الذكاء الاصطناعي: ملابس الإمبراطور الجديدة؟ الاعتماد في الخدمات المالية

كاتارينا وولر هي كبيرة الاستراتيجيين – الخدمات المالية، شركة سوتكاتب، المدرجة في مؤشر FTSE للأعمال التقنية.

اكتشف أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية الرائدة!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

قلة من المواضيع تثير الجدل مثل الذكاء الاصطناعي؛ تتراوح الأحكام من، في الجانب الأكثر إيجابية، أنه يمثل الحدود التالية لتقدم الإنسان، حلاً تكنولوجياً يبحث عن مشاكل ليحلها، أو، في أسوأ الأحوال، إمكانية خلق نهاية للبشرية.

بصفتي كبير الاستراتيجيين في سوتكاتب، الذي يدعم 2500 شركة خدمات مالية من خلال خدمات تكنولوجيا المعلومات والبنية التحتية، أمتلك مقعدًا مميزًا لمشاهدة الابتكار يتكشف عبر كامل طيف شركات الخدمات المالية والمصرفية.

أولاً، شهدت صناديق التحوط الكمية إقبالًا قويًا، حيث تتبنى استثمارًا كبيرًا في الذكاء الاصطناعي لتحسين العوائد، وكذلك التأمين، الذي يستفيد من كميات هائلة من البيانات – كلاهما يمكن تبريره بسهولة باستخدام حالات واضحة لعائد استثمار قوي.
 
كانت شركات الخدمات المالية تقوم بالنمذجة الرياضية والتعلم الآلي قبل أن يُسوق الذكاء الاصطناعي بصورته الحالية، لكن مؤخرًا أدت قوة أداء بنية تحتية للذكاء الاصطناعي إلى زيادة كبيرة في الإقبال من قبل صناديق التداول الكمي وشركات التأمين وإدارة الثروات، جميعها تسعى للاستفادة من الكم الهائل من البيانات المتاحة الآن لها.

علاوة على ذلك، الكثير مما يُباع على أنه ذكاء اصطناعي هو ببساطة التجسد التالي للأتمتة.

بينما نرى اهتمامًا كبيرًا بالذكاء الاصطناعي عبر جميع أنواع شركات الخدمات المالية، استنادًا إلى الإمكانات الهائلة لهذه التقنية، فإننا في الواقع لا نزال في بداية مرحلة الاعتماد. وهناك حالات استخدام متنوعة جدًا – فبنك من المستوى الأول سيطبق الذكاء الاصطناعي بشكل مختلف تمامًا عن جمعية بناء محلية لها عشرة فروع.

أحيانًا أرى شهية مختلفة داخل نفس المنظمة، مع مجالس الإدارة، والأجيال الشابة الأكثر دراية رقميًا، ووظائف العمليات/المالية غالبًا أكثر ترحيبًا بالفكرة، مقارنة بزملاء الامتثال. وغالبًا ما تثار مخاوف تتعلق بطبيعة “الصندوق الأسود” للتكنولوجيا، والقلق بشأن الاستخدام الأخلاقي للذكاء الاصطناعي، وغياب وضوح التنظيمات.

ومع ذلك، تظهر أنماط واضحة فيما يجعل الاعتماد المبكر واستخدامه بكثافة ناجحًا. الشركات الناجحة لديها استراتيجية قوية لاعتماد الذكاء الاصطناعي، وتأسيس مراكز تميز، والتأكد من أن بياناتها في حالة مناسبة من البداية؛ تبدو هذه الأمور صغيرة، لكنها أساس الابتكار الناجح.

نرى غالبًا أن أول حالة استخدام يتم تطبيقها هي أدوات الإنتاجية مثل ChatGPT، Co-pilot، أو Claude، والتي غالبًا ما تكون نقطة دخول للعديد من الزملاء لتبني فكرة الذكاء الاصطناعي، ويُشار إليها أحيانًا بشكل ساخر بأنها “دواء البوابة”!
 
ثقافيًا، يمكن أن يكون اعتماد الذكاء الاصطناعي نقلة كبيرة عن الوضع الراهن، وستسعى فرق القيادة الفعالة إلى ضمان مستقبل مؤسساتها. استراتيجية الموارد البشرية المستقبلية ضرورية، لبناء قدرات وخبرات داخلية في الذكاء الاصطناعي، والتركيز على المهارات والتخصصات القابلة للتطبيق، وتشجيع مشاركة المعرفة. ويجب أن يُنظر إلى إعادة توظيف الزملاء الذين تتغير أدوارهم بسبب كفاءات تعتمد على الذكاء الاصطناعي على المدى الطويل.

هناك تركيز كبير على قيمة الذكاء الاصطناعي؛ فبعض البنوك لديها مئات من حالات الاستخدام المحتملة، والتنقل بين تلك الحالات لإثبات المفهوم وتوسيعها يمكن أن يكون تحديًا. وأفضل الممارسات، بالنسبة لتقنية جديدة كهذه، لا تزال تتشكل. في البداية، يمكن أن يكون من مرهقًا تصفية عدد كبير من حالات الاستخدام المحتملة لتحديد تلك التي تقدم أكبر قيمة، ويمكن إجراء تقييمات حاسمة استنادًا إلى التأثير، والتكلفة، والجدوى، والتوافق مع الأهداف التجارية الأوسع، لتقدير العائد على الاستثمار المحتمل.

يجب أن يكون هناك إطار قياس مدروس جيدًا لتقييم مشاريع الذكاء الاصطناعي، مع مؤشرات أداء رئيسية ذات صلة، ومنهجيات جمع بيانات قوية، وآليات تقارير واضحة. بمجرد أن يصبح مشروع الذكاء الاصطناعي جزءًا من العمليات اليومية، يجب أن يكون هناك سياسة للتطوير المستمر والتكراري مع مرور الوقت لتعظيم العوائد وضمان التوافق مع الأولويات الاستراتيجية – وغالبًا ما يكون هذا سمة ثقافية للفرق عالية الأداء.

مؤخرًا، دُعيت للحديث عن الذكاء الاصطناعي مع جهة تنظيمية. خلال مائدة مستديرة صناعية، طُرح سؤال محير بشكل رائع: “ما المشكلة التي يحلها الذكاء الاصطناعي بشكل أفضل من أي شيء آخر؟” ومن غير المفاجئ، أن كل منظمة كانت لديها إجابة مختلفة تمامًا، وأتوقع أن تستمر الشركات في التعامل مع هذا السؤال لسنوات قادمة.

الذين لا يستطيعون أن يكونوا استراتيجيين بشأن الذكاء الاصطناعي، ويقومون بنشره بطريقة مناسبة وفي الوقت المناسب، سيكونون في وضع غير مؤاتٍ بشكل كبير.