مرورًا بفصول الثور والدب، أدركت أخيرًا: المشاعر الجديدة هي المكانة الأهم في الاستثمار

يا إخوان، اليوم لا أريد الحديث عن المؤشرات، ولا مناقشة الأخبار الاقتصادية الكلية. أريد أن أتحدث عن “عدو خفي” لكنه خطير جدًا في الاستثمار – وهو المشاعر. الكثير من الناس يعتقدون أنهم يخسرون بسبب نقص المهارة. لكن بعد سنوات من التجربة خلال فصول السوق الصاعدة والهابطة في سوق العملات الرقمية، أدركت أن: المهارة تحدد جزءًا فقط، والمشاعر هي التي تحدد كم من المال ستحتفظ به.

1. السوق لا يقتلك، المشاعر هي التي تفعل ذلك السوق دائمًا متقلب. لكن الشيء الذي يجعل الحساب يختفي ليس التقلب، بل رد فعلنا تجاه هذا التقلب. عندما يرتفع السعر ببضع شموع خضراء، نعتقد فورًا أننا عباقرة. وعندما يتراجع السعر لعدة جلسات، نبدأ في الشك في أنفسنا، وفي المشروع، وفي السوق بأكمله. عندما نكون متحمسين، نندفع للشراء عند القمة. وعندما نكون في حالة ذعر، نقطع الخسارة عند القاع. هذه الدورة تتكرر عبر كل دورة. في عام 2020، عندما انهار السوق بسبب الوباء، باع الكثيرون خوفًا. لكن بعد سنة واحدة، دخل السوق في دورة صعود قوية، وأولئك الذين باعوا عند القاع أصبحوا أكثر ندمًا. وهذا الحال الآن أيضًا. عندما يكون السوق كئيبًا، قليلون يجرؤون على الاستثمار. لكن عندما يبدأ السعر في الارتفاع بشكل حاد، يتدفق الناس مجددًا خوفًا من فقدان الفرصة. الحقيقة هي: السوق دائمًا يتغير، لكن طبيعة الإنسان لا تتغير.
2. الأشخاص الذين يربحون المال ليسوا أذكى، بل أكثر صبرًا الاستثمار ليس مسابقة للتوقعات الصحيحة فقط، بل هو مسابقة للبقاء أطول فترة ممكنة. الأشخاص الذين رأيتهم يحققون أرباحًا كبيرة في العملات الرقمية ليسوا من يلتقطون القمة أو القاع بشكل مذهل. هم ببساطة: لا يفرحون جدًا عندما يرتفع السعر لا يذعرون جدًا عندما ينخفض السعر لا يغيرون استراتيجيتهم لمجرد بضع شموع هم يفهمون شيئًا واحدًا: المشاعر مجرد إشارة داخلية، وليست إشارة تداول. لتحقيق ذلك، هناك ثلاثة مبادئ أساسية: وجود خطة قبل الدخول في الصفقة قبل الشراء، يجب أن تجيب بوضوح على الأسئلة: كم رأس مال ستدخل به؟ أين ستوقف الخسارة؟ وأين هدف جني الأرباح؟ عندما تكون الخطة واضحة، فإن تقلبات السوق ليست كارثة، بل مجرد عملية. استخدام أموال غير ضرورية استخدام أموال المعيشة، أو الاقتراض، أو الاستثمار بالكامل (all-in) سيؤدي إلى تشويه الحالة النفسية. عندما تؤثر كل هبوط على حياتك الشخصية، لن تتمكن من الحفاظ على هدوئك. الأموال غير الضرورية تساعدك على وجود “وسادة نفسية” لتحمل التقلبات. تعلم التفكير بشكل معاكس للجمهور عندما يكون السوق في حالة ذعر، اسأل نفسك: “هل تم عكس كل المخاطر؟” وعندما يكون السوق متحمسًا، اسأل نفسك: “هل أشتري بناءً على القيمة أم خوفًا من أن أُترك خلف الركب؟” فقط بطرح الأسئلة الصحيحة، تتقدم خطوة أبطأ من الجمهور – وغالبًا تكون تلك الخطوة هي التي تنقذ حسابك.
3. لا تحاول أن تتفوق على السوق، بل تعلم كيف تتعايش معه الكثير من الناس يحاولون التقاط القاع المثالي وبيع عند القمة. لكن كلما حاولت أن تكون دقيقًا جدًا، زادت احتمالية أن تتأثر بمشاعرك. بدلاً من محاولة “هزيمة” السوق، صمم نظامًا يقلل من تأثير المشاعر: تطبيق استراتيجية DCA الاستثمار الدوري يساعدك على التخلص من الحاجة لاختيار “نقطة مثالية”. عندما ينخفض السوق، تراكُم أكثر. وعندما يرتفع، تزداد قيمة أصولك. لا تحتاج إلى التوقع الصحيح، فقط إلى الصبر. توزيع رأس المال بشكل منطقي لا تضع كل أموالك في أصل واحد. يمكنك تقسيمها إلى: جزء للعملات ذات القيمة السوقية الكبيرة جزء للعملات ذات الإمكانات العالية جزء للحفاظ على السيولة النقدية هذا التوزيع يجعل الحساب أكثر استقرارًا، ويعزز من ثقتك النفسية. تأجيل القرار عندما تكون المشاعر عالية قاعدة بسيطة لكنها فعالة جدًا: عندما تريد الدخول في صفقة بسبب فرط الحماس أو الخوف الشديد، انتظر 24 ساعة. الكثير من القرارات المتهورة تختفي بعد ليلة نوم هانئة.
4. إدارة المشاعر مهارة يجب تدريبها الحفاظ على استقرار نفسي ليس موهبة، بل عادة تتدرب عليها. يمكنك أن تبدأ بأشياء بسيطة: تقليل مشاهدة الرسوم البيانية بشكل مستمر التركيز على تحليل الدورة بدلاً من كل شمعة كتابة أسباب دخولك في الصفقة لمراقبة نفسك قبول أن الخسارة جزء من اللعبة السوق لا يربح دائمًا أحد. لكن الذين ينجحون على المدى الطويل لديهم شيء مشترك: أنهم لا يتركون المشاعر تقرر مكانهم.
5. الاستقرار العاطفي هو “الموقف غير المرئي” الكثير من الناس يسألون: “ما النسبة المئوية لرأس المال التي تعتبر مناسبة؟” أعتقد أن هناك سؤالًا أهم: “ما النسبة المئوية للمشاعر التي تؤثر على قراراتك؟” إذا كانت حالتك النفسية دائمًا تتأرجح مع كل شمعة، فحتى لو كان حسابك كبيرًا، فإن المخاطر دائمًا مرتفعة. لكن إذا استطعت أن تحافظ على هدوئك، حتى في أوقات الفوضى، فأنت تمتلك “موقف غير مرئي” لا يمكن لأحد أن يأخذه منك. الخلاصة السوق دائمًا يوفر فرصًا جديدة. لكن من لا يتحكم في مشاعره دائمًا ما يفقد تلك الفرص. قد يرتفع السعر أو ينخفض يوميًا. لكن الصبر، والانضباط، واليقظة هي التي تساعدك على عبور فترات السوق الصاعدة والهابطة. وفي النهاية، تذكر شيئًا واحدًا: السوق لا يكافئ الأذكى دائمًا. إنه يكافئ الصبورين والسيطرين على أنفسهم. حافظ على هدوئك، وستحافظ على حسابك.