خيارات الصناديق المشتركة ذات التكلفة المنخفضة: حلول الاستثمار منخفضة التكلفة من ستريت ستريت تقدم عوائد مذهلة

عند البحث عن أدوات استثمارية توازن بين القدرة على التحمل والأداء القوي، فإن مجموعة صناديق ستات ستريت تستحق النظر. لقد بنت الشركة سجلًا قويًا في إدارة الأصول عبر استراتيجيات متعددة، وتؤكد نتائجها المالية الأخيرة على القوة المؤسسية.

في الربع الثالث من عام 2025، أبلغت شركة ستات ستريت (STT) عن أرباح معدلة قدرها 2.78 دولار للسهم، متجاوزة توقعات المحللين البالغة 2.62 دولار، ومرتفعة من 2.26 دولار قبل عام. وصل الإيراد إلى 3.55 مليار دولار، متجاوزًا التقدير الإجماعي البالغ 3.47 مليار دولار مقارنة بـ 3.34 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق. هذا الأداء المستمر—الذي يتجاوز تقديرات الأرباح والإيرادات في ثلاثة من الأرباع الأربعة الماضية—يعكس فعالية العمليات التي تعود بالنفع على منتجات استثمارها.

فهم استراتيجية صندوق ستات ستريت

تعمل شركة ستات ستريت جلوبال أدفيزورز، التي أعيد تسميتها إلى ستات ستريت للاستثمار في عام 2025، بمبدأ تقديم محافظ متنوعة ومدارة بشكل احترافي. تعود أصول الشركة إلى عام 1978، عندما كانت رائدة في منهجيات الاستثمار المبنية على المؤشرات. اليوم، تدير الشركة صناديق مشتركة وصناديق متداولة في البورصة تغطي الأسهم العالمية، والدخل الثابت، واستراتيجيات بديلة. يضع هذا التطور الشركة في موقع يمكنها من خدمة المستثمرين عبر ملفات مخاطر وأطر زمنية مختلفة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يعطون الأولوية للكفاءة من حيث التكلفة دون التضحية بالعوائد، تظل الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة أداة فعالة لبناء الثروة. فهي تقلل من نفقات المعاملات وتقلل من أعباء العمولات المرتبطة عادة بشراء الأسهم الفردية، مع توفير تنويع فوري عبر الحيازات.

ثلاثة خيارات منخفضة التكلفة من الدرجة الأولى

صندوق إلفن المتنوع (ELDFX) يركز على التعرض للأسهم الأمريكية من خلال المؤشر السلبي، ويتتبع بشكل رئيسي تكوين مؤشر S&P 500. تحت قيادة المدير الرئيسي مايكل أ. مارتيل منذ 2019، يحتفظ الصندوق بمراكز مركزة في شركات التكنولوجيا الكبرى: نفيديا (2.7%)، مايكروسوفت (2.6%)، وآبل (2.2%). حقق الصندوق عوائد سنوية لمدة ثلاث سنوات بنسبة 15.9%، وخمس سنوات بنسبة 9.5%، مع نسبة مصاريف صافية منخفضة جدًا تبلغ 0.33%. ويحمل تصنيف Zacks للصناديق المشتركة رقم 1.

اختيار الأسهم الدولية من ستات ستريت (SSIPX) يوفر تنويعًا دوليًا، ويستثمر بشكل رئيسي في الأسهم الأجنبية المرتبطة بمؤشر MSCI EAFE مع الحفاظ على مراكز نقدية صغيرة. منذ تولي أديل دغموري إدارة الصندوق في 2023، قاد الصندوق خلال فترة أداء قوي للأسهم الدولية. تشمل الحيازات الرئيسية نوفارتس (2.2%)، روش (2%)، وتيليكوم ألمانيا (1.6%). حقق SSIPX عوائد لمدة ثلاث سنوات بنسبة 23.8%، وخمس سنوات بنسبة 14.9%، مع نسبة مصاريف قدرها 0.81%. يحمل هذا الصندوق أيضًا تصنيف Zacks للصناديق المشتركة رقم 1.

صندوق ستات ستريت للأسهم الأساسية الأمريكية (SSAQX) يركز على الأسهم المحلية مع تخصيصات انتقائية للأسهم الدولية والدخل الثابت. يديره بول نيستر منذ 2018، وبنى محفظة موجهة نحو قادة التكنولوجيا—نفييديا (8.5%)، مايكروسوفت (8.1%)، وآبل (5%). حقق الصندوق عوائد سنوية لمدة ثلاث سنوات بنسبة 23.8%، وخمس سنوات بنسبة 17.5%، ويتميز بأقل نسبة مصاريف في الصناعة وهي 0.14%. مثل غيره، حصل SSAQX على تصنيف Zacks للصناديق المشتركة رقم 1.

لماذا يهم التكلفة في الاستثمار على المدى الطويل

جميع الصناديق الثلاثة تحتفظ باستثماراتها الأولية أقل من 5000 دولار، مما يجعلها متاحة للمستثمرين الأفراد. والأهم من ذلك، أن نسب المصاريف المنخفضة جدًا—التي تتراوح بين 0.14% و 0.81%—تحافظ على رأس المال الذي قد يتآكل عبر رسوم الإدارة. على مدى عقود من الاستثمار، تتراكم هذه النقاط الأساسية لتشكل ثروة ذات معنى.

إعادة تسمية واستراتيجية شركة ستات ستريت للاستثمار في 2025 تشير إلى التزامها بتلبية مطالب المستثمرين المتطورة في سوق غير مؤكد. لأولئك الذين يبنون محافظ متنوعة مع تقليل الرسوم، تستحق هذه الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة تقييمًا جديًا جنبًا إلى جنب مع الأساليب التقليدية للادخار.