أفضل الصناديق المتداولة (ETFs) التي تستحق إضافتها إلى محفظتك هذا العام

لماذا تنويع الصناديق المتداولة (ETF) أصبح منطقيًا الآن

إن بناء محفظة متوازنة لا يجب أن يكون معقدًا. عندما تسيطر حالة عدم اليقين على الأسواق وتتداول الأسهم الكبرى بتقييمات عالية، توفر الصناديق المتداولة في البورصة وسيلة ذكية للحصول على تعرض عبر شركات متعددة باستثمار واحد. على عكس اختيار الأسهم الفردية، توفر ETFs تنويعًا فوريًا عبر القطاعات والجغرافيا، مما يقلل من المخاطر مع الحفاظ على إمكانات النمو.

تكون الاستراتيجية جذابة بشكل خاص عندما تكون الشركات ذات التصنيف العالي تتداول بأسعار مبالغ فيها—وهو وضع يدركه الكثيرون في المشهد السوقي اليوم.

SCHD: دخل أرباح ثابت كمرتكز لمحفظتك

صندوق الأسهم الأمريكية للأرباح الموزعة من تشوب (NYSEMKT: SCHD) يخدم المستثمرين الباحثين عن تدفقات دخل متوقعة. بينما تتقلب أسعار الأسهم بشكل غير متوقع، توفر المدفوعات الموثوقة للأرباح عائدًا يعتمد عليه.

يتتبع SCHD مؤشر داو جونز للأرباح الأمريكية 100، الذي يضم فقط الشركات التي تلبي معايير صارمة: توليد تدفقات نقدية ثابتة، وميزانيات عملاقة، وسجل حافل بدفع الأرباح بشكل مستمر منذ أكثر من عقد من الزمن. تضمن عملية التحقق هذه أن يكون الصندوق يضم شركات عالية الجودة حقًا—وهو أمر ضروري للحفاظ على المحفظة على المدى الطويل.

معدلات العائد الحالية تصل إلى 3.7%، وهي أعلى بكثير من متوسط العائد على مدى 10 سنوات للصندوق وتقريبًا ثلاثة أضعاف ما يقدمه مؤشر S&P 500 عادةً. والأكثر إثارة للإعجاب، أن SCHD زاد توزيعاته بأكثر من 160% خلال العقد الماضي—نمو مركب يكافئ المستثمرين الصبورين من خلال تسريع إعادة الاستثمار وتراكم العوائد.

تلعب الأرباح دورًا مزدوجًا في الأسواق غير المستقرة: فهي تعزز الأرباح خلال الاتجاهات الصاعدة وتخفف من حدة الخسائر أثناء التصحيحات.

VXUS: التنويع الجغرافي خارج الحدود الأمريكية

تتركز العديد من المحافظ بشكل مفرط على الأسواق المحلية، متجاهلة مبدأ التنويع الحاسم—الانتشار الجغرافي. صندوق فانجارد للأسهم الدولية الكاملة (NASDAQ: VXUS) يعالج هذه الفجوة من خلال توفير تعرض لآلاف الشركات عبر اقتصادات متقدمة وناشئة حول العالم.

بدلاً من اختيار دول أو مناطق معينة، يوفر VXUS وصولاً شاملاً إلى الأسواق الدولية:

• أوروبا: 39%
• الأسواق الناشئة: 27.2%
• منطقة المحيط الهادئ: 25.4%
• أمريكا الشمالية: 7.7%
• الشرق الأوسط: 0.7%

يُظهر هذا المزيج الاستقرار المرتبط بالاقتصادات الناضجة مع استغلال ديناميكيات النمو في الأسواق الناشئة. تحصل على خصائص دفاعية وإمكانات توسعية من خلال حيازة واحدة.

على الرغم من أن VXUS تأخر عن أداء مؤشر S&P 500 خلال العقد الماضي—وذلك بشكل رئيسي بسبب ارتفاع تقييمات شركات التكنولوجيا الكبرى الأمريكية—إلا أنه قدم مؤخرًا عائدات تقارب ضعف أداء المؤشر. بالنظر إلى مستويات أسعار S&P 500 الحالية، يعمل التعرض الدولي كنوع من تأمين للمحفظة ضد احتمالية تراجع السوق الأمريكية.

تحديد حجم استثمارك الدولي

معظم المستثمرين يحتفظون بأساس مبني على مؤشر S&P 500، وهو نهج مناسب. ومع ذلك، فإن تخصيص حوالي 10% من محفظتك لأفضل الأسهم الدولية يوفر تنويعًا جغرافيًا ذا معنى دون الإفراط في الالتزام بالأوراق المالية غير الأمريكية. يتيح هذا النهج المتوازن الاستفادة من النمو الدولي مع الحفاظ على التعرض للسوق المحلية.

معًا، يكوّن SCHD و VXUS عناصر محفظة تكمل بعضها البعض: دخل ثابت من شركات توزيع الأرباح المثبتة بالإضافة إلى نمو وتحوط ضد التضخم من الأسواق العالمية.