مستثمرو العملات الرقمية يجب أن يقرأوا: الحيل الاحتيالية الشائعة ودليل التعامل معها

لماذا أصبحت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية ثقبًا أسودًا للاستثمار؟

يشهد السوق المالي العالمي اضطرابات وعدم استقرار، وجذب سوق العملات الرقمية عددًا كبيرًا من المستثمرين المبتدئين خلال هذه التقلبات. ومع ذلك، فإن ما يصاحب ذلك هو تكاثر حيل مجموعات الاحتيال بشكل متكرر. فبالنسبة للسوق المالي التقليدي، توجد آليات تنظيم ورقابة، لكن سوق العملات الرقمية اللامركزية تفتقر إلى هذه الحواجز. في الوقت نفسه، أدت سياسات التيسير الكمي للبنوك المركزية في مختلف الدول إلى انخفاض القوة الشرائية، وزيادة عدم الثقة في المؤسسات المالية المركزية، مما زاد من جاذبية العملات الرقمية، وهو ما يستغله المحتالون لثغرات نفسية.

خصائص العملات الرقمية مثل الثبات في الكمية، وارتفاع معدل العائد على الاستثمار، وإمكانية التقدير، تجعل المستثمرين يسهل أن يُقادوا بالطمع ويقللوا من حذرهم. خاصة للمبتدئين الذين دخلوا السوق حديثًا، فإن نقص المعرفة العميقة يجعلهم أكثر عرضة لأن يكونوا فريسة لمجموعات الاحتيال.

الأنواع الثلاثة لعمليات الاحتيال في العملات الرقمية

1.، احتيال بونزي: لعبة الأموال التي لا تتوقف أبدًا

أسلوب احتيال بونزي قديم لكنه لا يزال فعالًا — حيث يُستخدم أموال المستثمرين الجدد لدفع فوائد المستثمرين القدامى، مما يخلق وهمًا بأرباح زائفة. عادةً يدعي المحتالون وجود مشاريع استثمارية ذات عوائد عالية جدًا، ويعدون بمعدلات عائد سنوية تتجاوز متوسط الصناعة، لجذب المزيد من المستثمرين للاستثمار.

حتى تنفد الأموال الجديدة ويصبح من غير الممكن الحفاظ على فوائد المستثمرين القدامى، إما يهرب القائمون على المشروع مباشرة أو يختلقون أعذارًا مثل «تم اختراق النظام» أو «قيد الصيانة» لتأجيل سحب الأموال، وفي النهاية يتكبد المستثمرون خسائر فادحة.

حالات حقيقية:

في عام 2022، حدث انهيار Terra (LUNA) الذي هز العالم. المشروع كان يروج لبروتوكول “Anchor Protocol”، مدعيًا أنه يوفر عائدًا سنويًا بنسبة 20%، مما جذب تدفقات هائلة من الأموال. لكن هذه الأرباح الزائدة كانت تعتمد على الأموال الجديدة وإصدار عملة LUNA بشكل مفرط، وعندما بدأ هروب الأموال، انفصلت عملة UST المستقرة عن سعرها، وأصبحت LUNA بلا قيمة. وخسر المستثمرون حول العالم أكثر من 400 مليار دولار.

وفي نفس العام، وقعت قضية احتيال “Fintoch” المروعة — حيث زعم المحتالون أنهم يمثلون مشروع بلوكتشين تابع لمورغان ستانلي، ويقدمون خطة استثمارية يومية بنسبة 1%. لكن في الحقيقة، لا يوجد دعم حقيقي، وهو مجرد مخطط جمع أموال، وفي النهاية سرقوا 3.15 مليار دولار واختفوا.

نصائح للوقاية من احتيال بونزي:

• كن حذرًا من أي وعود بعوائد مرتفعة تتجاوز المستويات الطبيعية للصناعة. العوائد السنوية العادية في تداول أو إقراض العملات الرقمية تتراوح بين 5-15%، وأي وعد يتجاوز 20% هو إشارة حمراء.
• رفض الانضمام إلى أي منصة تتطلب منك التوظيف النشط لمستثمرين جدد. إذا كانت منصة تداول توحي لك من خلال نظام مكافآت أو وسائل أخرى أنك بحاجة للبحث عن مستثمرين جدد، فهذه علامة على استمرار تدفق الأموال، وابتعد فورًا.

2.، الاحتيال عبر الصيد: فخ المعلومات المُحكمة الصنع

يقوم المحتالون بانتحال شخصيات جهات حكومية، أو موظفي بورصات، أو وسائل إعلام معروفة، عبر رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية أو منشورات على وسائل التواصل الاجتماعي، باستخدام عبارات مثل “مخاطر الحساب”، “ثغرة في النظام”، “تأكيد الهوية”، وغيرها، لإيهامك بالنقر على روابط خبيثة أو إدخال معلومات حساسة.

