FAQs zu Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBP)

1. Was ist DNFBP? Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBP) bezieht sich auf eine Kategorie von Unternehmen, die außerhalb des traditionellen Finanzsektors liegen, aber anfällig für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken sind. Dazu gehören Unternehmen wie Anwälte, Buchhalter, Immobilienmakler, Händler von Edelmetallen und Edelsteinen sowie Treuhand- und Unternehmensdienstleister. 2. Warum sind DNFBPs reguliert? DNFBPs werden reguliert, weil sie häufig große Transaktionen abwickeln oder Zugang zu sensiblen Finanzinformationen haben, was sie zu potenziellen Zielen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung macht. Regulierung trägt dazu bei, diese Risiken zu mindern und die Integrität des Finanzsystems zu verbessern. 3. Was sind die wichtigsten Vorschriften für DNFBPs? Für DNFBPs gelten je nach Gerichtsbarkeit verschiedene Vorschriften und Richtlinien. Dazu können Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), Vorschriften zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) sowie spezifische Anforderungen im Zusammenhang mit der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) und der Meldung verdächtiger Aktivitäten gehören. 4. Was sind die typischen Verpflichtungen für DNFBPs im Rahmen der AML-Vorschriften? DNFBPs müssen in der Regel Kunden-Due-Diligence-Verfahren (Customer Due Diligence, CDD) durchführen, einschließlich der Identifizierung und Überprüfung der Identität ihrer Kunden, der Risikobewertung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sowie der Überwachung Transaktionen für verdächtige Aktivitäten. Sie sind außerdem verpflichtet, verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden zu melden.