L’ère de l’enrichissement rapide grâce aux cryptomonnaies est révolue : quelques conseils pour les investisseurs particuliers en marché baissier

Auteur : Picolas Cage

Traduction : Deep Tide TechFlow

Quelques réflexions sur le marché et des conseils pour en tirer profit ou s’y adapter.

Au cours des deux dernières années, le marché a beaucoup évolué, il s’est progressivement maturé et attire de plus en plus de capitaux institutionnels et d’adoption.

1. En tant que “petit poisson” investisseur particulier, il est probable que vous ne puissiez plus réaliser de gains colossaux et changer de vie grâce au Bitcoin. Je pense que le potentiel de hausse radicale du Bitcoin est désormais très limité. Sa capitalisation en tant qu’actif est déjà trop importante. J’ai acheté du Bitcoin à 6 000 $, et en 2018, j’aurais pu réaliser un rendement de x20.

Obtenir encore x20 à partir de maintenant ? Cela signifierait un Bitcoin à 1,8 million de dollars — selon moi, cela prendrait bien plus de 8 ans.

Je pense que, pour les particuliers, il est plus pertinent de voir le Bitcoin comme un outil de réserve de valeur avec une demande soutenue. L’inconvénient, c’est que vous ne pouvez plus simplement acheter l’actif “le plus sûr” de la crypto (comme le Bitcoin classé n°1) et espérer transformer quelques milliers de dollars en une fortune.

La bonne nouvelle, c’est que, quand je suis arrivé sur le marché, détenir du Bitcoin était une véritable épreuve. Mars 2020 ? -40% en une journée. Imaginez Bitcoin chutant à 54 000 $ en une seule journée. Cette volatilité extrême rendait très difficile le maintien d’une exposition continue au marché crypto.

Donc, la bonne nouvelle (même si c’est un peu risqué de l’affirmer), c’est qu’il est désormais très peu probable de voir le Bitcoin chuter autant en une seule journée — il faudrait plutôt une semaine, ce qui vous laissera le temps d’ajuster et de repenser votre stratégie.

2. En raison de ce qui précède, gagner de l’argent en crypto devient plus difficile — il faut donc prendre plus de risques sur la courbe du risque. Cela signifie investir dans des altcoins, ou dans la tendance plus récente : les memecoins. Les memecoins sont les “altcoins” de ce cycle — l’engouement pour les memecoins, c’est ce que je considère comme la “saison des altcoins” actuelle.

Le problème, c’est que, par définition, les memecoins ne méritent ni confiance ni détention à long terme. Leur cycle de “montagnes russes” est donc bien plus rapide.

La prolifération de la culture meme, combinée à l’impossibilité pour Bitcoin de générer encore des fortunes, a engendré une mentalité de court-termisme généralisée chez les particuliers et les jeunes.

Je pense que ce court-termisme est exacerbé par la “culture de la dopamine” chez la génération Z ou les plus jeunes : TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — et les jeux vidéo modernes, tout cherche à procurer une gratification instantanée.

Quand cet état d’esprit est appliqué à l’investissement ou au trading, 99% des gens se font “plumer” (subissent de lourdes pertes) — et les faits le prouvent, les memecoins ont bien “plumé” la majorité.

Même les cryptos populaires comme ETH (Ethereum) et SOL (Solana) n’ont pas bien performé, à moins d’avoir acheté précisément au plus bas du marché baissier. Tous ces facteurs contribuent à la popularité de la mentalité du “devenir riche rapidement” sur le marché.

3. L’ère du “devenir riche rapidement” est révolue, cela ne fonctionne probablement plus.

Comme je l’ai expliqué, il y avait autrefois une vraie possibilité de devenir riche rapidement en tradant les coins majeurs (comme BTC ou ETH), mais avec l’arrivée des institutionnels, cette opportunité a quasiment disparu. J’ai exposé les avantages et inconvénients de ce changement, ainsi que ses conséquences inévitables (court-termisme, gratification instantanée, investissement façon pari, suivisme aveugle, etc.).

Alors, que faire aujourd’hui ? En tant que “vieux tonton” ennuyeux, je veux vous dire : s’enrichir lentement sur 5 à 10 ans en vaut vraiment la peine.

À titre de référence, la véritable richesse n’est pas de posséder plus de 5 millions de dollars et de vivre sur un yacht ; la vraie richesse, ce n’est pas d’échapper à une prétendue “oppression gouvernementale”, c’est d’avoir plus de temps libre pour poursuivre vos intérêts et passions sur Terre, de passer du temps de qualité avec des amis, un partenaire ou des enfants, sans être angoissé ou étouffé par la pression financière — voilà la vraie richesse.

