هيئة الرقابة المالية التركية تصدر التنظيمات الثانوية لمقدمي خدمات الأصول الرقمية - نشرة العملات

أصدرت الهيئة الرقابية للأسواق المالية (SPK) تعميمين جديدين ينظمان شروط نشاط مقدمي خدمات الأصول الرقمية وكفاءتهم الرأسمالية ونشرا في الجريدة الرسمية.

تم الإعلان عن التنظيمات القانونية المنتظرة منذ فترة طويلة لمقدمي خدمات الأصول الرقمية من خلال اثنين من التعميمات المنشورة في الجريدة الرسمية بتاريخ 13 مارس 2025. يحتوي التنظيم المعنون 'إعلانات تأسيس وأسس أنشطة مقدمي خدمات الأصول الرقمية (III-35/B.1)' والتنظيم المعنون 'عمليات وأسس عمل مقدمي خدمات الأصول الرقمية وكفاية رأس المال (III-35/B.2)' على التزامات ومعايير هامة تتعلق بالقطاع. وفيما يلي أبرز العناوين:

تنظيمات جديدة لمقدمي خدمات الأصول الرقمية

• الترخيص والتفويض: سيتعين على مزودي خدمات الأصول الرقمية الحصول على موافقة من SPK للقيام بأنشطتهم. الشركات غير المرخصة لن تتمكن من القيام بأنشطتها.
• كفاية رأس المال: تم فرض شرط رأس مال بحد أدنى قدره 150 مليون ليرة تركية للمنصات، وبحد أدنى قدره 500 مليون ليرة تركية لمؤسسات التخزين.
• خدمة التخزين: تم إلزام جزء كبير من الأصول الرقمية بالاحتفاظ في مؤسسات تخزين معتمدة. يمكن للمنصات الاحتفاظ بحد أقصى 5٪ من أصول العملاء في محافظها الخاصة.
• الشفافية وحماية العملاء: يجب على المنصات تخزين أصول العملاء في حسابات منفصلة وجعل بيئات التداول شفافة ومشاركة معلومات مفصلة حول خدمات التخزين.

مبادئ تداول وتخزين الأصول الرقمية

• قواعد القائمة: يجب أن تتوافق الأصول الرقمية التي ستضيفها المنصات إلى قوائمها مع معايير محددة. من الضروري توفير شفافية بخصوص مالكي المشاريع.
• لجنة القوائم: ستنشئ المنصات "لجنة القوائم" المكونة على الأقل من ثلاثة أعضاء لتقييم الأصول الرقمية التي سيتم إدراجها أو سحبها من القائمة.
• تخزين الأصول الرقمية: يُشجع على استخدام محافظ باردة لتخزين أصول العملاء. يجب أن تكون ما لا يقل عن 95% من المحافظ مُحتفظ بها في مؤسسات التخزين.
• النظام التوافقي: سيقوم المنصات ومؤسسات الإيداع بتنفيذ وتقديم تقارير حول المعاملات المتعلقة بأصول العملاء بتكامل مع الهيئة الوسيطة (MKK).
• مؤسسات الحفظ: يمكن للبنوك والمؤسسات المرخصة من قبل الهيئة تقديم خدمات الحفظ. يمكن للمنصات الاحتفاظ بأصول العملاء لديها لمدة تصل إلى ستة أشهر.

إدارة العمليات والأوامر

• تم حظر التداول بالرافعة المالية: لن يتم تعريض الأصول الرقمية للتداول بالرافعة المالية، أو الشراء الائتماني، أو التعاملات المشتقة.
• نظام مراقبة الأسعار: ستقوم المنصات بإنشاء وحدة مراقبة الأسعار لمنع تلاعب الأسعار والقيام بالتقارير.
• التزام السيولة: ستكون المنصات مضطرة إلى الاحتفاظ بنسبة معينة من أموال العملاء كأصول سائلة.
• عمليات النقل: سيتم زيادة إجراءات الأمان في عمليات نقل الأصول الرقمية. ستكون المصادقة متعددة العوامل وإجراءات الأمان الخاصة إلزامية.
• حدود التحويل: يمكن تنفيذ التحويلات التي تقل عن مليون ليرة تركية يوميًا تلقائيًا، ولكن سيتطلب المبالغ الأعلى موافقة المديرين.
• الأموال النقدية للعميل: يمكن أن تُحتفظ الأموال النقدية للعميل فقط في حسابات البنك ولا يمكن تخزينها نقدًا أو في منصة.

القيود الإعلانية والترويجية

• تم منع الإعلانات الضالة: لن يتمكن مقدمو خدمات الأصول الرقمية من القيام بإعلانات تحتوي على عبارات مثل 'ضمان ربح مؤكد'، 'استثمار خالٍ من المخاطر'.
• إعلام العملاء: يجب على المنصات أن تقدم معلومات مفصلة حول مخاطر الأصول الرقمية لعملائها.
• سيتم مراقبة محتوى الإعلانات: سيخضع جميع الإعلانات والترويج التي تقدمها مقدمو خدمات الأصول الرقمية لرقابة هيئة الرقابة المالية وسيتم إزالة المحتويات التي لا تلتزم بالقواعد.

التدقيق والامتثال

• التدقيق المستقل الإلزامي: ستخضع المنصات للتدقيق المستقل مرة واحدة على الأقل سنويًا وستقدم تقريرًا إلى SPK.
• إجراءات الأمان السيبراني: يجب على المنصات الامتثال لـ معايير الأمان المحددة من قبل TÜBİTAK. سيتم الإلزام باستخدام محافظ باردة و نسخ الأصول الرقمية لضمان أمان المحفظة.
• العقوبات: قد تواجه المنصات التي لا تلتزم بمتطلبات رأس المال أو الشروط التشغيلية عقوبات مثل تقييد أو إيقاف النشاط بالكامل.
• متابعة كفاية رأس المال: ستحتاج المنصات إلى تقديم تقارير مالية شهرية وإثبات كفاية رأس المال باستمرار.
• الحدود التخزينية: سيكون على مؤسسات التخزين الاحتفاظ بنسبة 95٪ من أصول العملاء في محافظ باردة آمنة. حدود المحافظ الساخنة تم تحديدها على أن تكون حد أقصى 5٪.

مع هذه الإرشادات، يهدف إلى جعل النظام البيئي للأصول الرقمية في تركيا أكثر أمانًا، وحماية المستثمرين، وضمان أن تلتزم الشركات العاملة في القطاع بالمعايير الشركات. سيتم إلغاء تراخيص الأنشطة التي لا تتوافق مع الجداول الزمنية التي حددتها SPK.