9 головних DeFi-проєктів Bitcoin, на які варто звернути увагу

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це перехід від централізованих фінансових систем до платформ, орієнтованих на прямі взаємодії між учасниками, що працюють на основі блокчейну. Bitcoin як перша криптовалюта отримує все більше значення в цій фінансовій трансформації. Завдяки розвитку DeFi-додатків екосистема Bitcoin виходить за межі функції цифрового засобу збереження цінності. У статті розглядаються провідні DeFi-проєкти на основі Bitcoin, їхні інновації та виклики, які вони долають у процесі зміни фінансового ринку.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це інтеграція децентралізованих фінансових додатків у екосистему Bitcoin. Раніше Bitcoin переважно використовували як надійний цифровий засіб збереження цінності, але після оновлення Taproot у листопаді 2021 року його можливості суттєво розширилися. Це оновлення дозволило створювати власні DeFi-додатки на блокчейні Bitcoin.

До появи Taproot участь Bitcoin у DeFi переважно здійснювалась через обгорнутий BTC (wBTC) на Ethereum, що давало власникам Bitcoin змогу використовувати DeFi-сервіси мережі Ethereum. Оновлення Taproot додало розширені функції для смарт-контрактів, відкривши можливість розробки складних фінансових додатків безпосередньо на Bitcoin.

Порівнюючи Bitcoin і Ethereum у DeFi, Ethereum залишається лідером завдяки зрілій екосистемі смарт-контрактів і децентралізованих додатків (DApps). Блокчейн Ethereum підтримує різні фінансові сервіси — кредитування, позики, платформи для торгівлі. Ethereum Virtual Machine (EVM) гарантує стабільне і безпечне виконання цих додатків.

DeFi-екосистема Bitcoin поки менш розвинена, але набирає обертів завдяки рішенням другого рівня — Lightning Network і Liquid Network. Ці рішення збільшують швидкість і масштабованість транзакцій, надаючи користувачам Bitcoin більше можливостей у DeFi-сервісах. Головна відмінність у підході: Bitcoin не змінює основний протокол, а використовує рішення другого рівня і нові стандарти, розширюючи DeFi-можливості, зберігаючи пріоритет безпеки.

Які 9 DeFi-проєктів Bitcoin є найважливішими?

В екосистемі Bitcoin DeFi з'являються прогресивні проєкти, що розширюють межі можливого на блокчейні Bitcoin. Кожен із них вирішує специфічні проблеми і пропонує унікальні інновації для підвищення функціональності Bitcoin у сфері децентралізованих фінансів.

Taproot Assets — новаторський DeFi-проєкт, заснований у 2019 році для розширення функцій Bitcoin, зокрема щодо смарт-контрактів і децентралізованих додатків. З моменту запуску основної мережі у 2023 році Taproot Assets дозволяє користувачам випускати активи на блокчейні Bitcoin з асинхронними квитанціями і функцією multiverse для управління активами. Інтеграція з Lightning Network забезпечує швидкі транзакції, а також підтримує роботу з реальними активами — золотом і стейблкоїнами, поєднуючи традиційні фінанси з екосистемою Bitcoin.

Stacks — важливий етап у розвитку смарт-контрактів Bitcoin. Заснований у 2019 році, отримав значне оновлення Stacks 2.0 у 2021 році. Проєкт дозволяє використовувати смарт-контракти і децентралізовані додатки, зберігаючи безпеку Bitcoin. Платформа має токен STX для управління, мову Clarity для смарт-контрактів і унікальний Proof-of-Transfer (PoX) механізм консенсусу, що дає змогу користувачам отримувати винагороди у Bitcoin і захищати мережу.

BitVM, розроблений Робертом Лінусом із ZeroSync у 2023 році, впроваджує на Bitcoin функціональність смарт-контрактів, подібних до Ethereum, без зміни базового коду Bitcoin. Проєкт пропонує Тюрінг-повні контракти, обчислення поза блокчейном із підтвердженням у ланцюгу і бриджінг BTC з іншими мережами блокчейнів. Методика BitVM, схожа на optimistic rollups у Ethereum, створює потенціал для бездовірчих сайдчейнів у мережі Bitcoin.

