Trois des actions à dividendes les plus sûres, positionnées pour générer $300 de revenus tout au long de 2026

Lorsqu’il s’agit de construire un flux de revenus fiable, les actions à dividendes les plus sûres restent l’une des stratégies les plus éprouvées dans la boîte à outils de l’investisseur. Au cours des cinq dernières décennies, une étude de Hartford Funds en partenariat avec Ned Davis Research révèle une vérité convaincante : les actions versant des dividendes ont plus que doublé les rendements des actions sans dividendes tout en affichant une volatilité nettement inférieure à celle de l’indice S&P 500. Ce double avantage — des rendements supérieurs associés à un risque moindre — fait de l’investissement en dividendes une voie attrayante pour ceux qui recherchent à la fois croissance et stabilité.

Le défi consiste à distinguer les opportunités de rendement élevé véritablement durables de celles qui pourraient mettre en danger le principal. Pour générer environ 300 $ de revenus de dividendes en 2026, un investisseur pourrait déployer seulement 2 670 $, répartis équitablement entre trois titres générateurs de revenus soigneusement sélectionnés. Ces trois choix offrent un rendement moyen impressionnant d’environ 11,2 %, représentant certains des actions à dividendes les plus sûres du marché tout en offrant des rendements boostés.

Comprendre l’intérêt d’investir dans des actions axées sur les dividendes

Avant d’examiner des titres spécifiques, il est utile de comprendre pourquoi les actions à dividendes surpassent systématiquement leurs homologues sans versement. L’analyse de Hartford Funds sur 51 ans (1973-2024) a montré que les actions versant des dividendes généraient un rendement annuel moyen de 9,2 % contre 4,31 % pour celles sans dividendes. Tout aussi important, ces actions générant des revenus maintenaient une volatilité nettement plus faible que le marché dans son ensemble et que les alternatives sans dividendes.

Cet avantage en performance découle d’une réalité fondamentale : les entreprises qui distribuent des dividendes ont tendance à disposer de bilans plus solides, de flux de trésorerie plus prévisibles et de positions de marché établies. De plus, le réinvestissement des dividendes permet de faire fructifier les rendements dans le temps, créant une dynamique de constitution de patrimoine que la simple appréciation passive ne peut égaler.

AGNC Investment Corp. : rendement de 13,3 % avec un titre garanti par le gouvernement

Parmi les actions à dividendes les plus sûres accessibles aux investisseurs axés sur le revenu, AGNC Investment Corp. (NASDAQ : AGNC) se distingue en tant que fiducie de placement immobilier spécialisée dans les prêts hypothécaires, offrant un rendement substantiel de 13,3 % via des distributions mensuelles. La stratégie principale de la société consiste à emprunter à des taux à court terme plus faibles et à acheter des titres adossés à des hypothèques (MBS) qui offrent des rendements supérieurs à long terme.

Ce qui distingue AGNC comme une sélection particulièrement sûre dans la catégorie des ultra-rendements, c’est la composition de son portefeuille d’investissement. Au 30 septembre 2025, la société gérait environ 91 milliards de dollars d’actifs, avec seulement 0,7 milliard de dollars exposés au risque de crédit et à des titres non garantis par l’État. Les 90,1 milliards de dollars restants étaient concentrés dans des MBS garanties par l’agence et des titres à annoncer (TBA) — instruments soutenus par le gouvernement fédéral en cas de défaut de l’emprunteur. Cette protection structurelle permet à AGNC d’utiliser la levée de fonds de manière prudente tout en maintenant une durabilité exceptionnelle de ses dividendes.

Les fiducies de placement immobilier hypothécaires comme AGNC fonctionnent de manière optimale lors des cycles d’assouplissement des taux de la Réserve fédérale. Lorsque les taux d’intérêt baissent, les coûts d’emprunt à court terme de la société diminuent généralement, tandis que ses holdings en MBS conservent des rendements plus élevés, élargissant la marge d’intérêt nette. La performance historique indique que la valeur comptable des REITs augmente souvent durant ces périodes, avec des actions généralement cotant près de leur valeur comptable — un autre facteur soutenant la stabilité des prix.

