التحقق من الهوية (KYC) للمستثمرين الأفراد: الأسئلة الرئيسية حول الحدود والمتطلبات

إجراءات التحقق من الهوية (KYC) أصبحت معيارًا لجميع المنصات الكبرى للعملات الرقمية. إنها مجموعة من الفحوصات الضرورية لتأكيد هوية المستخدم وتقييم المخاطر المرتبطة به. لا توجد عملية التحقق من الهوية (KYC) لإعاقة حياة المتداولين، بل لضمان الأمان، والامتثال للمتطلبات الدولية، ومنع الأنشطة غير القانونية في مجال الأصول الرقمية.

لماذا أصبحت عملية التحقق من الهوية (KYC) إلزامية

التحقق من الهوية (KYC) ليس مجرد بيروقراطية. فهي تؤدي وظائف مهمة عدة:

الحماية من المخاطر. تحتاج المنصة إلى التأكد من أنها تتعامل مع أشخاص حقيقيين، وليس مع هويات وهمية أو أشخاص متورطين في أنشطة غير قانونية. هذا يحمي كل من المنصة والمستخدمين المخلصين.

الامتثال للقوانين. تطلب معظم الدول من المنصات المالية إجراء تحديد هوية العملاء. وهو معيار عالمي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

توسيع الوظائف. يحصل المستخدمون الذين أكملوا التحقق على إمكانية شراء العملات الرقمية بالعملات الورقية، والمشاركة في برامج Earn، والأهم من ذلك، زيادة حدود السحب بشكل كبير.

كيف يؤثر التحقق من الهوية (KYC) على حدود السحب

تعتمد حدود السحب مباشرة على مستوى التحقق. على المنصات التي لا تتطلب التحقق، الحد اليومي للسحب هو 20000 دولار أمريكي مع حد شهري قدره 100000 دولار أمريكي. وهو قيد كبير للمستثمرين النشطين.

بعد إتمام التحقق القياسي، يرتفع الحد اليومي إلى مليون دولار أمريكي. والتحقق المتقدم يرفع الحد إلى مليوني دولار يوميًا. ويتم إلغاء الحدود الشهرية تمامًا.

أعضاء برامج VIP يحصلون على حدود أعلى. تتراوح مستويات VIP من VIP 1 إلى VIP 5، مع حد يومي أقصى يصل إلى 26 مليون دولار أمريكي لأعلى مستوى VIP. يمكن لمستخدمي مستوى PRO سحب حتى 60 مليون دولار يوميًا.

من المهم تذكر أن حدود السحب اليومية تتحدث في تمام الساعة 00:00 بتوقيت UTC، وأن الحدود الشهرية تُعاد تعيينها في أول يوم من كل شهر في نفس الوقت. جميع الحدود محسوبة مقابل قيمة USDT.

ما هي مراحل عملية التحقق

تتم عملية التحقق من الهوية (KYC) على عدة مستويات من الصعوبة.

التحقق القياسي يتطلب تقييم الملف الشخصي وتأكيد الهوية عبر المستندات. في هذه المرحلة، يجب على المنصة التأكد من أنك فعلاً الشخص الذي تدعيه.

التحقق المتقدم يشمل كل ما في التحقق القياسي بالإضافة إلى إثبات عنوان السكن. وهو حماية إضافية للمنصة ولك.

التحقق Pro هو الأكثر صرامة، ويشمل فحصًا موسعًا وشاملًا. عادةً ما يُطلب في مناطق معينة ذات متطلبات عالية للمنصات المالية.

مهم: يمكن إتمام التحقق من الهوية (KYC) مرة واحدة فقط لكل حساب. إذا رغبت في نقل بيانات التحقق إلى حساب آخر، عليك التواصل مع الدعم. لا تتوفر عملية التحقق على الحسابات الفرعية — فهي مرتبطة فقط بالحساب الرئيسي.

كم من الوقت يستغرق التحقق

عادةً، تستغرق العملية حوالي 15 دقيقة. لكن، في حال وجود مشاكل تقنية، أو آثار على المستندات، أو غيرها من التعقيدات، قد تمتد إلى 48 ساعة. وفي حالات نادرة، إذا لم يتمكن المختص من فهم المستند بوضوح أو ظهرت أسئلة، قد يزيد الوقت.

إذا لم تتلقَ ردًا بعد 48 ساعة، يُنصح بالاتصال بالدعم عبر نموذج الطلب. بعد تقديم الطلب، ستتلقى إشعارًا تلقائيًا برقم الطلب، وسيقوم فريق الدعم بالاتصال بك خلال يوم عمل واحد.

ما هي المستندات المطلوبة للتحقق من الهوية (KYC)

تقبل المنصات المستندات الصادرة فقط من بلد جنسية المستخدم. المستندات المقبولة تشمل:

• جواز السفر الوطني
• بطاقة الهوية الوطنية
• بطاقة الإقامة
• رخصة القيادة

يجب أن تكون المستندات أصلية. النسخ الإلكترونية، لقطات الشاشة، أو النسخ الممسوحة ضوئيًا غير مقبولة. يُطلب تحميل صورة للمستند الفعلي.

