لقد كنت أبحث عن فرص القيمة ذات الرسملة الكبيرة، وبصراحة هناك شيء يستحق الانتباه إليه عندما تصبح الأسواق غير مستقرة كهذه. الصورة الاقتصادية الكاملة تبدو مختلطة الآن - لديك بعض البيانات الصلبة ولكن هناك أيضًا الكثير من عدم اليقين حول ما ستفعله الاحتياطي الفيدرالي فعلاً. هذا هو الوقت بالذات الذي يبدأ فيه العديد من المستثمرين الأذكياء في النظر إلى أفضل صناديق الاستثمار المشترك ذات الرسملة الكبيرة بدلاً من مطاردة الأسهم الفردية.

إليك الأمر حول صناديق القيمة - فهي تميل إلى الصمود بشكل أفضل عندما تصبح الأمور متقلبة. أنت تنظر إلى شركات تتداول بأقل من أساسياتها الفعلية، وغالبًا تدفع أرباحًا، وعلى مر التاريخ تتفوق على أسهم النمو على مدى فترات أطول. أضف إلى ذلك التعرض للرسملة الكبيرة، وستحصل على استقرار أكثر من الشركات ذات الرسملة المتوسطة أو الصغيرة. بالإضافة إلى ذلك، فإن زاوية التنويع مهمة جدًا - أنت تنشر المخاطر دون أن تتعرض لضربات من عمولات الأسهم الفردية.

لقد كنت أبحث عن خمسة صناديق لديها سجلات أداء قوية بالفعل. صندوق Northern Funds Income Equity (NOIEX) لفت انتباهي - لديهم مراكز في أبل، نفيديا، مايكروسوفت وكان لديهم عائدات حوالي 16% على مدى ثلاث سنوات. صندوق Goldman Sachs U.S. Equity Dividend and Premium (GVIRX) هو آخر يستحق الاطلاع عليه، لديه مراكز مماثلة لكن عوائد أقل قليلاً حوالي 14.2% على مدى ثلاث سنوات. وإذا كنت تريد شيئًا مختلفًا من أفضل صناديق الاستثمار ذات الرسملة الكبيرة، فإن صندوق Fidelity Series Stock Selector Large Cap Value (FBLEX) يميل أكثر نحو القطاعات المالية والطاقة - شركات مثل إكسون موبيل وبنك أوف أمريكا. كانت أرقامهم على مدى خمس سنوات قوية جدًا عند 16.2%.

صندوق Invesco Comstock (ACSDX) وصندوق Nuveen Large Cap Value Fund Premier (TRCPX) يكملان القائمة. ACSDX موجود منذ زمن طويل مع استمرارية إدارة قوية، بينما TRCPX يمنحك تنويعًا دوليًا إذا رغبت في ذلك. جميع هذه الصناديق الخمسة ذات الرسملة الكبيرة الأفضل لديها نسب مصاريف أقل من 1%، وهو أمر مهم عندما تفكر على المدى الطويل.

الميزة الحقيقية هنا؟ أنت لا تتوقع توقيت السوق، ولا تقلق بشأن الاختيارات الفردية، وتحصل على إدارة محترفة. نعم، الشركات ذات الرسملة الكبيرة لديها تعرض عالمي، لذا يمكن أن تؤثر الانكماشات العالمية، لكن هذا هو المقابل للاستقرار. إذا كنت من النوع الذي يريد عوائد ثابتة دون أن ينام ليلاً وهو يقلق من تقلبات السوق، فهذه هي المسار الذي يجب أن تتبعه. من المفيد أن تتعمق في المراكز والأداء التاريخي لترى أيها يتناسب أكثر مع مستوى تحملك للمخاطر.