الدليل الكامل: كيفية الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة وما الخيارات التي يجب أن تنظر فيها في 2023

لماذا يختار العديد من المستثمرين المبتدئين صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)

الحقيقة هي أننا لا نرغب جميعًا في قضاء ساعات أمام الشاشات لتحليل الرسوم البيانية أو المراكز قصيرة الأجل. بالنسبة لأولئك الذين يسعون لبناء الثروة دون تخصيص حياتهم للتداول، تمثل صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) خيارًا أكثر سهولة بكثير من الاستثمارات التقليدية في الأسهم أو العملات الرقمية. بينما حسابك البنكي بالكاد يقدم عوائد تستحق الذكر، أظهرت صناديق الاستثمار المتداولة التاريخية أنها يمكن أن تولد أرباحًا أعلى بكثير من خلال استراتيجية سلبية ومتنوعة بشكل جيد.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة حقًا وكيف تعمل؟

تخيل أنك تريد الاستثمار في قطاع التكنولوجيا المالية، لكنك لست واضحًا بشأن الشركات التي تختارها. حل صندوق التكنولوجيا المالية (ETF) يجيب على هذا السؤال تحديدًا: هو صندوق يديره خبراء يجمع رأس مال من مستثمرين متعددين ويوزعه تلقائيًا بين 20 أو 30 أو أكثر من الأصول في نفس القطاع أو السوق.

خذ كمثال صندوق ARK Fintech Innovation ETF. يركز هذا الصندوق رأس ماله على حوالي 30 شركة رائدة في نظام التكنولوجيا المالية: Coinbase، Nvidia، Shopify، Mercado Libre، من بين أخرى. عندما تودع $100 دولارًا في هذا الصندوق، يتم توزيع أموالك بشكل استراتيجي بين جميع هذه الشركات بشكل متزامن.

أفضل ما في الأمر هو أنك لست بحاجة إلى مراقبة مستمرة. إذا بدأت إحدى تلك الشركات الـ30 في الأداء الضعيف، يقوم فريق الإدارة باستبدالها تلقائيًا بأخرى أكثر وعدًا. تظل استثماراتك دائمًا في الشركات ذات الإمكانات الأكبر، مما يحسن عوائدك دون أن تضطر إلى فعل أي شيء على الإطلاق.

مقارنة سريعة: مزايا مقابل قيود صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)

ما تربحه عند الاستثمار في ETF:

• إدارة سلبية ولكن محترفة لمحفظتك
• عوائد تاريخية أعلى من المنتجات البنكية التقليدية
• تنويع تلقائي بدون جهد
• وصول مثالي للمبتدئين في عالم الاستثمارات
• مخاطر أقل مقارنة بالرافعة المالية، العقود الآجلة أو العقود مقابل الفروقات (CFD)

القيود التي يجب معرفتها:

• العوائد لا تصل إلى ما يحققه التداول القصير الأجل أو التداول بالهامش
• العائد يعتمد مباشرة على جودة مدير الصندوق
• يتطلب الصبر: أفضل النتائج تأتي على المدى الطويل

الفئات الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة: فهم أين تستثمر أموالك

تصنف صناديق الاستثمار المتداولة بشكل أساسي وفقًا لمعيارين:

حسب سوق الأصل: يمكن أن تركز صناديق الاستثمار المتداولة على الأسهم، العملات الأجنبية الدولية، السلع أو العملات الرقمية. كل منها يظهر تقلبات وإمكانات عائد مختلفة. على سبيل المثال، صندوق العملات الرقمية (Crypto ETF) يقدم أرباحًا أكثر عدوانية ولكن مع مخاطر أكبر نسبيًا؛ بينما يميل صندوق العملات الأجنبية (Forex ETF) إلى أن يكون أكثر استقرارًا ولكن بعوائد أكثر اعتدالًا.

حسب التخصص القطاعي: يوجد أكبر تنوع داخل سوق الأسهم. يمكنك العثور على صناديق استثمار متداولة مخصصة لقطاعات محددة مثل (التكنولوجيا، الطاقة، النقل)، أو بورصات محددة مثل (نيويورك، طوكيو، هونغ كونغ) أو مؤشرات واسعة مثل S&P 500 أو Nikkei 225.

المعايير الأساسية لاختيار صندوق الاستثمار المتداول الذي يناسب ملفك الشخصي

لا يوجد “أفضل صندوق استثمار متداول عالمي” لأن كل مستثمر لديه أهداف وتحمل للمخاطر مختلفة. ومع ذلك، ستساعدك هذه العوامل على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً:

أولًا: حدد نوع السوق الذي يجذبك هل تفضل الاستقرار النسبي للأسهم والسلع، أم تهمك الإمكانات الانفجارية (والمخاطرة) للعملات الرقمية؟ عادةً، تتجاوب الأسهم والسلع بشكل أفضل مع التحليل الأساسي، وتقع في نقطة وسط بين المخاطرة والعائد.

ثانيًا: حلل العوامل التي تؤثر على كل قطاع خلال الجائحة، انهارت جميع صناديق الطيران بشكل متزامن لأن الإغلاق العالمي للنقل الجوي أثر على القطاع بأكمله بشكل متساوٍ. في الوقت نفسه، انفجرت صناديق التكنولوجيا بسبب طفرة استهلاك الإلكترونيات المنزلية. ومع ذلك، فإن هذه الصناديق التكنولوجية معرضة أيضًا لاضطرابات في سلسلة إمداد الرقائق الدقيقة، التي لا تزال غير متنوعة بشكل كافٍ.

