完整指南：如何在ETF投資以及你在2023年應該考慮的選項

為什麼這麼多初學者投資者選擇ETF

事實上並非所有人都想花數小時盯著螢幕分析圖表或短期持倉。對於那些希望建立財富而不想將生命奉獻於交易的人來說，ETF是一個比傳統股票或加密貨幣投資更容易入門的選擇。當銀行帳戶幾乎只能提供微不足道的收益時，歷史上的ETF已證明可以通過被動且多元化的策略產生顯著高於傳統投資的獲利。

ETF到底是什麼？它們如何運作？

想像你想投資金融科技（Fintech）領域，但不確定該選擇哪些公司。ETF金融科技正好解決這個問題：它是一個由專家管理的基金，集合多個投資者的資金，並自動分配到同一行業或市場的20、30或更多資產中。

以ARK Fintech Innovation ETF為例。這個基金集中投資於約30家金融科技生態系統的領導公司：Coinbase、Nvidia、Shopify和Mercado Libre等。當你在這個ETF中存入$100 美元時，你的資金會同時在這些公司之間進行策略性分配。

最棒的是你不需要時刻監控。如果其中一家30家公司開始表現不佳，管理團隊會自動用更有潛力的公司取代它。你的投資始終集中在最具潛力的公司，幫助你最大化回報，完全不用親自操作。

快速比較：ETF的優勢與限制

投資ETF的好處：

• 被動但專業的資產管理
• 歷史收益高於傳統銀行產品
• 自動多元化，省心省力
• 投資新手的理想入門工具
• 相較槓桿、期貨或差價合約風險較低

你需要了解的限制：

• 回報不及短線擺動交易或槓桿交易
• 投資績效直接取決於基金經理的能力
• 需要耐心：長期才能看到最佳效果

ETF的主要分類：了解你的資金投向

ETF基本上根據兩個標準分類：

依照市場來源： ETF可以專注於股票、國際貨幣、商品或加密貨幣。每種類型的波動性和回報潛力不同。例如，加密貨幣ETF提供較激進的獲利，但風險也相對較高；而外匯ETF則較為穩定，但回報較溫和。

依照行業專精： 在股票市場中，分類最豐富。你可以找到專注於特定行業的ETF，例如(科技、能源、運輸)，或特定交易所如(紐約、東京、香港)，甚至像S&P 500或日經225這樣的廣泛指數。

選擇適合你投資風格的ETF的關鍵標準

沒有“最佳ETF”適用所有人，因為每個投資者的目標和風險承受度不同。不過，以下因素能幫助你做出更明智的決策：

第一步：明確你感興趣的市場類型 你偏好股票和商品的相對穩定，還是對(高風險)的加密貨幣潛力感興趣？股票和商品通常較適合基本面分析，風險與回報介於中間。

第二步：分析影響各行業的因素 疫情期間，所有航空公司ETF幾乎同時崩盤，因為全球航空運輸封鎖影響整個行業。同時，科技ETF因家庭電子產品需求激增而大幅上漲。然而，這些科技ETF也面臨微晶片供應鏈中斷的風險，且缺乏多元化。

第三步：若鎖定特定市場，考慮地緣政治因素 俄羅斯入侵烏克蘭時，專注於俄羅斯企業的ETF在幾小時內崩盤，預示著經濟制裁的風險。沒有任何技術圖表能預測地緣政治衝突、貿易戰或激烈的監管變動—它們只會在事件發生後反映出來。

第四步：不要忽視技術分析 儘管技術分析在預測外部事件方面有限，但圖表仍然非常有用。移動平均線、振盪器和支撐/阻力水平能揭示大型機構的實際行為，幫助你判斷何時進場或退場。

開始投資ETF的逐步流程

註冊並開始比想像中簡單：

(1) 開立投資帳戶 選擇可靠的交易平台，點選“開立實帳戶”。選擇你的地區並繼續。

(2) 驗證你的電子郵件 輸入你的電子郵件和密碼。點擊收到的連結完成驗證。

(3) 存入資金 進入資金存入區，選擇你想投資的金額和支付方式。使用信用卡，資金幾秒內到帳。

(4) 探索可用的ETF 在目錄中搜尋你感興趣的基金。此時也是進行外部調查的好時機：在投資前，先了解每個ETF的基本資料。

(5) 執行你的第一筆投資 找到目標ETF後，輸入購買數量並確認。你的投資就此啟動，開始自動運作。

2023年值得關注的ETF推薦

雖然你自己的分析永遠勝過任何通用建議，但這些基金近期受到高度關注：

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) 專注於自動化、機器人和人工智慧的公司。包括Iridium Communications、Trimble和Nvidia等。AI解決方案的爆炸性成長推動這個基金大幅上漲。

Invesco Solar ETF (TAN) 投資太陽能發電公司、面板製造商及相關技術。SolarEdge、First Solar和Enphase Energy是主要成分。適合看好全球能源轉型的人。

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 當全球十大公司中有八家是科技公司，投資科技行業就很合理。這個ETF囊括了微軟、Google、亞馬遜等巨頭。

Global X Fintech ETF 對於想涉足金融科技但又想降低加密貨幣市場風險的人來說，是個不錯的選擇。偏向傳統數位支付公司如PayPal和Square，以及金融基礎建設如Visa和Mastercard。

Amplify Lithium & Battery Technology ETF 在電動車時代尤為重要。投資鋰礦開採、鋰離子電池生產，以及如Albemarle、Panasonic和Tesla等公司。其績效與全球電動車普及率密切相關。

黃金法則：多元化是你最好的保護

將所有資金投入單一ETF正是你應該避免的行為。多元化是投資中唯一的“免費午餐”：它能降低風險，同時不犧牲潛在回報。

最理想的策略是將資金分散在不同產業的多個ETF中，並可搭配個股、商品或其他資產。如果科技股下跌，你的再生能源曝險可能會幫你彌補；如果鋰價崩盤，你在金融科技的持倉可能已創歷史新高。

經濟環境始終在變化。疫情讓我們看到，市場可能在幾週內劇烈轉向。這些轉折不僅帶來恐慌，也為布局得當的投資者創造了絕佳機會。持續關注全球局勢，並策略性地調整你的投資組合，以把握這些趨勢轉變。