Pfizer : rendement de 6,9 % malgré la réaction excessive du marché à la normalisation de la COVID

Le géant pharmaceutique Pfizer (NYSE : PFE) représente peut-être l’opportunité de dividende la plus mal comprise du marché, se négociant près de ses plus bas niveaux depuis 13 ans, principalement en raison de la déception des investisseurs suite à la normalisation de la demande thérapeutique liée à la COVID-19. Cependant, en examinant la trajectoire sur cinq ans de l’entreprise, on découvre un récit nettement différent de celui que suggère la récente évolution des prix.

Entre 2020 et 2025, Pfizer a vu ses revenus passer de 41,9 milliards de dollars à une projection de 62 milliards — soit une croissance de 48 %, malgré les vents contraires importants liés à la baisse des ventes de vaccins et de traitements contre la COVID-19. Cette expansion reflète une croissance organique substantielle dans le portefeuille principal de l’entreprise. L’acquisition en décembre 2023 de Seagen, spécialisée dans le traitement du cancer, a accéléré cette diversification, avec la division oncologie enregistrant une croissance opérationnelle de 7 % (hors effets de change) au cours des trois premiers trimestres 2025, démontrant une forte capacité de fixation des prix et une demande croissante pour les traitements anticancéreux.

Les initiatives de synergies de coûts de la direction renforcent encore le profil financier de Pfizer. La société prévoit réaliser 7,2 milliards de dollars d’économies nettes d’ici la fin 2026, ce qui devrait considérablement améliorer ses marges opérationnelles. Avec un ratio cours/bénéfice futur proche de 8 fois — nettement inférieur aux normes historiques — Pfizer se classe parmi les actions à dividendes les plus sûres offrant une valeur exceptionnelle. Le rendement de 6,9 % compense généreusement les investisseurs pendant que l’entreprise poursuit sa transformation de portefeuille.

PennantPark Floating Rate Capital : rendement de 13,6 % grâce à des prêts garantis de premier rang

La troisième sélection parmi les actions à dividendes les plus sûres est PennantPark Floating Rate Capital (NYSE : PFLT), une société de développement d’affaires qui offre un rendement attrayant de 13,6 % via des distributions mensuelles. Contrairement à AGNC, qui se concentre sur les hypothèques, PennantPark adopte une stratégie de prêt ciblant des entreprises du marché intermédiaire, qui ont traditionnellement moins accès aux services financiers classiques.

PennantPark gère environ 2,77 milliards de dollars de capitaux investis, avec la majorité (plus de 2,5 milliards) concentrée dans des titres de dette plutôt que dans des actions. Le rendement moyen pondéré sur ses investissements en dette a atteint 10,2 % à la fin de l’exercice (30 septembre 2025). Environ 99 % du portefeuille de prêts consiste en des investissements à taux variable, ce qui permet à PennantPark de bénéficier d’un environnement de taux d’intérêt plus élevés et de maintenir ses rendements même lorsque la Fed réduit ses taux.

La structure de sécurité renforce considérablement la sécurité du portefeuille. Plus de 99 % du portefeuille de prêts de PennantPark est constitué de dettes garanties de premier rang, assurant aux prêteurs une priorité en cas de défaut. La diversification du portefeuille ajoute une couche de protection supplémentaire, avec une taille moyenne d’investissement de seulement 16,9 millions de dollars par emprunteur. Cette combinaison de seniorité structurelle et de diversification positionne PennantPark comme l’une des actions à dividendes les plus sûres dans la catégorie des hautes performances.

L’entreprise se négocie à une décote significative de sa valeur comptable, créant une marge de sécurité supplémentaire pour les nouveaux investisseurs se préparant aux opportunités de revenus de 2026.

La voie à suivre : construire votre stratégie de revenus

Pour les investisseurs recherchant un revenu de dividendes fiable avec un risque minimisé, ces trois titres offrent des opportunités convaincantes dans le segment des ultra-rendements. La diversification entre classes d’actifs — titres hypothécaires, pharmaceutiques et prêts aux entreprises — offre une protection significative contre les disruptions sectorielles. Les rendements moyens de 11,2 % se traduisent directement par l’objectif de revenu de 300 $ avec un déploiement initial de 2 670 $.

Comme pour toute stratégie d’investissement, une vérification rigoureuse et un alignement avec la tolérance au risque individuelle restent essentiels. Mais pour ceux qui sont prêts à bénéficier de distributions régulières à haut rendement, ces actions à dividendes les plus sûres méritent une attention sérieuse pour la génération de revenus en 2026.