استراتيجية السيطرة على الأموال المتكاملة في تايلاند: استهداف أموال العملات المشفرة عبر جميع فئات الأصول

أطلقت تايلاند مبادرة رقابية مالية شاملة تهدف إلى القضاء على الثغرات التنظيمية التي سمحت سابقًا بتداول أموال ذات أصل غير مشروع عبر أسواق الذهب والمعاملات النقدية وأنظمة العملات الرقمية دون اكتشافها. وجه صانعو السياسات الوكالات الحكومية بتنسيق جهود التنفيذ وإنشاء آليات موحدة لمشاركة البيانات. يهدف هذا الدفع المنسق إلى تفكيك التقسيم الذي مكن شبكات الأموال الرمادية من التحرك عبر المنصات التقليدية والرقمية في آن واحد.

تفكيك العزلة التنظيمية: أنظمة بيانات متكاملة لتتبع الأموال

أنشأت السلطات التايلاندية مكتب بيانات مركزي مسؤول عن دمج تدفقات المعلومات من تجار الذهب، ومزودي المحافظ الإلكترونية، والمتداولين في سوق الصرف الأجنبي، ومنصات العملات الرقمية. هذا النهج المتكامل يحل محل نموذج الرقابة المجزأ الذي سمح سابقًا بمرور التحركات المالية المخفية عبر الثغرات التنظيمية.

يعرف المسؤولون الأموال ذات الأصل غير المشروع — أو الأموال الرمادية — بأنها رؤوس أموال تتدفق عبر قنوات شرعية على الرغم من نشأتها من التهرب الضريبي أو الشبكات الإجرامية. استغلت المنظمات العابرة للحدود الفجوات بين القواعد القديمة التي تحكم الأصول المادية والبنية التحتية الرقمية الحديثة. الإطار الموحد الجديد يفرض الآن على المؤسسات المالية ربط بيانات المعاملات عبر جميع فئات الأصول.

وضعت المبادرة وزارة المالية التايلاندية، ومكتب مكافحة غسل الأموال، وهيئة الأوراق المالية والبورصات تحت توجيهات تشغيلية مشتركة. هذا التغيير الهيكلي يشير إلى تحول نحو الشفافية من البداية إلى النهاية. يتعين على الجهات التنظيمية الآن الالتزام بمعايير تقارير محسنة تهدف إلى تتبع التحركات المالية عبر قنوات مترابطة متعددة بدلاً من مراقبة القطاعات بشكل منفصل.

شفافية سوق الذهب وتقارير تدفقات الأموال: معايير أكثر صرامة قادمة

وجهت السلطات النقدية فرق الامتثال بخفض حد الإبلاغ عن شراء سبائك الذهب من 2 مليون بات، مما يتيح الكشف عن المعاملات الصغيرة التي كانت تتجنب التدقيق سابقًا. يستهدف هذا الإجراء أنماط التمويه — وهي تقنية يقوم فيها المشترون بتجزئة عمليات الشراء الكبيرة إلى أجزاء أصغر للتهرب من الكشف — والتي تستغلها الشبكات الإجرامية غالبًا لنقل الأموال الرمادية عبر المعادن الثمينة المادية.

كما وسعت السلطات الرقابة لتشمل منصات تداول الذهب عبر الإنترنت التي تسهل التداول دون الحاجة إلى تسليم مادي. كانت هذه القنوات الرقمية قد خلقت ثغرات في التنفيذ. تقوم إدارة الإيرادات الآن بتقييم أطر ضريبية جديدة للأعمال الخاصة بهذه المزودين، بالإضافة إلى متطلبات حسابات منفصلة ومسارات تدقيق محسنة.

ربط المحللون الحكوميون أيضًا حجم تداول الذهب مع ديناميكيات سوق العملات، مشيرين إلى أن تدفقات الأموال الكبيرة ساهمت في ارتفاع قيمة البات في فترات حديثة. تدرس وزارة المالية ما إذا كانت الضرائب المستهدفة أو قيود التداول يمكن أن تساعد في استقرار ضغوط سوق الصرف الأجنبي مع تحسين الرؤية للمعاملات التي قد تخفي تحركات أموال غير مشروعة.

العملات الرقمية تحت المجهر: تعزيز الامتثال وتطبيق قاعدة السفر

تلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات أوامر مباشرة بفرض قاعدة السفر عبر جميع المنصات الرقمية المنظمة. يتطلب هذا الشرط من البورصات والوسطاء التحقق من هوية طرفي المعاملة كلما تحركت العملات الرقمية بين المحافظ على الشبكات المراقبة. يخلق هذا التدقيق المشدد أعباء إدارية لكنه يغلق قناة رئيسية كانت تسمح سابقًا بانتشار الأموال غير المشروعة مع أقل قدر من الرقابة.

يجب على فرق الامتثال في المزودين المرخصين الآن تنفيذ أنظمة قادرة على إجراء عمليات تحقق من الهوية في الوقت الحقيقي وتوليد وثائق معاملات جاهزة للتدقيق. يهدف الإطار إلى القضاء على الغموض الذي جعل تحويلات العملات الرقمية جذابة للشبكات التي تسعى لنقل التدفقات المالية المموهة عبر الحدود.

صوّرت السلطات التايلاندية هذه الحملة على أنها نهج حديث للتنفيذ يعامل الأصول التقليدية، والمعادن الثمينة، والمنصات الرقمية كنظام مالي مترابط بدلاً من مجالات تنظيمية منفصلة. من خلال إنشاء بنية تحتية مشتركة للبيانات ومعايير امتثال موحدة، تتوقع الحكومة أن تقلل بشكل كبير من الدوائر التي استُخدمت سابقًا لنقل الأموال ذات الأصل غير المشروع. يمثل هذا النموذج الرقابي المتكامل الآن أحد أكثر جهود تايلاند شمولاً لمكافحة التدفقات المالية المخفية عبر جميع آليات تحويل الأموال.