Quels impacts les divergences de politiques entre deux grandes banques centrales pourraient-elles avoir sur le marché crypto ?

Dernièrement, des rumeurs circulent selon lesquelles la Réserve fédérale américaine pourrait annoncer une baisse des taux lors de sa réunion des 9-10 décembre, tandis que la Banque du Japon envisage une hausse des taux les 18-19 décembre. Ce "décalage temporel" au niveau des politiques monétaires pourrait provoquer une forte volatilité sur le marché crypto.

Commençons par la Fed. Si la baisse des taux se confirme, la liquidité du marché augmentera. Les données historiques montrent qu'au cours des trois jours suivant une baisse de taux, les cryptomonnaies enregistrent en moyenne une hausse d'environ 15 %. Le Bitcoin pourrait alors viser les 100 000 dollars, et certaines altcoins et meme coins pourraient également décoller. Cette période pourrait constituer une fenêtre d'opportunité pour des opérations à court terme.

Mais il ne faut pas se réjouir trop vite.

Si la Banque du Japon augmente effectivement ses taux, la situation deviendra plus complexe. Une hausse des taux signifie un resserrement de la liquidité, l'appréciation du yen attirera les capitaux mondiaux vers le Japon, et le marché crypto pourrait connaître une "ponction" de ses liquidités. Rappelons qu'en 2023, lors d'une hausse surprise des taux par la BoJ, le Bitcoin avait chuté de 18 % en une journée. Si cela se reproduit, une chute de plus de 20 % du Bitcoin n'est pas à exclure, et les altcoins pourraient enregistrer des baisses encore plus importantes.

Les dates clés sont donc cruciales :

Durant la semaine du 9 au 15 décembre, après la baisse des taux de la Fed, le sentiment du marché devrait être assez optimiste, et les principales cryptos pourraient bien performer.

Mais à partir du 16 décembre, il faudra redoubler de prudence. À l’approche de la réunion de la BoJ, le marché risque d’entrer dans une phase attentiste. Si un signal de hausse des taux devient clair, prendre ses profits en avance pourrait être l’option la plus prudente.

Quelques conseils d’opération :

Les traders court terme peuvent envisager de se positionner sur le Bitcoin, l’Ethereum ou d’autres principales cryptos dans les 3 jours suivant la baisse des taux de la Fed, avec un objectif de prise de profits autour de 10 %, sans être trop gourmand.

Pour ceux qui redoutent le risque lié à la hausse des taux de la BoJ, il est possible de se couvrir avec des options ou des contrats à terme afin d’éviter les pertes en cas de chute unilatérale.

Un point souvent négligé : pour les transactions importantes, veillez à la conformité. Les virements fréquents ou de gros montants peuvent déclencher les contrôles anti-blanchiment des plateformes. Si votre compte est gelé, vous risquez de ne pas pouvoir retirer vos gains, ce qui serait problématique.

Cette phase de marché présente à la fois des opportunités et des risques, tout est une question de bon timing.