Teruskan Judul Asli: Bagaimana penipu memanfaatkan platform terpercaya untuk penipuan kripto

Poin Penting

• Penipu menggunakan berbagai jenis taktik, seperti serangan phishing, token palsu, skema Ponzi, dan taktik pump-and-dump. Tanda-tanda peringatan termasuk janji yang tidak realistis, kurangnya transparansi, dan lonjakan harga tiba-tiba.
• Penipu mengeksploitasi kerentanan platform, termasuk fitur keamanan yang lemah, pemantauan dan kepatuhan yang tidak memadai, dan penggunaan merek terpercaya untuk menipu pengguna.
• Untuk menghindari penipuan, amankan akun dengan otentikasi multifaktor, verifikasi keaslian platform, deteksi upaya phishing, dan hindari investasi emosional atau impulsif berdasarkan pengaruh berlebihan.
• Kerangka kerja seperti MiCA dan FATF mempromosikan transparansi dan akuntabilitas, melindungi pengguna. Kolaborasi di antara regulator dan memanfaatkan transparansi blockchain sangat penting dalam memerangi penipuan kripto.

Dari email phishing meniru Binance hingga token palsu yang terdaftar di bursa terpercaya, penipu memanfaatkan kredibilitas platform kripto terkenal. Dengan memanfaatkan emosi seperti ketakutan dan keserakahan, mereka menipu pengguna untuk mengungkapkan detail sensitif atau membuat keputusan impulsif.

Memahami taktik-taktik ini adalah pertahanan pertama Anda. Baik itu mengaktifkan otentikasi multifaktor (MFA), memverifikasi URL, atau memeriksa peluang investasi, mengambil langkah-langkah proaktif dapat melindungi aset Anda.

Panduan ini menjelajahi strategi yang digunakan penipu, tanda bahaya yang perlu diwaspadai, dan tips yang dapat dilakukan untuk menjaga investasi digital Anda agar terhindar dari penipuan.

Apa itu platform mata uang kripto terpercaya?

Platform kripto terpercaya merujuk pada layanan terkemuka yang menjadikan transaksi dan penyimpanan kripto aman. Contoh platform kripto terpercaya termasuk bursa seperti Binance,dompetsepertiMetaMaskdankeuangan terdesentralisasi (DeFi)platform sepertiUniswap. Sistem-sistem ini telah memperoleh kepercayaan pengguna karena keandalannya, antarmuka yang ramah pengguna, dan fitur keamanan yang kuat.

Namun, ada sisi lain dari koin tersebut. Basis pengguna yang sangat besar dari platform-platform ini membuat mereka menjadi target utama bagi para penipu. Penipu menemukan cara untuk mengambil keuntungan yang tidak pantas dari reputasi platform-platform ini untuk menipu pengguna yang tidak curiga.

Penipu merupakan ancaman yang sangat berbahaya; Anda harus berhati-hati bahkan di platform yang terpercaya. Mengenali risiko seperti akses tidak sah ke akun Anda sangat penting. Anda harus sadar akan ancaman yang muncul dan proaktif untuk menjaga penipu tetap jauh. Platform, di sisi mereka, juga perlu mengambil langkah-langkah yang memadai untuk menekan ancaman tersebut.

Skema penipuan kripto umum di platform terpercaya

Penipuan kripto adalah skema penipuan yang menipu Anda sehingga kehilangan dana. Untuk menipu, penipu menggunakan taktik seperti imbal hasil investasi yang tidak realistis, menciptakan replika platform kripto, atau meretas akun pengguna. Penipuan ini muncul dalam berbagai bentuk, termasuk serangan phishing, pertukaran palsu dan skema Ponzi.

Scam phishing

Phishing adalah salah satu yang paling luas taktik penipuan mata uang kriptopenipu menggunakan untuk mencuri kredensial login dan dana Anda. Misalnya, Anda mungkin menerima email atau pesan yang terlihat seperti berasal dari platform terpercaya seperti Coinbase atau Binance, memberi tahu Anda ada masalah dengan akun Anda dan meminta Anda untuk mengklik tautan untuk menyelesaikannya.

Namun ada yang perlu diperhatikan: Tautan tersebut mengarah ke situs web palsu, dan begitu Anda memasukkan detail Anda, para penipu akan mendapatkan akses ke akun dan dana Anda.

Skema penipuan seperti CryptoWallet.com, BitcoinPrime.io, dan Wexly.io menggunakan taktik phishing untuk mencuri detail login dan dana.

