La SPK publicó las regulaciones secundarias para los proveedores de servicios de activos criptográficos - Boletín Koin

La Junta de Mercados de Capitales (SPK), ha publicado dos nuevas regulaciones en el Boletín Oficial que regulan los principios de funcionamiento y los requisitos de capital de los proveedores de servicios de activos criptográficos.

Las regulaciones legales esperadas durante mucho tiempo para los proveedores de servicios de activos criptográficos se anunciaron con dos regulaciones publicadas en el Boletín Oficial con fecha 13 de marzo de 2025. Las regulaciones tituladas Regulación sobre los Principios de Establecimiento y Operación de los Proveedores de Servicios de Activos Criptográficos (III-35/B.1) y Regulación sobre los Principios y la Suficiencia de Capital para la Operación de los Proveedores de Servicios de Activos Criptográficos (III-35/B.2) contienen importantes obligaciones y estándares relacionados con el sector. A continuación se presentan los puntos destacados:

Nuevas regulaciones para proveedores de servicios de activos criptográficos

• Licencia y autorización: Los proveedores de servicios de activos criptográficos deberán obtener permiso de la SPK para operar. Las empresas no licenciadas no podrán operar.
• Suficiencia de capital: Se ha establecido un requisito de capital de mínimo 150 millones de TL para las plataformas y de mínimo 500 millones de TL para las instituciones depositarias.
• Servicio de custodia: Se ha vuelto obligatorio que una gran parte de los activos criptográficos se guarden en entidades de custodia autorizadas. Las plataformas solo podrán retener como máximo el 5% de los activos de los clientes en sus propias billeteras.
• Transparencia y Protección al Cliente: Las plataformas deberán almacenar los activos de los clientes en cuentas separadas, hacer transparentes los entornos comerciales y compartir información detallada sobre el servicio de custodia.

Principios de negociación y almacenamiento de activos criptográficos

• Reglas de Listado: Las criptomonedas que las plataformas agregarán a su lista deben cumplir con ciertos criterios. Es necesario garantizar transparencia sobre los propietarios del proyecto.
• Comité de Listado: Las plataformas crearán un "comité de listado" compuesto por al menos tres miembros para evaluar los activos criptográficos que serán listados o retirados.
• Almacenamiento de Activos Criptográficos: Se fomenta el uso de carteras frías para el almacenamiento de activos de los clientes. Las carteras deben mantenerse en al menos el 95% en instituciones de almacenamiento.
• Sistema de Conciliación: Las plataformas y las instituciones depositarias llevarán a cabo las transacciones relacionadas con los activos de los clientes de forma integrada con la Central de Registro (MKK) y realizarán informes.
• Custodios: Las entidades autorizadas por los bancos y la Autoridad pueden ofrecer servicios de custodia. Las plataformas pueden retener los activos de los clientes durante un máximo de seis meses.

Gestión de Operaciones y Órdenes

• Se Prohibieron las Operaciones Apalancadas: Los activos criptográficos no podrán ser objeto de operaciones apalancadas, de compra a crédito o de operaciones derivadas.
• Sistema de Vigilancia de Precios: Las plataformas establecerán una unidad de vigilancia de precios para prevenir la manipulación de precios y realizar informes.
• Obligación de liquidez: Las plataformas estarán obligadas a mantener un porcentaje específico de los fondos de los clientes como activo líquido.
• Transfer İşlemleri: Se reforzarán las medidas de seguridad en las transferencias de activos criptográficos. La autenticación de múltiples factores y los procedimientos de seguridad especiales serán obligatorios.
• Límites de transferencia: Las transferencias inferiores a 1 millón de TL al día se realizarán automáticamente, pero se requerirá la aprobación de los gerentes para transferencias de mayor cuantía.
• Fondos de clientes: Los fondos de los clientes solo se pueden mantener en cuentas bancarias y no se pueden almacenar en efectivo o en la plataforma.

Restricciones publicitarias y promocionales

• Se prohíben los anuncios engañosos: Los proveedores de servicios de activos criptográficos no podrán realizar anuncios que contengan expresiones como "ganancias seguras garantizadas" o "inversiones sin riesgo".
• Información al Cliente: Las plataformas deben proporcionar a sus clientes información detallada sobre los riesgos de los activos criptográficos.
• Se revisarán los contenidos publicitarios: Todas las publicidades y promociones realizadas por proveedores de servicios de activos criptográficos estarán sujetas a la supervisión de la SPK y se eliminarán los contenidos que no cumplan con las reglas.

Control y Cumplimiento

• Obligación de Auditoría Independiente: Las plataformas pasarán por una auditoría independiente al menos una vez al año y presentarán un informe a la SPK.
• Medidas de seguridad cibernética: Las plataformas deberán cumplir con los criterios de seguridad establecidos por TÜBİTAK. El uso de carteras frías y la copias de seguridad de activos criptográficos serán obligatorios para la seguridad de la cartera.
• Sanciones: Las plataformas que no cumplan con los requisitos de capital o condiciones de operación pueden enfrentar sanciones como restricciones en sus actividades o suspensión total.
• Seguimiento de Adequación de Capital: Las plataformas deberán presentar informes financieros en base mensual y demostrar continuamente la adecuación de capital.
• Límites de Almacenamiento: Las entidades de custodia deberán mantener el 95% de los activos de los clientes en carteras frías seguras. Los límites de la cartera caliente se han establecido en un máximo del 5%.

Con estas regulaciones, se busca hacer que el ecosistema de activos criptográficos en Turquía sea más seguro, proteger a los inversores y garantizar que las empresas que operan en el sector cumplan con los estándares corporativos. Las plataformas que no cumplan con los plazos establecidos por la CMB verán revocadas sus licencias de operación.