Полное руководство по инвестициям в золото 2025: выбор правильной платформы и стратегии для стабильного роста с нуля

Почему золото станет инвестиционной горячей темой в 2025 году?

В эпоху экономической неопределенности золото всегда играет роль “актива-убежища”. За последние пятьдесят лет цена этого драгоценного металла впечатляет: с 35 долларов за унцию взлетела примерно до 4200 долларов к середине 2025 года, что в 120 раз больше. Особенно с начала 2024 года цена на золото непрерывно бьет рекорды, рост за 2024 год превысил 103%, что отражает сильную уверенность глобальных инвесторов в этом традиционном активе.

Почему золото так привлекательно для инвесторов? Всё очень просто: оно хеджирует экономические риски, защищает от инфляции и обладает внутренней ценностью, независимой от финансовой системы. В этой статье подробно рассмотрим различные способы инвестирования в золото, представим пять надежных инвестиционных платформ и расскажем, как зарабатывать на падении цены с помощью стратегии short.

Подробное описание четырех способов инвестирования в золото

Способ 1: Физическое и спотовое инвестирование в золото

Покупка физического золота (золотых слитков или украшений) — самый традиционный способ. Главное преимущество — осязаемость актива, что дает уверенность многим консервативным инвесторам.

Плюсы и минусы

Способ 2: Контракты на разницу (CFDs)

CFD — договор между инвестором и брокером, по которому стороны меняются разницей в цене актива. Вы никогда не становитесь владельцем золота, а зарабатываете на его колебаниях. Это идеальный вариант для новичков и инвесторов с небольшим капиталом (менее 1000 долларов).

Через CFD можно торговать сразу несколькими активами — акциями, ETF, золотом и другими драгоценными металлами — управляя всем портфелем с одного счета, что очень удобно.

Плюсы и минусы CFD

Способ 3: Акции компаний, связанных с золотом

Многие котируемые компании тесно связаны с ценой на золото, особенно добывающие и перерабатывающие предприятия. Инвестирование в такие акции — косвенная инвестиция в золото, требующая хороших навыков финансового анализа. Нужно изучать финансовую отчетность компаний, прогнозировать их будущее и принимать взвешенные решения.

Интересные компании в сфере золота

• Wheaton Precious Metals Corp (WPM)
• Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO)
• DRDGold Limited (DRD)

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Способ 4: Биржевые фонды (ETFs), связанные с золотом

ETF — инвестиционный инструмент, объединяющий множество активов и торгующийся на основных биржах. Золотые ETF отслеживают цену на золото или инвестируют в компании, связанные с золотом, обеспечивая мгновенную диверсификацию. Каждый фонд содержит несколько активов, что снижает риск, но контроль за внутренней структурой ограничен.

Популярные золотые ETF

• SPDR Gold Shares
• iShares Gold Trust
• SPDR Gold MiniShares Trust

Плюсы и минусы ETF

2025: пять наиболее надежных платформ для инвестирования в золото

Выбор регулируемой и надежной платформы — залог безопасности. Ниже представлены пять приложений и брокеров, одобренных несколькими государственными органами, обеспечивающих безопасную и эффективную торговлю золотом.

Платформа 1: Mitrade

Основные параметры

• Инструменты: золото
• Структура комиссий: без комиссии, низкий спред
• Комиссия за вывод: первый вывод в месяц — бесплатно, далее — 5 долларов
• Минимальный депозит: 20 долларов
• Простои: отсутствуют
• Доступные платформы: iOS, Android, ПК, веб

Анализ особенностей

Mitrade — австралийский брокер с штаб-квартирой в Мельбурне, лицензированный ASIC, CIMA и FSC, что обеспечивает высокий уровень доверия. Интуитивно понятный интерфейс, широкий выбор CFD на сырье, акции и криптовалюты — подходит как новичкам, так и опытным трейдерам.

Несмотря на то, что в испаноязычном сегменте платформа только набирает популярность, уже более 500000 пользователей по всему миру подтверждают ее надежность.

Ключевые преимущества

• Торговля золотом с кредитным плечом от 1 до 100
• Разнообразие способов пополнения: Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, банковский перевод
• Удобный интерфейс, мобильное приложение
• Мультивалютный аккаунт для торговли акциями, валютой, криптовалютами, золотом, серебром
• Регулярные акции и бонусы
• Бесплатный демо-счет для обучения и тестирования

Платформа 2: eToro

Основные параметры

• Инструменты: фьючерсы на золото
• Структура комиссий: без комиссии, низкий спред
• Комиссия за вывод: 5 долларов
• Минимальный депозит: 100 долларов
• Простои: после 12 месяцев без активности — 10 долларов в месяц
• Доступные платформы: мобильное приложение, веб

Анализ особенностей

eToro — основана в 2007 году, насчитывает 30 миллионов пользователей по всему миру. Известна социальными функциями: CopyTrader™ позволяет копировать сделки успешных трейдеров, что удобно для обучения и автоматизации инвестиций. В арсенале — более 5000 активов, включая около 100 криптовалют.

Обратите внимание, что комиссия у eToro не самая низкая, после 12 месяцев без сделок взимается плата.

Ключевые преимущества

• Социальная торговля — отличный способ учиться у профессионалов
• Бесплатный демо-счет
• Простая и понятная платформа
• Активное сообщество для обмена опытом

Платформа 3: AVATRADE

Основные параметры

• Инструменты: золото и фьючерсы на золото
• Структура комиссий: без комиссии, низкий спред
• Комиссия за вывод: без комиссии, возможны банковские сборы
• Минимальный депозит: 100 долларов
• Простои: после 2 месяцев без активности — 10 долларов в месяц
• Доступные платформы: MetaTrader, веб, мобильное приложение

Анализ особенностей

AvaTrade — основана в 2006 году, обслуживает свыше 400000 трейдеров по всему миру. Предлагает аналитические инструменты и новости, поддерживает торговлю CFD и фьючерсами на золото через MT4. Внимание: за неактивность платит высокую плату — 10 долларов при двухмесячной простое и балансе менее 2000 долларов. Лучше подходит активным трейдерам.