Praktik terbaik untuk menghindari phishing meliputi:

• Selalu periksa ulang URL sebelum mengklik tautan apa pun.
• Mengaktifkanautentikasi dua faktor (2FA)untuk keamanan tambahan.
• Jangan pernah berbagi kunci pribadi(pemulihan atau frasa benih) atau info login dalam email atau pesan.
• Hati-hati dengan penggunaan kata atau desain yang aneh dalam pesan — jika ada yang terasa tidak benar, mungkin memang tidak benar.

Daftar token palsu dan proyek penipuan

Kadang-kadang, penipu menciptakan token atau proyek palsu dan mencatatnya di platform tepercaya untuk menipu Anda agar berinvestasi dengan menjanjikan keuntungan besar atau tampaknya didukung oleh teknologi yang kuat. Namun, pada kenyataannya, mereka tidak memiliki manfaat nyata, dan begitu mereka telah menghasilkan cukup uang, mereka menghilang dengan investasi Anda.

Berikut adalah contoh-contoh penipuan kripto yang berbagai penipu seringkali memanfaatkan platform terpercaya untuk mencuri dana pengguna.

• WEX Exchange: Salah satu kasus paling terkenal, WEX Exchange muncul dari penutupan BTC-e dan dituduh melakukan pencucian uang. Setelah offline pada tahun 2018, operatornya menghilang dengan ratusan juta aset.
• QuadrigaCX: LainnyaInsiden berskala besar adalah QuadrigaCX, di mana kematian mendadak pendiri Gerald Cotten mengungkapkan bahwa ia telah salah mengelola dan mencuri dana pengguna, mengakibatkan kerugian sebesar $190 juta.
• PlusToken: Demikian pula, PlusToken, skema Ponzi yang menyamar sebagai platform investasi, menipu investor lebih dari $5.7 miliar.
• Thodex: Pada tahun 2021, CEO Thodex melarikan diri dari Turki dengan sekitar $2 miliar, meninggalkan pengguna tanpa apa-apa.

Kejadian-kejadian ini menunjukkan pentingnya melakukan due diligence saat menjelajahi ruang kripto untuk menghindari menjadi korban penipuan.

Bendera merah yang perlu diwaspadai:

• Tidak ada peta jalan proyek yang jelas atau white paper.
• Janji-janji yang tidak realistis tentang keuntungan besar.
• Kurangnya transparansi tentang tim atau pengembangan token.
• Rendahlikuiditasatau tidak ada volume perdagangan yang nyata.

Tahukah Anda? Pada tahun 2023, orang Amerika kehilangan lebih dari $5,6 miliar akibat penipuan kripto, meningkat 45% dibandingkan dengan tahun 2022.

Pemalsuan rekayasa sosial dan penipuan kepribadian

Penipuan rekayasa sosial mengeksploitasi emosi manusia untuk mencuri uang. Penipu meniru staf platform atau influencer media sosial, menggunakan akun palsu, lalu membuat permintaan mendesak untuk menipu Anda agar mengungkapkan informasi sensitif atau mengirim uang. Mereka menyalahgunakan kepercayaan Anda dan menggunakan kepanikan untuk mencapai tujuan mereka.

Dalam banyak kasus, penyerang dapat mengirim email yang mengklaim telah meretas komputer Anda dan telah mengompromikan rekaman webcam. Untuk membuat ancaman terlihat lebih kredibel, mereka dapat menyertakan gambar Google Street View dari tempat tinggal Anda. Mereka kemudian dapat menekan Anda untuk membayar mereka dengan mata uang kriptountuk mencegah kemungkinan terungkapnya informasi sensitif.

Pada tahun 2023 dan awal 2024, banyak penipu di X menyamar sebagai Elon Musk untuk menipu pengguna. Demikian pula, penipu menciptakan profil dukungan palsu Binance, berpura-pura membantu masalah akun tetapi malah mencuri kredensial login dan dana.

Musk mengubah namanya menjadi “Kekius Maximus” di X membuat orang-orang berbicara — dan tidak hanya tentang nama. Penipu bisa melompat pada ini, menciptakan token palsu atau proyek untuk mendapatkan keuntungan dari kehebohan. Tetaplah waspada, lakukan pekerjaan rumah Anda, dan jangan terjebak pada hal-hal yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Ini adalah cara Anda dapat menghindari rekayasa sosial dan penipuan kepalsuan:

• Periksa tanda verifikasi resmi dalam setiap komunikasi.
• Jangan merespons DM yang tidak diminta yang meminta informasi pribadi.
• Cari kesalahan tata bahasa atau ejaan dalam pesan-pesan.
• Verifikasi permintaan melalui saluran resmi.

