الفوز بجيل Z بدون إنفاق إعلاني كبير: لماذا تتجه المؤسسات المالية إلى التسويق بالعمولة لتحقيق نمو أكثر ذكاءً

نيكي سينارد رئيسة تنفيذية في فنتيل كونيكت

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

يعمل المسوقون الماليون اليوم تحت ضغط متزايد. لا تزال التوقعات للنمو مرتفعة، لكن الميزانيات أصبحت أقل، ومتطلبات الامتثال أكثر صرامة، وسلوك العملاء يتغير بسرعة تعجز الاستراتيجيات التقليدية عن مواكبتها. لا يتضح ذلك أكثر من محاولة التواصل مع جيل زد.

جيل زد أصبح بسرعة الهدف الأكثر جذبًا للاستحواذ، وليس من المفاجئ أن يكونوا مع جيل الألفية، من المتوقع أن يشكلوا أكثر من 70 في المئة من الإنفاق الاستهلاكي العالمي بحلول عام 2030 (المصدر: بنك أمريكا). بالفعل، يمثل هذا الجيل الرقمي الأصلي حصة متزايدة من قاعدة عملاء الخدمات المالية. يتعاملون مع القرارات المالية بتشكك تجاه الإعلانات التقليدية، ويتوقعون الأصالة، ويفضلون المحتوى الذي يثبته الأقران.

وفقًا لمؤشر ثقة إيدلمان لعام 2024، يقول 79 في المئة من جيل زد إن الثقة عامل حاسم في العلامات التجارية التي يختارون دعمها. وعندما يتعلق الأمر بالمال، يذكر ما يقرب من 70 في المئة من جيل زد أنهم تأثروا باتجاه مالي اكتشفوه عبر الإنترنت، أكثر من أي جيل آخر.

تؤكد هذه الإحصائيات على رؤيتين رئيسيتين:

1. الثقة ضرورية عند استهداف هذه الفئة.
2. يسعون بنشاط ويعملون على المحتوى المالي من مجتمعاتهم عبر الإنترنت.

للاستحواذ على هذا القطاع بكفاءة وفعالية، يجب على المؤسسات المالية أن تتجاوز قنوات الوعي التقليدية وتتبنى أساليب أكثر استهدافًا وتركز على الأداء. أحد هذه القنوات، التسويق بالعمولة، يثبت أنه في موقع فريد لتلبية هذه المطالب. من خلال الشراكة مع منشئين وناشرين موثوقين يتوافقون مع جيل زد، يمكن للمسوقين الماليين تقديم استحواذ قائم على الأداء يتماشى مع الاتجاهات السلوكية والأهداف التشغيلية.

تحول الثقة: من المؤسسات إلى الأفراد

يستهلك جيل زد المحتوى بشكل مختلف عن الأجيال السابقة. يبحثون بنشاط عن النصائح من منشئين ومجتمعات يثقون بها. ويشمل ذلك معلمي يوتيوب، مؤثري التمويل الشخصي على تيك توك، مساهمي رديت، ومراجعي المدونات، غالبًا قبل اللجوء إلى مواقع الشركات أو صفحات المنتجات.

لقد فقد الإعلام التقليدي ميزته، حيث أصبح المستهلكون أكثر تشككًا في المحتوى الذي يأتي مباشرة من العلامات التجارية. بدلاً من ذلك، يلجأون إلى التحقق من طرف ثالث والأصوات الموثوقة لتوجيه قراراتهم. يُبنى التأثير من خلال علاقات مستمرة وقيمة مع منشئين يتحدثون مباشرة إلى احتياجات جمهورهم. بالنسبة للعلامات التجارية المالية، كسب الثقة يعني الظهور في هذه الأنظمة بطريقة تبدو ذات صلة، وأصيلة، ومتوافقة مع قيم الجمهور.

عند تنفيذها بشكل استراتيجي، يجعل التسويق بالعمولة ذلك ممكنًا. فهو يتيح للعلامات التجارية المالية الشراكة مع أصوات موثوقة توجه المستهلكين طوال رحلة اتخاذ القرار، من التثقيف المبكر إلى التحويل النهائي.

قناة مبنية على المساءلة والكفاءة

يعمل التسويق بالعمولة على نموذج الدفع مقابل الأداء. على عكس الشراءات الإعلامية الثابتة أو الحملات القائمة على الانطباعات، تتكبد الشراكات بالعمولة التكاليف فقط عندما تحدث نتائج ذات معنى مثل النقرات، أو العملاء المحتملين، أو الاستحواذات. بالنسبة للمؤسسات المالية التي تواجه ضغطًا لتعظيم العائد على الإنفاق، تقدم هذه النموذج مزايا مقنعة.

لكن التسويق بالعمولة ليس مجرد أداة لتوفير التكاليف. فهو يوفر فائدة كاملة من قمع التسويق، من بناء الوعي والتثقيف إلى الاستجابة المباشرة والتحويل. يقدم المؤثرون المنتجات، ويدعم الناشرون المحتوى البحثي والمقارنات، وتساعد منصات الأداء في قياس النتائج. النتيجة هي قناة قابلة للتوسع تتماشى مع إنفاق التسويق مع نتائج الأعمال.

في بيئة يتعين على المسوقين تبرير كل دولار، توفر القنوات القائمة على الأداء مثل التسويق بالعمولة الشفافية، والقياس، والمرونة التي غالبًا ما تفتقر إليها الإعلانات التقليدية.

