Акцiйні рахунки також можна вибирати за "красивими номерами"! Брокери застосовують нові тактики залучення клієнтів, чи зможе емоцiйна цiнність привабити більше клієнтів?

Питання AI · Як AI-інвестиційний радник може допомогти брокерам перейти від емоційної цінності до професійної підтримки?

Щоденна економічна газета журналіст: Чен Чен    Редактор: Сяо Жуйдунь

«666», «888», «999»… При виборі номерного знака для нової машини, хто не стежить за екраном у надії побачити такі красиві номери?

Сьогодні ця «одержимість красивими номерами» тихо поширюється і в сфері інвестицій у цінні папери — останнім часом багато брокерських компаній підняли хвилю «вибору красивих номерів» для відкриття рахунків і внесення коштів, перетворюючи раніше випадкове призначення номерів рахунків у новий спосіб залучення клієнтів.

Це зображення ймовірно створене за допомогою AI

Медіа-база Щоденної економічної газети

Журналіст «Щоденної економічної газети» дізнався, що наразі кілька брокерських компаній, таких як Dongwu Securities, Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, Oriental Fortune Securities, пропонують новим клієнтам послугу персоналізованого вибору красивих номерів рахунків. У контексті цінової війни у галузі, коли комісійні вже досягли «дна», деякі брокери намагаються розірвати цю монотонну конкуренцію за допомогою такої дешевої диференційованої послуги.

Однак за цим видовищним «змаганням за клієнтів» приховано глибші галузеві проблеми.

Деякі фахівці вважають, що емоційна цінність не може повністю замінити професійну інвестиційну підтримку. Клієнти, залучені за допомогою маркетингових хитрощів, стикаються з серйозними випробуваннями у збереженні та конверсії.

Відкриття рахунків також з можливістю вибору «красивого номера» — кілька брокерів пропонують персоналізовані послуги

Спершу коротко роз’яснимо різницю між цінним рахунком і рахунком для коштів:

Цінний рахунок, відомий як «акціонерська картка», — це підрахунок цінних паперів, створений централізовано компанією China Securities Depository and Clearing Corporation, і є базовим документом для входу інвестора на фондовий ринок, подібно до «свідоцтва про реєстрацію» для автомобіля; рахунок для коштів — це спеціальний «торговий рахунок», який брокерська компанія надає інвестору і який можна прив’язати до цінного рахунка. При вході у торгове програмне забезпечення брокера та здійсненні купівлі-продажу саме цей рахунок використовується.

Журналіст «Щоденної економічної газети» зауважив, що наразі Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, Oriental Fortune Securities і Dongwu Securities пропонують послугу персоналізованого вибору красивих номерів рахунків для нових клієнтів.

У процесі роботи кожна компанія має свої особливості. Guojin Securities і Guoxin Securities для нових клієнтів перед відкриттям рахунку потрібно спершу зв’язатися з менеджером, тоді як Hualin Securities, Oriental Fortune Securities і Dongwu Securities дозволяють клієнтам самостійно обирати через їхні мобільні додатки.

Представник Hualin Securities повідомив, що можливість самостійного вибору «красивого номера» через додаток базується на цифровій трансформації компанії та розумінні потреб клієнтів, що поєднує ефективність і зручність.

Крім того, представник Dongwu Securities пояснив: «Щоб задовольнити різні потреби клієнтів за рівнями та категоріями, ми використовуємо онлайн-сервіси для більшості нових клієнтів, а також пропонуємо персоналізовані послуги високоприбутковим клієнтам через менеджерів у відділеннях».

Нижче наведено конкретний процес вибору «красивого номера» для п’яти брокерських компаній:

Guojin Securities — новий клієнт спершу зв’язується з менеджером, отримує QR-код для вибору номера, вводить бажані 4 цифри (останній 4-значний номер рахунку), обирає красивий номер і завершує відкриття рахунку.

Guoxin Securities — новий клієнт спершу зв’язується з менеджером, отримує посилання «Обрати красивий номер, щасливого вам дня», вводить улюблені 4 цифри (останній 4-значний номер рахунку), обирає номер і завершує відкриття.

Hualin Securities — завантажує додаток Hualin Securities Dolphin, на головній сторінці шукає «Обрати красивий номер», переходить до сторінки вибору, вводить бажаний кінцевий номер, обирає номер і завершує відкриття.