Skema Ponzi dan piramida

Penipuan Ponzi dan piramida memanfaatkan legitimasi platform mata uang kripto ternama untuk menarik korban. Penipu menjanjikan keuntungan besar untuk merekrut anggota baru, biasanya menyembunyikan penipuan di balik peluang investasi atau peluncuran koin. Ketika rekrutmen anggota baru melambat dan dana menipis, proyek-proyek ini gagal.

Bitconnect, jaringan mata uang kripto yang kini sudah tidak beroperasi, mengoperasikan skema Ponzi yang mencapai puncak kapitalisasi pasar sebesar $3,4 miliar. Para pendiri menjanjikan keuntungan yang tidak masuk akal melalui “program peminjaman,” mengambil miliaran dolar sebelum menutup operasi.

Demikian pula, Forsage, menyamar sebagai sebuah kontrak pintarplatform, memiliki struktur piramida, di mana insentif didasarkan sepenuhnya pada investor baru. Skema ini mengumpulkan lebih dari $300 juta dari jutaan investor ritel di seluruh dunia.

Berikut adalah beberapa cara untuk mengidentifikasi skema piramida dan Ponzi secara dini:

• Janji-janji keuntungan tinggi yang dijamin tanpa risiko
• Penekanan pada merekrut orang lain untuk mendapatkan imbalan
• Kekurangan model bisnis yang jelas atau utilitas produk
• Tekanan untuk berinvestasi dengan cepat atau kerahasiaan seputar operasi
• Ketidaktransparanan tentang tim dan tujuan proyek.

Tahukah Anda? Selama paruh pertama tahun 2024, penipuan investasi menyumbang 46% dari semua penipuan mata uang kripto, dengan korban kehilangan $375 juta.

Skema pompa-dan-dump

Teknik pump-and-dumpmenaikkan harga token secara buatan. Di sini, penipu membeli sejumlah besar token dengan nilai rendah, memompa harganya secara buatan. Begitu investor yang naif percaya dengan hype tersebut, penipu menjual kepemilikannya, menyebabkan harga jatuh. Penipuan-penipuan ini sering menggunakan saluran media sosial untuk menciptakan hype dan menarik korban.

Pada tahun 2021, harga token Squid Game melonjak sebelum para pengembangnya menghilang dengan jutaan. Begitu pula, Save the Kids yang seharusnya menjadi proyek amal ternyata adalah penipuan. Mekanisme anti-penangkapan paus yang dirancang untuk membatasi transaksi besar-besaran diubah segera sebelum diluncurkan, memungkinkan paus untuk menjual token mereka dengan bebas.

Berikut adalah beberapa tips untuk mengidentifikasi dan menghindari skema pump-and-dump:

• Berhati-hatilah terhadap token dengan lonjakan harga tiba-tiba dan tidak dapat dijelaskan.
• Hindari berinvestasi hanya berdasarkan hype media sosial.
• Periksa likuiditas terbatas atau volume perdagangan yang abnormal.
• Mengkaji fundamental proyek, kasus penggunaan, dan tim.
• Hindari FOMO (fear of missing out) ketika harga naik dengan cepat.

Kerentanan platform yang dieksploitasi oleh penipu

Penipu kripto memanfaatkan berbagai kerentanan dalam platform mata uang kripto. Faktor penting yang berkontribusi pada keberhasilan penipuan ini adalah sifat terdesentralisasi dari mata uang kripto.

Desentralisasi ini dapat menghambat respons cepat terhadap pelanggaran keamanan, menciptakan peluang bagi penipu untuk mengeksploitasi kerentanan dan memanfaatkan keterlambatan dalam mengidentifikasi dan mengatasi ancaman.

• Fitur keamanan yang lemah: Proses identifikasi yang tidak aman dan kurangnya fitur keamanan, seperti autentikasi multifaktor (MFA)Pelanggaran pertukaran pada tahun 2023 yang memanfaatkan kelemahan platform, membuat platform rentan.proses verifikasi identitasmengizinkan penipu untuk membuat akun palsu dan mencuri dana. Prosedur keamanan yang kuat dan pemeriksaan identitas yang memadai sangat penting untuk melindungi pengguna.
• Pemantauan dan kepatuhan yang tidak memadai: Pemantauan transaksi yang kurang memadai memungkinkan para penjahat mencuci uang tanpa terdeteksi. Misalnya, peretasan Kelompok Lazarus 2024 mengeksploitasi pengawasan aktivitas yang buruk pada yang lebih kecil pertukaranuntuk memindahkan mata uang kripto yang dicuri. Sistem kepatuhan yang efektif, yang mendeteksi transaksi yang meragukan dan menegakkan langkah-langkah anti-penipuan, sangat penting untuk mencegah penipuan semacam itu.
• Penipu menggunakan merek terpercaya: Penipu memanfaatkan merek terpercaya untuk mendapatkan pengguna mengungkapkan informasi penting. Pada tahun 2024, versi palsu dari MetaMask dan Trust Walletaplikasi-aplikasi menipu korban untuk memberikan kunci privat. Untuk menghindari penipuan semacam itu, verifikasi URL platform, unduh aplikasi hanya dari sumber resmi, dan periksa sertifikasi keamanan.