SRC-20 токени розширюють можливості Bitcoin, поєднуючи функції стандартів ERC-20 (Ethereum) та BRC-20 (Bitcoin). Вони дозволяють токенізувати активи в мережі Bitcoin, вписуючи зображення і текст безпосередньо у транзакції Bitcoin. Важливою особливістю є незмінність: після емісії SRC-20 токени не можна змінити чи видалити. Вони підвищують корисність Bitcoin, додаючи цифрові колекційні предмети і токени активів, але обмежуються вартістю і простором блоку, тож зазвичай використовуються для малих зображень.

Ordinals, створений Кейсі Родармором у 2023 році, — новий підхід до впровадження цифрового контенту в блокчейн Bitcoin. Проєкт вписує унікальні дані у окремі сатоші (найменші одиниці Bitcoin), відрізняється від класичних NFT тим, що зберігає дані прямо у блокчейні без зовнішніх смарт-контрактів. Інновація використовує оновлення SegWit і Taproot, хоча викликала дискусії щодо навантаження на мережу і зміни функціональності Bitcoin.

BRC-20 токени, представлені у березні 2023 року анонімним розробником Domo, дозволяють створювати взаємозамінні токени на Bitcoin. Вони базуються на стандарті ERC-20 (Ethereum) і використовують нові можливості Taproot для розміщення даних. BRC-20 застосовує ordinal inscriptions і JSON для управління токенами. Функціональність простіша, ніж у токенів Ethereum, але BRC-20 відкриває нові можливості для торгівлі і спекуляцій, хоча це призводить до підвищення комісій і навантаження на мережу.

Badger DAO орієнтується на зв'язок Bitcoin з іншими блокчейнами, переважно Ethereum. Проєкт має Badger Builders для спільної розробки, токен BADGER для децентралізованого управління, сейфи SETT для оптимізації активів Bitcoin і DIGG — криптовалюту з еластичною пропозицією, що прив'язана до ціни Bitcoin. Усі ці елементи демонструють прагнення Badger DAO інтегрувати Bitcoin у глобальну DeFi-екосистему.

Lightning Network вирішує питання масштабованості і швидкості Bitcoin за допомогою рішення другого рівня. Транзакції проходять поза основним блокчейном і фіксуються у ланцюгу лише при закритті каналів. Lightning Network дозволяє швидко і дешево переказувати Bitcoin, суттєво скорочує час і комісії. Це робить Bitcoin практичним для щоденних і мікротранзакцій, підвищуючи масштабованість та зручність.

Liquid Network, створений Blockstream, дозволяє трейдерам і учасникам здійснювати швидкі і конфіденційні транзакції Bitcoin. Платформа забезпечує швидкі і конфіденційні перекази, емісію цифрових активів і Liquid Securities для управління токенізованими активами. Основні функції — Liquid Bitcoin (L-BTC), прив'язаний до Bitcoin, і Confidential Transactions для покращення приватності. Це забезпечує надійну інфраструктуру для фінансових операцій у мережі Bitcoin із підвищеною швидкістю та приватністю.

Виклики для Bitcoin DeFi

Хоча Bitcoin DeFi активно розвивається, для широкого впровадження і успіху проєктів потрібно вирішити низку важливих проблем — технічних, регуляторних і організаційних.

Масштабованість — основна проблема DeFi на Bitcoin. Висока безпека мережі супроводжується значними комісіями, особливо у періоди пікового навантаження. Обмежена пропускна здатність Bitcoin — кількість транзакцій за секунду — нижча, ніж у конкурентних блокчейнах, що створює затримки і ускладнює масштабування DeFi-додатків. Це робить певні DeFi-операції економічно недоступними для дрібних користувачів.

Регуляторні бар'єри — ще один виклик. Невизначеність законодавства щодо криптовалют і DeFi у світі обмежує розвиток і впровадження DeFi-проєктів Bitcoin. Вимоги різних країн ускладнюють глобальне просування Bitcoin DeFi, а регуляторна невизначеність стримує інституційну участь і довгострокове планування.

