Citibank оштрафован на 3,5 миллиона долларов за неудачу в контроле за мошенничеством. Банк не смог своевременно обнаружить мошеннические снятия, что привело к регуляторным мерам. Этот случай подчеркивает критические пробелы в системах обнаружения мошенничества в традиционном банкинге — что по своей сути блокчейн с прозрачной бухгалтерской книгой решает иначе. Централизованные учреждения, управляющие миллиардами, все еще сталкиваются с базовым мониторингом безопасности, что вызывает вопросы о том, могут ли децентрализованные протоколы лучше справляться с проверкой транзакций и предотвращением мошенничества. Стоит учитывать при сравнении профилей рисков институтов.