La gestion de fonds ≠ blanchiment d’argent ? Comprendre la différence en un seul article !

📋 Résumé des points clés
💡 Qu’est-ce que la « gestion de fonds » ?
Définition essentielle : Utiliser sa carte bancaire personnelle ou un code de paiement pour aider des criminels à transférer des fonds illicites, en les déguisant en transactions légales
Rôle : Intermédiaire dans des activités de blanchiment d’argent
Différence clé : La gestion de fonds est l’un des moyens de blanchiment, mais sa qualification juridique n’est pas strictement identique à celle du délit de blanchiment d’argent

⚖️ Conséquences juridiques (deux infractions principales)
1. Délit de dissimulation/d’aide et complicité
Peine de base : peine de prison jusqu’à 3 ans ou détention administrative
Circonstances aggravantes : flux supérieur à 100 000 RMB → 3 à 10 ans de prison

2. Blanchiment d’argent
Confiscation à 100 % des gains illégaux
Peine : jusqu’à 5 ans de prison + amende de 5 % à 20 % du montant blanchi
Cas graves : jusqu’à 10 ans de prison

🔍 Analyse des concepts
Gestion de fonds vs blanchiment d’argent

La gestion de fonds est une méthode courante de blanchiment
Tous les actes de blanchiment ne constituent pas nécessairement le crime de blanchiment d’argent
La gestion de fonds consiste à fournir passivement un compte ; le blanchiment vise activement à dissimuler
Mais le risque juridique est tout aussi grave

Blanchiment d’argent vs aide et complicité

Blanchiment d’argent : concerne le traitement des fonds issus de 6 types de crimes principaux (drogue, organisations criminelles, terrorisme, contrebande, corruption, fraude financière)

Aide et complicité : mise à disposition de comptes de paiement pour des crimes en ligne (comme l’escroquerie), sans nécessité de connaître la nature exacte du crime

🚨 Rappel des risques
Tolérance zéro : que vous ayez profité ou non, toute participation constitue une infraction
Présomption de connaissance : en pratique, il est souvent présumé que vous « saviez que les fonds étaient d’origine illégale »

Mesures de protection : ❌ Ne jamais louer/vendre sa carte bancaire
❌ Ne pas aider d’autres personnes à transférer ou retirer de l’argent
⚠️ Méfiez-vous des arnaques « gagner de l’argent facilement »