Oriental Fortune Securities — завантажує додаток Oriental Fortune Securities, шукає «666» або «Обрати номер» у головному меню, вводить бажані 4 цифри (останній 4-значний номер рахунку), обирає номер і завершує відкриття.

Dongwu Securities — завантажує додаток Dongwu XiuCai, на головній сторінці натискає на банер «Інтелектуальний вибір подарункового набору з красивим номером», щоб перейти до акції, після оплати отримує призначений номер.

Чи дає вибір «красивого номера» новий поштовх для розв’язання проблем залучення клієнтів?

Чому багато брокерів у цей час активно пропонують послугу вибору красивих номерів?

Насправді, за цим стоїть безвихідь у ціновій війні, яка досягла «льодовикового» рівня. За словами галузевих експертів, запуск акцій із вибором красивих номерів — це новий спосіб виходу з ситуації, коли комісійні вже досягли мінімуму.

Наприклад, у Шанхаї середня комісія за операції на A-акціях у 2025 році знизилася до 1,92 проміле (примітка редактора: 1,92‰, тобто при торгівлі акціями на 100 000 юанів комісія становитиме близько 19,2 юанів; у торгівлі акціями за один раз комісія менша за 5 юанів, тому береться 5 юанів), що на 13,9% менше порівняно з минулим роком.

Крім того, представники інвестиційних радників Oriental Fortune Securities і Dongwu Securities підтвердили, що для нових клієнтів при відкритті рахунку за певних умов комісія може бути знижена до 1 проміле. Ще більш вражаюче — деякі малі брокери знизили комісію на торгівлю акціями на Шанхайській і Шеньчженьській біржах до 0,754‰, а при внесенні 15 000 юанів — до 0,691‰.

У цьому надзвичайно конкурентному ринковому середовищі брокери одночасно знижують комісійні та впроваджують інноваційні послуги, і вибір красивих номерів — один із важливих способів диференціації.

Варто зазначити, що ця тенденція викликає глибокі роздуми в галузі.

Аналітик із дослідження багатства Пайпай Ван сказав «Щоденній економічній газеті», що запуск послуги з вибору «красивих номерів» — це позитивний сигнал змін: по-перше, він сприяє переходу від холодної торгової платформи до емоційного зв’язку, створюючи ритуал інвестування для задоволення глибинних емоційних потреб клієнтів; по-друге, це демонструє більш тонке управління роздрібним бізнесом, що дозволяє брокерам відійти від простої цінової конкуренції і справді зосередитися на досвіді та відчуттях клієнтів; по-третє, використання емоційної цінності для передачі людяності допомагає швидко зблизитися з інвесторами і відповідає тренду трансформації галузі у багатство-менеджмент.

Пайпай Ван додав, що в умовах, коли комісійні вже досягли «льодовикового» рівня, «вибір красивих номерів» — це мікроінновація, яка може надихнути брокерів на подальший розвиток. Вона демонструє низькозатратний спосіб диференціації, що допомагає швидко привернути увагу у висококонкурентному середовищі. Це підштовхує галузь перейти від «продажів заради» до «обслуговування заради», зосереджуючись на досвіді та деталях, щоб знайти конкурентні переваги, не пов’язані з ціною, і задовольнити потреби молодого покоління, що цінує індивідуальність, відкриваючи нові шляхи залучення молодих клієнтів і підвищення рівня персоналізації сервісу.

Брокери мають чітке уявлення про свою роль. Представник Guojin Securities сказав, що послуга «персоналізованого вибору красивих номерів» допомагає інвесторам легше запам’ятовувати свої рахунки, що підвищує ефективність роботи, і має особливе пам’ятне значення.

Відповідальність Hualin Securities також підкреслила, що головна мета цієї послуги — задовольнити потреби інвесторів, які цінують індивідуальний підхід до створення торгових рахунків, і забезпечити більш комфортний досвід інвестування.

Короткостроковий «успіх» у залученні клієнтів і виклики утримання

Ця мікроінновація викликала різні реакції на ринку.

З боку брокерських компаній ця послуга викликає великі сподівання. З боку інвесторів, за словами інвестиційних радників Oriental Fortune Securities, останнім часом спостерігається багато запитів щодо вибору красивих номерів.