Tahukah kamu? Menurut Laporan Phishing dan Penipuan F5 Labs 2020, 55% dari situs web phishing menyertakan nama-nama merek yang ditargetkan untuk dengan mudah menangkap informasi sensitif.

Contoh-contoh kecurangan mata uang kripto di platform terpercaya di dunia nyata

Penipu memanfaatkan kerentanan dan menipu pengguna, bahkan di platform yang tampaknya aman. Memahami kasus-kasus ini sangat penting bagi investor untuk meningkatkan kesadaran mereka dan mengurangi risiko.

Pencurian dan pelanggaran data di bursa

Hacking pertukaran telah mengakibatkan kerugian besar bagi industri mata uang kripto. Peretasan Mt. Gox pada tahun 2014 termasuk dalam kasus paling terkenal, dengan para penyerang mencuri 850.000 Bitcoin, memanfaatkan celah dalam protokol keamanan. Bursa tersebut akhirnya bangkrut. Binance mengalami pelanggaran keamanan pada tahun 2019 ketika peretas memanfaatkan kelemahan API untuk mencuri lebih dari 7.000 BTC, mengakibatkan kerugian hampir $40 juta bagi Binance.

Penipu mendapatkan keuntungan dari pelanggaran pertukaran seperti ini dengan mengalirkan aset yang dicuri melalui pencampur atau platform terdesentralisasi, membuat pemulihan menjadi lebih sulit. Mereka mengeksploitasi langkah-langkah keamanan yang tidak memadai, pengetahuan pengguna yang rendah, dan kerentanan kode.

Penipuan phishing liburan Ledger

Penipuan phishing liburan Ledger menargetkan pelanggan dompet Ledger dengan memanfaatkan kebiasaan pembelian liburan mereka. Penipu mengirim email palsu yang mengklaim bahwa peningkatan keamanan diperlukan untuk dompet Ledger, biasanya dengan urgensi bertema liburan.

Email tersebut berisi tautan berbahaya yang mengarahkan pembaca ke situs web palsu yang menyamar sebagai platform Ledger. Terjebak dalam penipuan tersebut, korban memasukkan kata pemulihan mereka, memberikan akses kepada penipu ke dana mereka.

Penipuan NFT

Seperti token non-fungible (NFT)pasar berkembang, penipuan menjadi lebih umum, menargetkan kolektor yang tidak sadar. Pada tahun 2024, serangan phishing terhadap pengguna OpenSea meningkat. Penipu mengirim email palsu atau tautan yang berpura-pura berasal dari platform, memperdaya pengguna untuk menyetujui transaksi jahat yang mengosongkan dompet mereka dari NFT dan dana.

Taktik umum yang digunakan dalam penipuan NFT adalah sleepminting, di mana penipu membuat NFT palsu yang identik dengan koleksi terkenal, menipu pembeli agar percaya bahwa mereka asli. Mereka juga bisa pura-pura bekerja sama dengan seniman terkenal. Contoh dari taktik seperti ini adalah penipu meluncurkan koleksi 'edisi terbatas' yang mengklaim terkait dengan seniman terkenal, namun kemudian menghilang dengan uang investor.

Peran media sosial dalam memperbesar penipuan kripto

Bot dan akun palsumemperbesar penipuan dengan menciptakan kehebohan buatan di sekitar proyek atau token palsu. Beberapa pengaruh dapat dengan sengaja atau tidak sengaja mempromosikan skema penipuan kepada pengikut mereka. Selain itu, beberapa penipuan disamarkan sebagai peluang yang sah, mengeksploitasi kepercayaan pengguna.

Platform media sosial seperti X, Telegram, dan Reddit memainkan peran penting dalam memperkuat penipuan kripto. Penipu menggunakan platform-platform ini untuk menyebarkan peluang investasi palsu, tautan phishing, dan hadiah palsu, sering kali meniru tokoh atau merek terpercaya. Misalnya, profil palsu yang meniru sosok seperti Elon Musk memikat pengguna untuk mengirimkan kripto dengan janji keuntungan tinggi.