Par exemple, posséder un petit crédit ou un prêt immobilier — ce sont des choses qui peuvent vraiment améliorer la qualité de votre vie. Ne vous laissez pas séduire par les discours sur les “Rolex et voitures de sport de luxe” — ce ne sont que des pièges pour vous garder pauvres et prisonniers du système. Si vous pensez que posséder une voiture de luxe, une montre haut de gamme ou des biens matériels est la clé du bonheur, alors vous êtes toujours coincé dans la “Matrice” (@frères Tate).

Assez parlé, voici quelques conseils pratiques :

Entrer progressivement (Laddering in) : Oui, la volatilité du Bitcoin a diminué, mais elle existe toujours. Soyez patient, surveillez le sentiment du marché, attendez une “panique” pour acheter par étapes. Il ne s’agit pas de trouver le point bas exact, c’est trop difficile et risqué. Il faut de la patience, garder du cash, investir davantage quand le prix baisse, et adopter une stratégie d’achats échelonnés.

DCA (Dollar Cost Averaging) :

Investissez chaque mois un montant fixe que vous pouvez vous permettre, par exemple 250 $ — achetez du Bitcoin pour ce montant chaque mois (62,5 $ par semaine, c’est encore mieux).

C’est une stratégie ennuyeuse mais efficace, car vous achetez toujours sur des points bas. Lorsque le prix du Bitcoin monte, vous n’avez même pas besoin d’attendre un nouvel ATH (plus haut historique) pour réaliser un bon rendement. Et, comme nous l’avons vu, il est quasi certain que le Bitcoin existera encore dans dix ans, donc il sera plus facile de le détenir comme actif — c’est ce que Cobie appelle “l’option simple : de 100 000 à 250 000 dollars”.

Participer aux airdrops :

Oui, il y en a moins aujourd’hui, mais il en reste de temps en temps. C’est de l’argent gratuit, pensez à en réserver une partie pour les impôts.

Apprendre la crypto et continuer à se former :

Profitez de votre temps libre pour étudier la crypto, et utilisez cela pour développer votre compte. Une fois votre compte consolidé, vous pouvez chercher des opportunités InfoFi (finance de l’information), si cela existe encore, ou collaborer avec des projets respectés et dignes de confiance en tant que KOL. Mais ne faites pas la promotion de projets bidons pour un profit rapide, c’est immoral et cela nuira à votre réputation à long terme. Rappelez-vous : vos amis ne sont pas vos “pigeons”.

Ne quittez pas votre travail :

J’insiste : ne le faites pas. Investir, c’est comme des montagnes russes : impossible de descendre avant la fin du tour. Si votre argent est placé dans des investissements à long terme (comme ETH ou BTC), vous ne pouvez pas le retirer sur un coup de tête parce que vous auriez besoin de liquidités.

Considérez l’argent investi comme “perdu” — n’investissez donc que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. N’investissez pas trop, n’investissez/tradez pas sous le coup de l’émotion. Construisez votre logique d’investissement, développez votre résilience mentale (évitez la panique). N’ayez pas l’idée saugrenue de bâtir un plan d’investissement sur 5-10 ans autour de trucs comme AIDogecoinNFTclubwifhat, s’il vous plaît.

Épargnez, soyez frugal :

Si vous dépensez immédiatement ce que vous venez de gagner dans des choses tape-à-l’œil, vous faites ceci :

“Nous dépensons de l’argent que nous n’avons pas, pour acheter des choses dont nous n’avons pas besoin, afin d’impressionner des gens que nous n’aimons pas.”

“Oh, mais j’ai de l’argent.” Crois-moi, frère, tu n’en as pas. Tu en auras besoin plus tard. J’ai 36 ans cette année, crois-moi, tu en auras besoin. La vie coûte cher, vraiment cher — surtout quand tu dois subvenir aux besoins d’une famille.

La plupart des jeunes hommes achètent du luxe pour impressionner les filles ou leurs amis, parce qu’ils manquent de confiance en eux, c’est compréhensible. Je suis aussi passé par là, c’est difficile, mais ce n’est pas une excuse valable.

La chose la plus intelligente que j’aie faite jeune pour répondre à ce problème, c’était de devenir fort et musclé. J’ai profité de mon taux de testostérone élevé pour me concentrer sur le sport. Résultat : je me sens confiant et même supérieur quand j’entre dans une pièce, parce que j’ai un physique solide et équilibré.

Je n’ai pas besoin d’une montre chère pour prouver quoi que ce soit, mon corps parle pour moi. Je n’ai pas besoin non plus de vêtements de luxe. Même si tu portes une chemise à 10 000 $, je reste mieux dans mon simple t-shirt, car il épouse mon corps et met en valeur ma silhouette athlétique.

Bref, ce ne sont que mes deux centimes et opinions personnelles, certains ne seront pas d’accord, c’est normal. J’ai déjà beaucoup parlé, j’aurais pu continuer, mais je vais m’arrêter là.