Один із інвесторів у коментарі зазначив: «Цей персоналізований номер досить хороший, я зроблю його за датою свого народження, це має особливе значення, і я зможу його запам’ятати». Він також додав, що рекомендує цю послугу друзям, які вибирають щасливі цифри для номера, щоб мати щасливий знак.

«Процес подачі заявки на красивий номер простий, технічно немає перешкод, і для нових клієнтів це досить привабливо». Однак галузеві експерти попереджають, що емоційна цінність не може повністю замінити професійну інвестиційну підтримку. Клієнти, залучені за допомогою маркетингових хитрощів, стикаються з серйозними випробуваннями у збереженні та конверсії.

По-перше, ресурси красивих номерів природно обмежені, що ускладнює масштабування цієї послуги. Представник Guojin Securities зазначив: «Ресурси красивих номерів обмежені, як і мобільні красиві номери — їх мало. Якщо кожен клієнт почне просити красивий номер, ресурси швидко вичерпаються. Наша стратегія — надавати цю послугу лише тим клієнтам, які самі її запитують».

По-друге, ще більш серйозною проблемою є утримання клієнтів після залучення. Галузеві експерти прямо кажуть, що хоча красивий номер із «фартом» може допомогти залучити клієнта, він не здатен утримати його довго без професійної підтримки. За словами Пайпай Вана, привабливість красивих номерів короткострокова, і без постійної, професійної підтримки від радників клієнти швидко втратять інтерес.

Він наголосив, що основний запит інвесторів — довгострокове зростання активів, і красивий номер не може замінити професійний аналітичний і сервісний підхід. За даними галузі, рівень втрати нових клієнтів на початковому етапі високий, і якщо покладатися лише на «щасливий початок», брокери не зможуть подолати проблему «залучення і втрати клієнта». Необхідно забезпечити довгострокове обслуговування для формування справжньої лояльності.

Що важливо після емоційної цінності? Тісна інтеграція AI та сервісу

Зі зростанням викликів брокери все більше зосереджуються на глибокій інтеграції технологій і сервісів.

Представник Dongwu Securities повідомив «Щоденній економічній газеті», що наступний ключовий бар’єр у роздрібному брокерському бізнесі — це «комплексна здатність поєднання технологій, професійного сервісу і екосистеми», що є ключем до довгострокового розвитку.

«Dongwu Securities продовжує інновації у сервісі, щоб задовольнити емоційні потреби та досвід інвесторів; одночасно, зосереджуючись на трансформації багатства-менеджменту, ми активно розвиваємо технологічне забезпечення, професійний сервіс і бізнес-координацію, щоб подолати монотонну конкуренцію і створити довгострокову цінність для інвесторів, а також шукати шляхи високоякісного розвитку роздрібного брокерського бізнесу». Представник додав: «Ми не лише пропонуємо послугу вибору красивих номерів, але й активно надаємо клієнтам індивідуальні 1-на-1 послуги».

Guojin Securities також активно працює у сферах фінансових технологій і фінансового консультування. Представник компанії повідомив, що компанія просуває оновлення сервісу з AI (штучного інтелекту) для багатства-менеджменту, щоб постійно вдосконалювати трансформацію у сфері buy-side.

За його словами, у останні роки Guojin Securities інтенсивно інвестує у розробки фінтех-інструментів і створює сервісні моделі та інструменти на основі «AI-інвестиційного радника». Це — сервіс для відповіді на ключові питання інвесторів: що купувати, коли купувати, коли продавати, що робити з уже володіючими активами — у форматі «стратегія + сервіс». Уже запущено кілька сценарійних продуктів, таких як AI-обрання акцій, AI-оптимізація портфеля, AI-обрання фондів, AI-інвестиції у ETF.

«Крім того, Guojin Securities поєднує AI-інвестиційного радника з професійним радником, який у режимі реального часу допомагає клієнтам інтерпретувати стратегії AI, нагадує про сигнали та можливості, а також допомагає динамічно коригувати портфель залежно від ринкових умов, щоб максимально використовувати інвестиційні можливості», — додав представник.

Завдяки невеликим крокам, таким як «красивий номер», брокери продовжують інновації, зміцнюючи свої позиції і підвищуючи рівень обслуговування клієнтів. Однак, після емоційної цінності, справжнім довгостроковим джерелом довіри і цінності для інвесторів стане глибока реалізація трансформації buy-side.

Щоденна економічна газета