Rekayasa sosial berkembang dengan memanfaatkan emosi manusia untuk mengelabui pengambilan keputusan yang rasional. Para penipu menggunakan beberapa jenis taktik untuk mempengaruhi keputusan:

• Rasa ingin tahu: Kecenderungan alami manusia, rasa ingin tahu dimanfaatkan untuk menciptakan minat dan mendorong keterlibatan dengan konten berpotensi berbahaya.
• Ketakutan: Memicu kecemasan, mendorong individu untuk bertindak dengan tergesa-gesa tanpa pertimbangan yang matang.
• Greed: Keinginan untuk keuntungan yang berlebihan membutakan individu terhadap risiko potensial, menurunkan kewaspadaan mereka.
• Urgensi: Penipu menciptakan rasa mendesak untuk mendorong individu membuat keputusan cepat, meninggalkan sedikit ruang untuk berpikir secara kritis.
• Bantuan: Penipu menargetkan keinginan alami manusia untuk mendapatkan bantuan untuk menipu korban. Mereka menyamar sebagai anggota staf platform terkemuka dan menipu korban yang tidak curiga dengan dalih bantuan.

Bagaimana Melindungi Diri dari Penipuan Mata Uang Kripto

Dengan tetap waspada, mengamankan akun, dan mendekati investasi secara logis, Anda dapat meminimalkan risiko menjadi korbanpenipuan mata uang kripto.

• Tetapkan penawaran palsu: Hindari penawaran yang menjanjikan pengembalian tinggi atau pemberian kripto gratis. Setiap penawaran yang menjanjikan pengembalian yang tidak masuk akal adalah mencurigakan.
• Waspadalah terhadap upaya phishing: Penipu sering mengirimkan tautan phishing melalui email, pesan langsung, atau situs web palsu yang dirancang untuk mencuri kredensial atau dana.
• Amankan akun Anda dengan praktik terbaik: Aktifkan langkah-langkah keamanan seperti MFA di semua akun kripto, gunakan kata sandi yang kuat dan unik, dan simpan frasa pemulihan secara offline. Pantau akun Anda secara teratur untuk aktivitas yang tidak sah.
• Verifikasi keabsahan platform sebelum berinvestasi: Pastikan platform yang Anda investasikan dana Anda adalah sah. URL harus yang asli; jika tidak, informasi penting akan diberikan kepada penipu. Untuk unduhan aplikasi, selalu mengandalkan sumber yang terpercaya.
• Hindari investasi emosional: Penipu memanfaatkan emosi FOMO pada pengguna. Anda harus selalu melakukan riset terhadap fundamental proyek dan menghindari investasi impulsif yang dipicu oleh hype atau urgensi.

Peran regulasi dalam mencegah penipuan mata uang kripto

Regulasi memainkan peran penting dalam memerangi penipuan mata uang kripto dengan menetapkan norma transparansi, keamanan, dan akuntabilitas. Langkah-langkah regulasi yang seimbang mencegah penipuan sambil mendorong inovasi.

Framework seperti Markets in Crypto-Assets (MiCA)di Uni Eropa dan pedoman Financial Action Task Force (FATF) secara global telah membuat lebih sulitLangkah-langkah Anti-Pencucian Uang (AML)dan meningkatkan kewajiban penilaian pelanggan dan transparansi untuk platform kripto, dengan demikian melindungi pelanggan dari penipuan.

Regulasi yang efektif membutuhkan platform untuk menerapkan perlindungan keamanan yang kuat dan mekanisme pemantauan, mengurangi kerentanan penipuan. Ini juga membangun kepercayaan antara pengguna dan investor, mempromosikan ekspansi yang bertanggung jawab dari ekosistem kripto.

Namun sifat terdesentralisasi dari mata uang kripto membuat kepatuhan menjadi sulit, karena pemegang saham yang anonim dan disparitas yurisdiksi menghambat pengawasan. Solusinya terletak pada memanfaatkan transparansi blockchain untuk kepatuhan dan kolaborasi antara regulator di seluruh dunia.

Penyangkalan:

1. Artikel ini dicetak ulang dari [cointelegraph]. Meneruskan Judul Asli: Bagaimana penipu memanfaatkan platform terpercaya untuk penipuan crypto. Seluruh hak cipta milik penulis asli [Dilip Kumar Patairya]. Jika ada keberatan terhadap cetakan ulang ini, silakan hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan cepat.
2. Penolakan Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.
3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Belajar gate. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.