3 صناديق مؤشرات متداولة بسيطة للشراء بمبلغ 1000 دولار والاحتفاظ بها مدى الحياة

إذا كنت تبحث عن أذكى طريقة لاستثمار مبلغ صغير نسبياً على المدى الطويل، فإن الحقيقة هي أن اختيار الأسهم الفردية قد لا يكون أفضل خيار لك. شيء أبسط بكثير ولا يتطلب مراقبة مستمرة قد يكون الخيار الأذكى، وهو الصناديق المتداولة في البورصة، أو ETFs، التي تم تصميمها من الأساس لتكون أدوات استثمار منخفضة الصيانة والاحتفاظ بها لفترة طويلة.

وبهذا السياق، إليك نظرة أقرب على ثلاثة ETFs قد يرغب معظم المستثمرين في البدء بها، وربما حتى الانتهاء بها.

صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

قد تكون متقلبة. لكن حتى معظم المبتدئين في الاستثمار يدركون فطريًا أن هذه التقلبات هي الثمن الذي تدفعه مقابل العوائد فوق المتوسطة التي لا يمكن أن تقدمها إلا أسهم التكنولوجيا. وفي الوقت نفسه، بينما يمكن أن يكون اختيار أسهم تقنية فردية ممتعًا، فإن معظم المستثمرين يفهمون أيضًا أن امتلاك سلة من أسماء التكنولوجيا هو طريقة أسهل للاستفادة من هذا الاتجاه طويل الأمد.

ومع ذلك، حتى صناديق التكنولوجيا المألوفة تقدم مشكلة محتملة. فهي، بما أن معظمها مرجح بحسب القيمة السوقية، فهي أيضًا معرضة للخطر بسبب التركيز الكبير على أكبر الأسماء في السوق، مثل مجموعة “السبعة الرائعة”، التي حققت مكاسب ضخمة مؤخرًا. على سبيل المثال، تشكل أكبر ثلاثة مكونات من صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT +1.89%)، من بين 320 مكونًا، معًا 43% من قيمة الصندوق، بينما صندوق Technology Select Sector SPDR Fund (XLK +1.92%) يحمل مخاطر مماثلة. أي أن الأسماء التي دفعت معظم مكاسب القطاع منذ 2023 قد تتعرض للبيع بسرعة، مما يهبط بقيمة هذه ETFs.

مصدر الصورة: Getty Images.

لحسن الحظ، هناك حل بسيط. وهو صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%).

كما يوحي اسمه، يملك هذا الصندوق المتداول في البورصة نفس الأسهم التي يملكها XLK وVGT… ولكن بنسب مختلفة. يحرص Invesco على منع أي من مكونات هذا الصندوق البالغ عددها 70 من أن يشكل أكثر من قيمة المحفظة، من خلال إعادة توازن حجم كل من هذه المراكز على أساس ربع سنوي. وهذا بالطبع يساهم في تأمين الأرباح عندما يتفوق سهم تكنولوجي معين على السوق بشكل عام.

صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF

من نظرة سريعة من بعيد، يبدو أن صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.40%) مشابه جدًا لصناديق التوزيعات الأخرى مثل ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0.55%) أو Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.38%).

لكن عند التدقيق، تظهر فروقات واضحة. وأهمها عوائدها، والثانية هي أداؤها منذ نهاية 2022. نظرًا لأن NOBL وVIG أديا أداءً جيدًا، فقد تم تقليل عوائد التوزيعات الخاصة بهما إلى حوالي 2% وما يقرب من 1.6% على التوالي، مقارنة بعائد SCHD البالغ 3.5% بعد أدائه المتأخر في السوق خلال الثلاث سنوات الماضية.

ما السبب؟

ليس الأمر متعلقًا بما يملكه الصندوق، بل بما لا يملكه. تم تصميم هذا الصندوق ليعكس مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100™، ويعطي الأولوية للأسهم ذات العوائد الأعلى مع أفضل الأساسيات. هذا يعني أنه لا يملك أسهم مثل آبل، مايكروسوفت، وبروادكوم، التي تدفع توزيعات أرباح، لكنها ليست عالية جدًا. يختار المستثمرون تلك الأسهم بشكل رئيسي بسبب النمو الذي حققته مؤخرًا.

لكن ديناميكية السوق تتغير. فأسهم النمو تتعرض لمزيد من الشكوك، بينما الأسهم ذات القيمة (التي تشمل معظم الأسهم ذات التوزيعات، والعكس صحيح) تعود إلى الظهور من جديد. وليس من المهم للمستثمرين على المدى القصير، لكن من الحكمة أن تثبت العائد الفعلي على أي مركز جديد في صندوق Schwab U.S. Dividend Equity قبل أن ينخفض أكثر.

صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust

وأخيرًا، أضف صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%) إلى قائمتك للصناديق البسيطة التي يمكن شراؤها والاحتفاظ بها مدى الحياة، رغم أنه إذا كنت من محبي Vanguard، فستكون في وضع جيد أيضًا مع نظيره Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%). كلاهما منخفض التكلفة جدًا، وكلاهما يتيح نفس الاستراتيجية تمامًا. وهي استثمار المؤشر، بالطبع. بدلاً من محاولة التفوق على السوق، مع الاستثمار في المؤشر، تحاول فقط أن تتطابق مع متوسط العائد السنوي الطويل الأمد لمؤشر S&P 500 الذي يبلغ حوالي 10%.

توسيع

NYSEMKT: SPY

صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust

التغير اليومي

(0.83%) $5.71

السعر الحالي

$693.06

النقاط الرئيسية

نطاق اليوم

$690.10 - $693.68

نطاق 52 أسبوعًا

$481.80 - $697.84

الحجم

8.5 ألف

المسألة هي أن هذا هو في الواقع الخيار الأكثر استنادًا إلى الإحصائيات أمانًا.

هذا صحيح! مع مرور الوقت، يميل معظم المستثمرين المحترفين والهواة على حد سواء إلى الأداء دون أداء السوق بشكل عام. وكما تذكرنا أرقام ستاندرد آند بورز، خلال الخمس سنوات الماضية، فشل حوالي 87% من صناديق الاستثمار ذات رأس المال الكبير في التفوق على مؤشر S&P 500. والأرقام على مدى عشر سنوات ليست أفضل بكثير، عند 86%. وعلى مدى 15 سنة، تأخرت أكثر من 88% من الصناديق ذات رأس المال الكبير عن المؤشر. وهو دليل على مدى صعوبة التفوق على السوق.

وللإيضاح، الأمر ليس أن صناديق التحوط وأنواع مديري الاستثمار الأخرى تتفوق بشكل أفضل.

إذا أردت أن تلعب الاحتمالات، فربما يكون أفضل خيار هو محاولة مطابقة أداء السوق بدلاً من التفوق عليه… على الأقل مع جزء كبير من محفظتك الأساسية.