Плюсы и минусы

• Продвинутые аналитические инструменты и новости
• Торговля как спотом, так и фьючерсами
• Международная лицензия, возможность торговать в разных регионах
• MT4 — профессиональный инструмент

Платформа 4: TIOmarkets

Основные параметры

• Инструменты: золото
• Структура комиссий: зависит от типа счета и объема сделок
• Комиссия за вывод: отсутствует
• Минимальный депозит: зависит от типа счета
• Доступные платформы: MetaTrader

Анализ особенностей

TIOmarkets — основана в 2019 году, быстро завоевала рынок благодаря конкурентным условиям. Лицензирована FCA — одного из самых строгих регуляторов. Интерфейс для новичков может быть сложным, потребуется время на освоение.

Плюсы и минусы

• Гибкие типы счетов
• Надежность под регуляцией FCA
• Возможность использовать высокий кредитное плечо
• MT4 — профессиональный инструмент

Платформа 5: Tickmill

Основные параметры

• Инструменты: золото
• Структура комиссий: без комиссии, только спред
• Комиссия за вывод: отсутствует
• Минимальный депозит: 100 долларов
• Простои: после 12 месяцев без активности — 10 долларов в месяц
• Доступные платформы: MetaTrader, веб, мобильное приложение

Анализ особенностей

Tickmill с 2014 года известна низкими издержками и строгим регулированием, лицензирована FCA, FSA и CySEC. Более 785000 счетов — показатель доверия. Предлагает широкий выбор инструментов, но интерфейс может потребовать времени для новичков.

Плюсы и минусы

• Многоуровневая регуляция — безопасность
• Богатый выбор инструментов
• Регулярные акции
• Разные типы счетов с разной ценовой политикой

Общий обзор доходов и рисков инвестирования в золото

Основные преимущества инвестирования в золото

Защита при падении рынка Золото — “актив-убежище”, хорошо показывает себя в кризисные периоды. Например, во время мирового финансового кризиса 2008–2012 годов цена выросла более чем на 100%, в то время как многие активы дешевели. Это подтверждает его роль защиты капитала.

Инструмент против инфляции В условиях высокой инфляции доллар теряет покупательскую способность, а цена на золото зачастую растет — так формируется обратная связь, делая его отличным инструментом хеджирования инфляционных рисков.

Диверсификация портфеля Добавление золота снижает общий риск портфеля. Его корреляция с другими активами низкая, поэтому при падении одних активов золото зачастую остается стабильным или растет.

Основные риски инвестирования в золото

Ограниченная доходность Золото не дает высоких доходов, как акции роста. Это относительно стабильный актив с ограниченным потенциалом прироста, поэтому можно упустить более высокие прибыли по сравнению с акциями или криптовалютами.

Затраты на владение Хранение и охрана требуют дополнительных затрат: домашний сейф, аренда банковского сейфа, транспортировка. Эти расходы снижают чистую прибыль.

Налоговые обязательства Во многих регионах налог на прирост по физическому золоту выше, чем по валютным операциям или акциям. При долгосрочных инвестициях важно учитывать налоговую политику.

Как зарабатывать на падении золота: стратегия short

Вопреки распространенному мнению, при падении цены на золото можно получать прибыль. Это реализуется через “короткую продажу” — продажу актива, которого у вас нет, с надеждой купить его дешевле позже и заработать на разнице.

Пример

Допустим, цена на золото — 1800 долларов за унцию, и вы ожидаете падения до 1700 долларов. Вы можете “продать” золото по 1800, а при снижении до 1700 купить обратно, зафиксировав 100 долларов прибыли.

Четыре шага для короткой продажи золота

Шаг 1: Анализ рынка и тренда

Войдите в выбранную платформу, используйте технический и фундаментальный анализ для определения нисходящего тренда. Обратите внимание на скользящие средние, линии тренда и новости, влияющие на золото. Когда сигналы подтвердят снижение — можно открывать короткую позицию.

Шаг 2: Точная настройка параметров сделки

В окне ордера выберите “продать” или “короткая позиция”. Настройте ключевые параметры:

Тип ордера:

• Рыночный — немедленное исполнение по текущей цене
• Лимит — установка желаемой цены для входа

Объем:

• В лотах (1 лот = 100 унций)
• В соответствии с капиталом и рисками

Кредитное плечо:

• Выберите подходящее (от 1 до 100)
• Помните: чем выше плечо — тем больше риск, будьте осторожны

Шаг 3: Установка целей по прибыли и стоп-лосса

Перед открытием сделки определите уровни:

Тейк-профит:

• Уровень, при достижении которого зафиксировать прибыль

Стоп-лосс:

• Максимально допустимый убыток
• Автоматическая закрытие при неблагоприятных движениях
• Можно использовать уровни поддержки/сопротивления или уровни по Фибоначчи

Это поможет защитить капитал и избежать эмоциональных решений.

Шаг 4: Подтверждение и контроль сделки

После настройки нажмите “открыть” или “подтвердить”. Следите за рынком, при необходимости корректируйте параметры, чтобы оставаться в тренде.

Инвестирование в золото — не только способ сохранить капитал, но и возможность получать прибыль в условиях волатильности. Важно ориентироваться на собственный риск-профиль и цели, чтобы принимать взвешенные решения.