Bitcoin має технічні труднощі із реалізацією DeFi-функцій. На відміну від Ethereum, Bitcoin не створювався для комплексних смарт-контрактів, тому інтеграція сучасних DeFi-інструментів потребує креативних рішень. Оновлення, як Taproot, що розширюють DeFi-потенціал Bitcoin, вимагають консенсусу серед спільноти і впроваджуються повільно через децентралізоване управління.

Втім, перспективи для Bitcoin DeFi залишаються позитивними. Lightning Network вирішує питання масштабованості, а подальші технологічні розробки дозволяють впроваджувати складніші DeFi-інструменти. Прозорі регуляторні стандарти і проєкти, ініційовані спільнотою, створюють сприятливе середовище для розвитку Bitcoin DeFi. Незважаючи на виклики, потенціал інновацій і фінансової доступності залишається високим.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Останні технологічні розробки в екосистемі Bitcoin стимулюють розвиток DeFi і NFT. BRC-20 токени і Ordinals стали ключовими рушіями, розширюючи можливості Bitcoin для різних напрямків використання.

Ordinals дають змогу користувачам створювати інноваційні NFT за нижчою ціною, ніж традиційні методи. Це відкриває нові можливості для цифрового мистецтва і колекцій на блокчейні Bitcoin, демонструючи універсальність мережі поза межами ролі "цифрового золота".

Стандарт BRC-20 покращує взаємодію між Bitcoin і Ethereum, відкриваючи більше можливостей для кросчейн-проєктів. Зростає кількість мостів між екосистемами, розробники можуть використовувати переваги обох мереж. Зниження комісій і спрощення користувацького досвіду роблять ці DeFi-новинки важливим кроком у підвищенні корисності Bitcoin і зміцненні позицій у DeFi та NFT.

Такі інновації докорінно змінюють сприйняття можливостей Bitcoin серед розробників і користувачів, перетворюючи його з засобу збереження цінності на платформу для фінансових і творчих додатків. Триває розвиток технологій, і роль Bitcoin у DeFi буде розширюватися.

Висновки

Розвиток Bitcoin у DeFi — важлива веха для криптовалюти. Ethereum має більш зрілу DeFi-екосистему, проте Bitcoin впевнено рухається вперед завдяки Lightning Network, Liquid Network, BRC-20 токенам і Ordinals. Дев'ять розглянутих DeFi-проєктів — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network, Liquid Network — рухають DeFi-революцію Bitcoin, впроваджуючи нові функції і вирішуючи актуальні проблеми.

Незважаючи на високі комісії, обмежену масштабованість і невизначеність регулювання, майбутнє DeFi на Bitcoin виглядає перспективно. Технологічні інновації дають Bitcoin змогу грати важливу роль у децентралізованих фінансах. Розробки відкривають нові можливості для творчості, доступності і фінансової інклюзивності, зберігаючи ключові принципи безпеки і децентралізації Bitcoin.

У міру розвитку DeFi-екосистеми Bitcoin важливо поєднувати інновації з фундаментальними перевагами мережі. Спрямованість спільноти на рішення другого рівня і нові стандарти демонструє продуманий підхід до розширення можливостей Bitcoin без втрати безпеки. Завдяки підтримці спільноти та подальшому розвитку Bitcoin може стати провідною силою у DeFi, відкриваючи користувачам нові способи роботи з децентралізованими фінансовими сервісами через ці інноваційні проєкти.

FAQ

Що таке DeFi-проєкт?

DeFi-проєкт — це децентралізована фінансова ініціатива, що використовує блокчейн для фінансових сервісів між користувачами без посередників. Проєкт дає змогу напряму кредитувати, брати позики і торгувати активами.

Який DeFi-проєкт вважається найкращим?

Aave і Uniswap — провідні DeFi-проєкти, які є лідерами у кредитуванні та децентралізованій торгівлі. Обидва мають значну ринкову капіталізацію і довіру користувачів.

Як DeFi-проєкти отримують прибуток?

DeFi-проєкти заробляють на продажу токенів, комісіях за транзакції і відсотках із кредитування. Частину коштів із продажу токенів спрямовують на розвиток і маркетинг.

Як називається DeFi-проєкт Трампа?

DeFi-проєкт Трампа має назву World Liberty Financial (WLFI). Його запустили і підтримують Дональд Трамп і члени його сім'ї.