнологій Huaxia Licai з січня цього року увійшов у період зниження. Станом на 23 березня, цей індекс знизився на 23,86% від свого максимуму січня, що постійно тисне на чисту вартість відповідних інвестиційних продуктів.

Продукти з найбільшим зниженням чистої вартості з 16 по 23 березня

Змішані продукти також зазнали тиску, зокрема, продукти з кількістю активів у кілька разів більшим за акційний портфель, а також FOF (фонд фондів) — з великим зниженням.

Корекція ринку акцій також сильно вплинула на змішані продукти з високим рівнем акційної частки. Деякі продукти з високим рівнем акційної частки зазнали значних втрат у чистій вартості.

Наприклад, третє місце за зниженням — “Sunshine Orange Preferred Fund Treasure”, станом на кінець минулого року, частка акцій у портфелі становила 78,26%, у топ-10 позиціях — Tencent Holdings, CATL та інші популярні акції, а також деякі цінні папери з центральним урядом.

Четверте місце — “Ningbo Silver Investment Ningyin Mixed Carbon Neutral Open-end Fund 1” (мінімальний термін володіння — 1 рік), частка акцій у портфелі на кінець минулого року становила 68,83%, у топ-10 — акції A-акцій та гонконгських цінних паперів, зосереджені навколо нових енергетичних та циклічних секторів.

Продукти з найбільшим зниженням чистої вартості з 16 по 23 березня

“Фіксований дохід +” зазнав подвійного удару — по акціях і золоту, стратегічні продукти з підсиленням золота зазнали значних втрат

“Фіксований дохід +” — це продукти, орієнтовані на фіксований дохід, і їхній вплив від корекції ринку акцій менший у порівнянні з акційними та змішаними продуктами. Однак, деякі продукти все ж зазнали значних втрат, особливо ті, що мають у портфелі золото, оскільки падіння ринку акцій і золота відбувалося одночасно, що спричинило “подвійну ударну хвилю”.

За тиждень з 16 по 23 березня, найбільше зниження чистої вартості показав продукт “Jianxin Licai Rui Xin (Stable Gold Gain) Fixed Income Product, Minimum Holding 1 Year, Phase 1A”. У описі продукту зазначено, що крім фіксованого доходу, він планує інвестувати у акції та товарні активи, зокрема золото. У цей період ринок акцій і золото одночасно падали, і вартість цього продукту знизилася на 2,24%. Станом на 29 березня, він залишався у збитку з доходністю -1,49%.

Другий за зниженням — “Ningbo Silver Investment Qin Ning Tain Gold Fixed Income Daily Open 30 Days Fund 2”, який також активно використовує золото для підсилення доходу. Станом на кінець минулого року, у топ-10 активів цього фонду частка золота через ETF становила 10,66%. Значне падіння цін на золото спричинило зниження відповідних ETF-фондів, що тягне за собою зниження чистої вартості цього продукту на 2,07%. Станом на 26 березня, його чиста вартість за місяць знизилася ще на 1,51%.

Третє місце — “Jianxin Licai Private Star Fuxing Fixed Income Product, Minimum Holding 270 Days”, також активно інвестує у золото. За квартальним звітом, станом на кінець третього кварталу минулого року, частка золота у топ-10 активів становила 8,45%. Під час одночасної корекції ринку і золота, вартість цього продукту швидко знизилася.

(Динаміка чистої вартості продукту “Jianxin Licai Private Star Fuxing Fixed Income, Minimum Holding 270 Days” за останні 3 місяці)

Продукти з найбільшим зниженням чистої вартості з 16 по 23 березня

Деякі продукти витримали тиск — частина з них зберігає стабільність, використовуючи стратегії повністю у готівці або депозити

Незважаючи на ринкову корекцію, багато “Фіксований дохід +” продукти зберегли позитивний дохід. За тиждень з 16 по 23 березня, лідерами зростання були продукти “China Post Licai Xinrui Hongjin Daily 1”, “Ping An Licai Flexible Growth Add-on Daily 270 Days Fixed Income Product A” та “Ping An Licai Flexible Growth Add-on Daily 270 Days Fixed Income Product C”.

Зокрема, два продукти з серії “Ping An Licai Flexible Growth Add-on” інвестували дуже обережно, обидва наприкінці минулого року були цілком у готівці та банківських депозитах.

Продукти з найбільшим зростанням чистої вартості за тиждень

Більше “Фіксований дохід +” продуктів за останній тиждень демонструють відновлення, зокрема, три продукти з серії “Zhejiang Silver Licai” показали найкращі результати.

Зокрема, “Zhejiang Silver Licai Chongjian Yongjin 14-Day Holding 1” та “Zhejiang Silver Licai Chongjian Yongjin 30-Day Holding 5” наприкінці минулого року переважно інвестували у фіксований дохід і пайові фонди. Деякі продукти також мають у портфелі пріоритетні акції з меншим рівнем волатильності, що свідчить про обережний підхід.

За останній тиждень, ці продукти показали значне зростання чистої вартості.

Продукти з найбільшим зростанням чистої вартості за останній тиждень

Деякі змішані продукти також демонструють швидке відновлення. Наприклад, дві продукти Huaxia Licai з орієнтацією на облігації показали хороші результати, їхня частка у портфелі включає акції та пріоритетні цінні папери.

“NINGBO SILVER LICAI NINGYIN BALANCED GAIN” — змішаний продукт з фокусом на нову енергетику, суднобудування, споживчий сектор, за останній тиждень виріс на 0,36%.

Продукти з найбільшим зростанням за останній тиждень — індексні продукти, що слідкують за водною, нової енергетики та твердотільних батарей індексами, також демонструють швидке зростання.

Змішані продукти з найбільшим зростанням за останній тиждень