لا تُقبل بطاقات الطلاب، تأشيرات العمل، أو التأشيرات السياحية كمستند رئيسي للتحقق.

إثبات عنوان السكن: ما هي المستندات المقبولة

بعد تأكيد الهوية، يجب إثبات أنك تقيم فعلاً في العنوان المذكور. قائمة المستندات المقبولة واسعة:

• وثيقة تحتوي على البيانات الشخصية والعنوان الكامل (بطاقة الهوية، جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة الإقامة)
• فواتير الخدمات (الكهرباء، الماء، الغاز)
• كشوفات حساب بنكية رسمية
• شهادات العنوان
• فواتير الإنترنت، الكابل، الهاتف المنزلي
• الإقرارات الضريبية
• فواتير الضرائب البلدية
• شهادات التسجيل

يجب أن يكون المستند، باستثناء إثبات الهوية، مؤرخًا خلال الثلاثة أشهر الأخيرة. المستندات الأقدم من ذلك ستُرفض.

المنصة لا تقبل كإثبات عنوان: جوازات السفر الوطنية، فواتير الهاتف المحمول، بوليصات التأمين، فواتير طبية، كشوفات الحساب البنكي، رسائل الشركات، الفواتير اليدوية، تصاريح الحدود، أو صناديق البريد.

لماذا قد يتم رفض التحقق من الهوية (KYC)

هناك أسباب شائعة لرفض العملية:

حسابات متعددة. إذا اكتشفت المنصة أن بياناتك الشخصية مستخدمة في حساب آخر تم التحقق منه، سيتم الرفض. يمكن للمستخدم الواحد إتمام التحقق مرة واحدة فقط.

مشاكل في التعرف على الوجه. يجب أن يكون الوجه واضحًا في مركز الصورة طوال مدة التحقق. الصور المشوشة أو الملتوية أو التي تغطي جزءًا من الوجه ستؤدي إلى خطأ.

مشاكل جودة المستند. يجب أن يكون المستند واضحًا، بدون وميض، أو انعكاسات، أو تشويش. إذا كانت بعض المعلومات غير مقروءة، لن ينجح التحقق.

صيغة التحميل غير صحيحة. لا تُقبل لقطات الشاشة أو النسخ الإلكترونية. المطلوب صورة أصلية للمستند.

عدم المطابقة مع المتطلبات. قد يكون المستند صادرًا من بلد غير بلد جنسية المستخدم، أو يحتوي على معلومات غير مطابقة للبيانات المدخلة.

مخالفة شروط الاستخدام. إذا كنت أقل من 18 سنة، أو تقيم في بلد لا تخدمه المنصة، أو خالفت شروط الاستخدام الأخرى، سيتم رفض التحقق.

كيف تتعامل المنصة مع بياناتك الشخصية

جميع البيانات المقدمة للتحقق من الهوية (KYC) تُخزن بشكل مشفر مع الالتزام بالخصوصية الكاملة. تُستخدم المعلومات فقط للتحقق من الهوية وتقييم المخاطر. لا تُنقل البيانات لأغراض تسويقية، ولا تُستخدم في الرسائل غير المرغوب فيها، أو تُشارك مع أطراف ثالثة بدون موافقتك.

هذا ضروري جدًا لحماية خصوصيتك في عالم تعتبر فيه البيانات موردًا ثمينًا.

هل يمكن تعديل بيانات التحقق بعد إتمامه

نعم، بشرط استيفاء شروط معينة. يمكنك تحديث مستند الهوية أو إثبات عنوان السكن إذا كانت الحالة تسمح بذلك:

• أن يكون الحساب قد أتم التحقق من الهوية (KYC)
• أن يكون حسابك غير حساب فرعي
• أن يكون الحساب غير معلق أو مقيد
• أن البيانات ليست قيد النقل أو التحديث

إذا كانت الشروط مستوفاة، ادخل إلى صفحة التحقق من الهوية (KYC) في قسم “الحساب والأمان” واضغط على زر التحديث. ستستغرق العملية حوالي ساعتين.

القيود الإقليمية والتحقق

مهم: تعتمد القيود الإقليمية على بلد الجنسية، وليس على مكان الإقامة الحالي. هذا المطلب نابع من التشريعات الدولية للأمان المالي. إذا كانت بلدك من الدول غير المدعومة بموجب القانون، قد لا تتوفر عملية التحقق من الهوية (KYC)، بغض النظر عن مكان إقامتك الفعلي.

خلاصة حول التحقق من الهوية (KYC)

التحقق من الهوية (KYC) ليس عائقًا، بل استثمار في أمان حسابك. بعد إتمامه، تحصل على وصول كامل لوظائف المنصة، بما في ذلك التداول بالعملات الورقية، وبرامج توليد الدخل، والأهم من ذلك، القدرة على سحب مبالغ كبيرة بدون حدود شهرية. تستغرق العملية من 15 إلى 48 ساعة، ومتطلبات المستندات واضحة جدًا. باتباع إرشادات تحميل المستندات، ستتم الموافقة على التحقق من الهوية (KYC) من المرة الأولى.