الامتثال: أساس ضروري للنمو

في الخدمات المالية، يجب أن يكون أي استراتيجية تسويقية مبنية على الامتثال. يصبح هذا أكثر أهمية في قنوات الشراكة مع المؤثرين والأطراف الثالثة المشاركة في إنشاء وتوزيع المحتوى.

تواصل الهيئات التنظيمية زيادة التدقيق حول كيفية تسويق المنتجات المالية، خاصة عبر الإنترنت. يمكن أن تؤدي الإعلانات غير المبلغ عنها، أو المعدلات القديمة، أو الادعاءات المضللة، حتى لو كانت من طرف ثالث، إلى مخاطر سمعة وقانونية كبيرة.
لتحقيق نمو مسؤول في جهود الشراكة بالعمولة، يجب على المؤسسات المالية دمج الحوكمة في كل مرحلة. يشمل ذلك التحقق المسبق من الشركاء، سير العمل للموافقة المسبقة، مراقبة المحتوى في الوقت الحقيقي، وهياكل تقارير واضحة. عند تنفيذها بشكل صحيح، لا تحمي هذه التدابير العلامة التجارية فحسب، بل تسرع أيضًا تنفيذ الحملات من خلال تقليل العقبات بين الفرق التسويقية والقانونية.

عندما يُبنى الامتثال في أساس البرنامج، يصبح محفزًا للنمو بدلاً من عائق.

التوافق الاستراتيجي للشركاء وسلامة العلامة التجارية

يعتمد النجاح في التسويق بالعمولة ليس على الحجم، بل على جودة وتوافق الشركاء. في بيئة تتسم بالأصالة، يجب أن تعكس الأشخاص والمنصات التي تروج لعلامة تجارية مالية قيمها ونبرتها ووعدها للعملاء.

يقيّم جيل زد بشكل خاص المؤسسات المالية ليس فقط بناءً على الأسعار أو الميزات، بل على المسؤولية الاجتماعية، والشفافية، والتوافق الأخلاقي. اختيار المبدعين والناشرين المناسبين، الذين يتواصلون بنزاهة ويحافظون على علاقات قوية مع جمهورهم، ضروري لبناء قيمة العلامة التجارية.

كما يلعب الاستثمار في تمكين الشركاء دورًا رئيسيًا. تزويد الشركاء بمعلومات محدثة عن المنتجات، ومواد إبداعية، وتدريب على الامتثال، يمكنهم من تقديم محتوى أفضل وتحقيق نتائج أكثر معنى. هذا يعزز الأداء ويعمق الولاء بين العلامة التجارية والشريك.

خارطة طريق للمسوقين الماليين

مع استمرار تطور المشهد المالي، يجب على المسوقين اعتماد نهج أكثر مرونة، قائم على البيانات، ومرتبط بالعلاقات لجذب العملاء. ومن بين الأولويات التي تبرز:

1. إعادة صياغة النمو حول النتائج، وليس التعرض

تحويل التركيز من الانطباعات والوصول إلى نتائج ملموسة. يجب أن تكون القنوات التي تحقق استحواذًا قابلاً للقياس جزءًا أساسيًا من أي استراتيجية تسويقية.

2. تنويع مزيج الاستحواذ

الاعتماد فقط على البحث المدفوع أو وسائل الإعلام التقليدية يحد من القدرة على التوسع. استراتيجية قنوات مدمجة تشمل الشراكات القائمة على الأداء تقلل المخاطر وتكشف عن فرص جديدة. كما تضيف مصداقية وتحقق التحقق من طرف ثالث إلى التسويق الخاص بك. من خلال الاستفادة من أصوات موثوقة، يمكن للعلامات التجارية المالية توسيع الوصول مع تعزيز المصداقية.

3. تفعيل الامتثال

إنشاء سير عمل تسويقي يدمج الامتثال، وليس يضيفه لاحقًا. أتمتة العمليات كلما أمكن للحفاظ على السرعة والإشراف.

4. بناء شراكات عالية الجودة

العمل مع شركاء يفهمون المحتوى المالي، ويحترمون حدود الامتثال، ويتواصلون مع جمهورك المستهدف، خاصة الأجيال الشابة.

5. استخدام البيانات في الوقت الحقيقي للتحسين المستمر

الاستفادة من رؤى الأداء للاختبار، والتكرار، والتحسين. يوفر التسويق بالعمولة بيانات تفصيلية يمكن أن توجه اتخاذ القرارات على جميع المستويات.

إعادة التفكير في مفهوم الاستحواذ الحديث

لم يعد جذب العملاء في صناعة التمويل اليوم يتعلق بالانتشار الواسع، بل بالدقة في الاستهداف، والدعوة الموثوقة، وبناء علاقات طويلة الأمد. يتعلق الأمر بالتواصل مع العملاء حيث يتواجدون بالفعل، على المنصات ومع الأصوات التي يثقون بها.

يوفر التسويق بالعمولة إطارًا للقيام بذلك على نطاق واسع. يسمح للمؤسسات المالية بالتكيف مع واقع سلوك المستهلك الحديث، خاصة بين جيل زد، مع الحفاظ على السيطرة على الأداء، والامتثال، والإنفاق.

هذه ليست مجرد اتجاه، بل تحول هيكلي في كيفية تحقيق النمو. المؤسسات التي تستثمر في استراتيجيات الشراكة الصحيحة، والبنية التحتية، والرقابة ستكون في موقع يمكنها من المنافسة، والقيادة في المرحلة القادمة من التسويق المالي.