المال الأساسي$$$$$$

هو أكبر رافعة في نظام تداولك: الحقيقة وراء الثروة من 20 ألف إلى 5 ملايين

في مجال التداول، التحليل الفني، وتكرار الاستراتيجيات، وترقية الإدراك دائمًا ما تكون محاور النقاش الساخنة في السوق، لكن قليلون من يفهمون حقًا — المال الأساسي هو الرافعة الجوهرية التي تحدد نجاح أو فشل التداول على المدى الطويل.

الكثير من المتداولين يعجزون عن عبور حاجز الثروة، والأصل ليس نقصًا في التقنية أو الإدراك، بل عدم القدرة على حساب "الأساس المالي" وهو الحساب الأهم.

لننظر إلى مجموعة من المقارنات التي تغير المفاهيم:
المتداول أ، يملك مالًا أساسيًا قدره 20 ألف، ويملك قدرة إدارة حسابات تقترب من قدرات وارن بافيت، ويستطيع تحقيق عائد سنوي ثابت بنسبة 20%؛
المتداول ب، يملك مالًا أساسيًا قدره 500 ألف، ومهاراته في التداول متوسطة، ويحقق عائدًا سنويًا بنسبة 10%.

بعد 20 سنة، من يمتلك ثروة أكبر؟ الجواب قد يفاجئك: المتداول أ، الذي يضاعف العائد السنوي، لن تصل ثروته النهائية إلى ربع ثروة ب، والفارق بين الثروتين يتجاوز 20 مليون يوان. وراء هذه البيانات، توجد قاعدة تداول غالبًا ما يتجاهلها الكثيرون: تأثير الأساس المالي، وهو أكثر أهمية بكثير من أرقام معدل العائد.

قد يشكك البعض: طالما استمر الزمن، فهل لن يتفوق أ دائمًا على ب؟ استنتاجنا من خلال معادلة الفائدة المركبة هو: لمعادلة فارق 25 ضعفًا في المال الأساسي، يحتاج أ إلى الحفاظ على عائد سنوي بنسبة 20% لمدة تزيد عن 37 سنة. لكن في السوق الحقيقي، من يستطيع أن يحافظ على عائد سنوي بنسبة 20% لمدة 37 سنة متتالية، هو نادر جدًا على مستوى العالم. هذا يعني، بدون أساس مالي كافٍ، حتى العوائد المبهرة لن تكون إلا "لعب أطفال" على المدى القصير.

إذا نظرنا من زاوية شخصية: بدءًا من 20 ألف، وتحقيق عائد سنوي بنسبة 20%، للوصول إلى 30 مليون، يحتاج الأمر إلى حوالي 27.5 سنة. هذا يتطلب من المتداول أن يظل على مدى قرابة الثلاثين عامًا، محافظًا على عمليات مستقرة بدون أخطاء كبيرة. وأي خسارة كبيرة لا يمكن عكسها، ستؤدي إلى تأجيل هدف الحرية المالية إلى أجل غير مسمى، أو حتى فشله تمامًا.

لذا، بالنسبة للمتداولين ذوي رأس المال المحدود، الهدف الأساسي ليس السعي وراء أرباح قصيرة الأمد، بل البقاء على قيد الحياة في السوق، وجعل رأس المال ينمو بشكل ثابت عبر الفائدة المركبة. وهذا يتطلب الالتزام بقانونين صارمين لإدارة المخاطر: مبدأ 2% ومبدأ 6%.

مبدأ 2%: يجب أن يكون الحد الأقصى للخسارة في أي صفقة فردية محدودًا بنسبة 2% من إجمالي رأس المال. على سبيل المثال، حد الخسارة في صفقة بمبلغ 10,000 هو 200، ويجب على المتداول تحديد مستوى وقف الخسارة قبل فتح الصفقة، وعند الوصول إليه، يجب الخروج بحسم. الفكرة الأساسية هي تجنب تدمير الحساب نتيجة خطأ واحد، والحفاظ على شرارة التداول على المدى الطويل.

مبدأ 6%: عندما تصل الخسائر الإجمالية إلى 6% من رأس المال، يجب إيقاف جميع التداولات بشكل فوري، والدخول في مرحلة مراجعة قسرية. جوهر هذا المبدأ هو منع المتداول من الوقوع في دائرة مفرغة من "التداول العاطفي - الخسائر المستمرة"، وحماية رأس المال من الانهيار.

هاتان القاعدتان هما "حزام الأمان" و"صمام الأمان" لحساب المتداول، وتساعدان على حماية رأس المال إلى أقصى حد خلال الأحداث غير المتوقعة مثل الأحداث الطارئة.

قد يقلق البعض: هل ستفقد هذه القواعد الصارمة العديد من فرص التداول؟ الجواب لا. أجرينا حسابات: إذا كانت نسبة الفوز للمتداول ثابتة عند 60%، ونسبة الربح إلى الخسارة 1:2 (أي أعلى قليلاً من ميزة الاحتمالات في التداول العشوائي)، لتحقيق هدف عائد سنوي بنسبة 20% برأس مال 10,000، يكفي أن يلتقط حوالي 13 فرصة تداول تتوافق مع نظام التداول في السنة. بالطبع، هذه أرقام نظرية، ويجب تعديلها وفقًا لتقلبات السوق وتكاليف الرسوم وغيرها من العوامل.

وأخيرًا، يجب التأكيد على أن طريق الثروة لا يقتصر على التداول فقط. التقدم في المهنة، وتوسيع الأعمال الجانبية لزيادة التدفقات النقدية، وإنشاء محتوى عبر وسائل الإعلام أو المحتوى الرقمي لتحقيق الدخل… هذه المسارات قد تتيح خلال ثلاث أو أربع سنوات تحقيق قفزة في رأس المال. لكن، بغض النظر عن المسار الذي تختاره، فهم قوة الفائدة المركبة للمال، والالتزام الصارم بحماية رأس المال، هو المفتاح الأساسي للوصول إلى الحرية المالية.#2025Gate年度账单 #Gate社区圣诞氛围感