ثالثًا: فكر في الجغرافيا السياسية إذا كنت تستهدف بورصات معينة عندما غزت روسيا أوكرانيا، انهارت صناديق الاستثمار التي تركز على الشركات الروسية خلال ساعات، متوقعة فرض عقوبات اقتصادية. لا يمكن لأي رسم بياني فني أن يتنبأ بالنزاعات الجيوسياسية، أو الحروب التجارية، أو التغييرات التنظيمية الجذرية—فقط تعكس هذه الأحداث بعد وقوعها.

رابعًا: لا تتجاهل التحليل الفني على الرغم من قيوده في التنبؤ بالأحداث الخارجية، تظل الرسوم البيانية مفيدة جدًا. تظهر مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة، والمذبذبات، ومستويات الدعم والمقاومة، السلوك الحقيقي للمؤسسات الكبيرة، ويمكن أن توجهك بشأن متى يكون من الحكمة الدخول أو الخروج من مراكز في صناديق استثمار متداولة معينة.

خطوة بخطوة لبدء الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)

التسجيل والبدء أسهل مما تظن:

(1) أنشئ حساب استثمار ادخل إلى منصة تداول موثوقة واختر “فتح حساب حقيقي”. حدد منطقتك واستمر.

(2) تحقق من بريدك الإلكتروني أدخل بريدك الإلكتروني وكلمة المرور. أكد حسابك عبر الرابط الذي ستتلقاه في صندوق الوارد.

(3) أودع الأموال انتقل إلى قسم إيداع رأس المال، حدد المبلغ الذي تريد استثماره واختر طريقة الدفع. مع البطاقات البنكية، يتم إيداع الأموال خلال ثوانٍ.

(4) استعرض صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة ابحث في الكتالوج عن الصناديق التي تهمك. هذه هي اللحظة المثالية لإجراء بحث خارجي: ابحث عن معلومات أساسية عن كل صندوق قبل الاستثمار.

(5) نفذ استثمارك الأول بمجرد تحديد صناديقك المستهدفة، افتح مراكز شراء بإدخال المبلغ المطلوب وتأكيد العملية. يبدأ استثمارك بالعمل تلقائيًا!

صناديق الاستثمار المتداولة الموصى بها لتكون في دائرة اهتمامك في 2023

على الرغم من أن تحليلك الخاص دائمًا سيتفوق على أي توصية عامة، إلا أن هذه الصناديق حظيت باهتمام كبير مؤخرًا:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) يركز رأس المال على شركات متخصصة في الأتمتة، والروبوتات، والذكاء الاصطناعي. يشمل أسماء مثل Iridium Communications، Trimble، Nvidia. النمو السريع لحلول الذكاء الاصطناعي يدفع هذا الصندوق بشكل كبير نحو الأعلى.

Invesco Solar ETF (TAN) يستثمر في شركات إنتاج الطاقة الشمسية، ومصنعي الألواح، والتقنيات ذات الصلة. SolarEdge، First Solar، Enphase Energy من أكبر مكوناته. مثالي لمن يراهن على الانتقال الطاقي العالمي.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) عندما تكون ثمانية من أكبر عشرة شركات في العالم تكنولوجية، فإن التعرض لهذا القطاع منطقي. يجمع هذا الصندوق بين Microsoft، Google، Amazon، وغيرهم من عمالقة التكنولوجيا في أداة واحدة.

Global X Fintech ETF بديل مثير للاهتمام لمن يبحث عن التعرض للتكنولوجيا المالية ولكن مع تعرض أقل لسوق العملات الرقمية. يميل أكثر إلى معالجي المدفوعات الرقمية التقليديين مثل PayPal و Square، بالإضافة إلى البنية التحتية المالية مثل Visa و Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF مهم بشكل خاص في عصر السيارات الكهربائية. يستثمر هذا الصندوق في استخراج الليثيوم، وإنتاج بطاريات الليثيوم-أيون، وشركات مثل Albemarle، Panasonic، Tesla. أداؤه مرتبط مباشرة بتبني السيارات الكهربائية على مستوى العالم.

القاعدة الذهبية: التنويع هو أفضل حماية لك

استثمار كل رأس مالك في صندوق استثمار متداول واحد هو تمامًا عكس ما يجب أن تفعله. التنويع هو “الغداء المجاني” الوحيد الموجود في الاستثمارات: يقلل من مخاطر استثمارك دون التضحية بالإمكانات الربحية.

الاستراتيجية المثلى هي توزيع رأس مالك بين عدة صناديق استثمار متداولة من قطاعات مختلفة، وربما مع استثمارات فردية، وسلع، وأصول أخرى. إذا انخفضت التكنولوجيا، قد يعوضك تعرضك للطاقة المتجددة جزئيًا. إذا انهار الليثيوم، قد تكون مراكزك في التكنولوجيا المالية في أعلى مستوياتها التاريخية.

السياق الاقتصادي دائم التغير. علمتنا الجائحة أن الأسواق يمكن أن تتغير بشكل دراماتيكي خلال أسابيع. تلك التحولات التي تثير الذعر تخلق أيضًا فرصًا استثنائية لمن هم في وضعية جيدة. ابقَ على اطلاع دائم على المشهد العالمي وأعد توازن محفظتك استراتيجيًا للاستفادة من تلك التغيرات في الاتجاهات.