DynaRisk تحصل على 4.7 مليون دولار لتوسيع بنية مخاطر الأمن السيبراني في أسواق التأمين العالمية

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan و Coinbase و Blackrock و Klarna وغيرهم

مع تزايد انتشار التأمين السيبراني في الساحة العالمية، أصبح البنية التحتية ذات أهمية مماثلة للتأمين نفسه. أعلنت شركة إدارة المخاطر السيبرانية المقيمة في لندن، DynaRisk، عن جولة تمويل بقيمة 4.7 مليون دولار بقيادة YFM Equity Partners، بهدف تلبية هذا الطلب من خلال توسيع العمليات وتطوير المنتجات عبر منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ.

تأسست الشركة في عام 2016 على يد الخبير السابق في أمن المعلومات المصرفية أندرو مارتن، وبنت منصتها حول سؤال بسيط لكنه غير كافٍ من قبل: كيف يمكن جعل أدوات الأمن السيبراني التي تستخدمها المؤسسات الكبرى متاحة للأفراد والأسر والشركات الصغيرة؟ كانت إجابة الشركة تصميم برامج يمكن لشركات التأمين والوسطاء ووكلاء إدارة المخاطر (MGAs) دمجها مباشرة في عروضهم.

يعكس هذا الاستثمار الأخير تزايد الاهتمام بمنصات المخاطر السيبرانية كبنية تحتية أساسية للتأمين، خاصة مع تنافس شركات التأمين ليس فقط على التغطية ولكن على خدمات المخاطر الرقمية.

التأمين يلتقي بالبنية التحتية

تعمل DynaRisk مع أكثر من 25 شريكًا في التأمين حول العالم، بما في ذلك شركات مثل Chubb و SCOR و Beazley و Arthur J. Gallagher. توفر منصتها كخدمة (SaaS) أدوات لفحص الثغرات، ومراقبة الويب المظلم، وتقييمات الأمن السيبراني، والتدريب، ودعم الإصلاح في الوقت الحقيقي — وهي ميزات تعتبر الآن ضرورية لاتخاذ قرارات الاكتتاب واحتفاظ العملاء.

تدعي الشركة دعمها لـ 2.4 مليون حامل وثائق فردي و800,000 شركة صغيرة ومتوسطة من خلال أدواتها المدمجة. بينما كانت هذه الميزات تعتبر سابقًا إضافات، أصبحت اليوم أدوات استراتيجية للوسطاء والمكتتبين. الهدف هو مزدوج: المساعدة في منع الهجمات السيبرانية وتقليل خسائر المطالبات.

بالنسبة لشركات التأمين، تقدم حلول DynaRisk أكثر من مجرد حماية — فهي تدعم دقة التسعير، وكفاءة المطالبات، وثقة العلامة التجارية. وهذا أمر مهم بشكل خاص مع تزايد الطلب على التأمين السيبراني الذي تجاوز نماذج المخاطر التقليدية، مما أدى إلى دعوات للحصول على بيانات أكثر دقة وواقعية حول تعرض حامل الوثيقة للمخاطر. مع تصاعد التهديدات من حيث الحجم والتعقيد، يبحث عدد متزايد من وكلاء إدارة المخاطر والشركات الوسيطة عن خدمات تتجاوز إصدار السياسات.

قطاع في مرحلة انتقالية

لم يعد التأمين السيبراني مجرد تغطية. فهو مرتبط بشكل متزايد بإدارة المخاطر الرقمية المستمرة، حيث يُتوقع من المزودين تقديم أدوات تمنع الحوادث — وليس فقط دفع التعويضات بعد وقوعها.

يتم دفع التحول نحو دمج قدرات الأمن السيبراني من قبل كل من المخاطر والتنظيمات. يجب على شركات التأمين التي تعمل في عدة ولايات أن توازن بين ارتفاع التعرض الرقمي وزيادة الرقابة على حماية البيانات وجودة الخدمة. هذا يدفع نحو التحول نحو البائعين والمنصات التي يمكنها تقديم عمق تقني، وقابلية للتوسع، ودعم تكامل عبر أسواق مختلفة.

تكمن جاذبية DynaRisk في توافقها مع هذا التحول. بنيت منصتها لتكون قابلة للدمج والتحديث بشكل متكرر — مما يمنح شركات التأمين مرونة لمواجهة التهديدات الناشئة دون الحاجة لبناء أدوات مخصصة من الصفر.

انتشار عالمي وضغوط محلية

تأتي التمويلات من YFM Equity Partners في وقت يتم اختبار فيه عمليات الاكتتاب السيبراني عبر الأسواق العالمية. في مناطق مثل المملكة المتحدة، يواجه التغطية السيبرانية تدقيقًا تنظيميًا. في الولايات المتحدة، تطالب الشركات الصغيرة والمتوسطة بمزيد من الدعم الاستباقي. وفي أجزاء من آسيا والمحيط الهادئ، يتصادم نقص التغطية مع تعرض سريع النمو لبرامج الفدية والاحتيال.

يشير توسع DynaRisk في هذه الأسواق إلى اتجاه أوسع: تقارب بيانات المخاطر، والبرمجيات، وتوزيع التأمين. الشركات التي يمكنها تقديم معلومات تهديد موثوقة وأدوات تشغيلية ضمن منصة التأمين تجد طلبًا عاليًا عليها — ليس فقط كموردين، بل كممكنين لنماذج سياسات جديدة.

وبالتزامن مع التمويل، ينضم فيل زيدلر، مؤسس متكرر لشركات تكنولوجيا التأمين، إلى مجلس إدارة الشركة. تشير تعيينه إلى نية لبناء قدرات تجارية — ليس فقط للمنتج، ولكن أيضًا للوصول، والشراكات، وربما حتى مسارات الاستحواذ.

السياق المالي

على الرغم من أن DynaRisk تعمل ضمن قطاع التأمين، فإن نهجها ذو صلة كبيرة بقطاع التكنولوجيا المالية. منصة معلومات التهديدات التي تقدمها لا تخدم فقط حاملي الوثائق، بل الاقتصاديات الأساسية للمخاطر الرقمية. مع ارتباط المزيد من منتجات التكنولوجيا المالية بالبيانات المالية، وأنظمة الهوية، وواجهات برمجة التطبيقات (APIs) الخاصة بأطراف ثالثة، تصبح التعرضات السيبرانية مسؤولية مشتركة — وهو أمر يتعين على شركات التأمين ومشغلي التكنولوجيا المالية إدارة مشتركة بشكل متزايد.