الأكثر دهاءً هو استنساخ مواقع رسمية، باستخدام أسماء نطاقات مشابهة جدًا (مثل “binance.com” يتحول إلى “binancc.com”)، لإيهام الضحية بأنها الموقع الحقيقي. بمجرد إدخال كلمات المرور أو المفاتيح الخاصة أو كلمات سر الحساب على الموقع المزيف، تُسرق أصولك على الفور.

حالات حقيقية:

في عام 2024، وقعت حادثة احتيال عبر الصيد حيث انتحل المحتالون صفة وسائل إعلام مالية معروفة، وتواصلوا مع متداول عملات رقمية، وأرسلوا روابط لمواقع خبيثة تحتوي على برمجيات خبيثة. ظن الضحية أنها تواصل مشروعًا طبيعيًا، فدخل الرابط وملأ البيانات، وفُقدت عملة الإيثريوم من محفظته بالكامل.

طرق الوقاية من الاحتيال عبر الصيد:

• لا تنقر على أي روابط من مصادر غير معروفة، سواء كانت عبر البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي أو الرسائل النصية. المؤسسات الشرعية لا تطلب معلومات حساسة عبر هذه القنوات.
• قبل إدخال أي كلمة سر أو مفتاح خاص، تحقق من صحة عنوان الموقع بشكل متكرر. اعتد على تثبيت أدوات حظر الإعلانات والصيد على المتصفح.
• قم بعمل نسخ احتياطية منتظمة للمعلومات المهمة. إذا تعرضت للاختراق، فإن النسخ الاحتياطية ستساعدك على استعادة النظام بسرعة.
• تذكر دائمًا: مفتاحك الخاص وكلمات المساعدة لا يجب أبدًا إدخالها على أي موقع أو تطبيق إلا إذا كنت تدير محفظتك بنفسك.

3.، الاحتيال عبر التوزيعات المجانية (Airdrops): فخ “الهدايا المجانية”

كانت التوزيعات المجانية وسيلة تسويق طبيعية للمشاريع على البلوكشين، لكن المحتالين استغلوا الأمر ليصبح أداة للنهب. ينشئ المحتالون مواقع وهمية تدعي أنها تتيح لك الحصول على “توزيعات مشهورة” (مثل zkSync، Starknet)، وعند توصيل محفظتك وتوقيع المعاملة، فإنك تمنح إذنًا للمخترقين لنقل أصولك.

وتشمل عمليات الاحتيال الشائعة في التوزيعات المجانية:

• روابط تصيد مزورة تنشرها قنوات رسمية، وتدعي أن توصيل المحفظة يتيح لك الحصول على التوزيع، لكن في الواقع توقيع معاملات تفويض.
• طلب دفع “رسوم غاز” أو “رسوم التحقق” قبل استلام التوزيع، وبعد الدفع، لا يظهر التوزيع أبدًا.
• نشر شخصيات مشهورة “توزيعات محدودة”، لجذب المتابعين للنقر على روابط خبيثة وتفويض محافظهم.

طرق الحماية من الاحتيال عبر التوزيعات المجانية:

• أي توزيع حقيقي لا يتطلب منك توقيع معاملات أو دفع رسوم. إذا طلب منك دفع، فاعلم أنه احتيال.
• قبل المشاركة، تحقق من صحة المعلومات عبر الموقع الرسمي للمشروع، ولا تعتمد فقط على وسائل التواصل الاجتماعي.
• عند استلام عملات غير معروفة، لا تحاول استبدالها أو تداولها، وتجاهلها مباشرة، فهي غالبًا فخ للاحتيال لاحقًا.

احتيال المنصات: أسرع طرق سرقة الأصول

منصات التداول الوهمية

يقوم المحتالون بنسخ واجهات ووظائف منصات التداول الرسمية، ويقومون بالترويج لها عبر وسائل التواصل، مجموعات العملات، إعلانات الويب، بحيث يظن الضحية أنه يدخل منصة شرعية، لكن جميع الأموال التي يودعها تذهب إلى حسابات المحتالين.

داخل المنصة الوهمية، تظهر سجلات البيع والشراء والأرباح بشكل وهمي. هدف المحتال هو إقناعك بالمزيد من الإيداعات، وعند محاولة السحب، يرفضون بحجج مثل “حساب مجمد” أو “مطلوب ضمان”، ثم يختفون أو ينقلون الأموال.

نفس الخطر يحيط بتطبيقات المحافظ الوهمية التي تُنشر على المتاجر الرسمية، حيث يُسرق المفتاح الخاص والأموال عند تحميلها.

طرق التعرف على المنصات الوهمية:

• تحقق من تطابق عنوان الموقع بشكل كامل، خاصة الحروف المشابهة.
• فحص تراخيص المنصة وشهادات التسجيل، فالمواقع الرسمية تعرض هذه المعلومات بشكل شفاف.
• فقط استخدم التطبيقات من الموقع الرسمي أو المتاجر المعتمدة، ولا تحمل تطبيقات من مصادر غير موثوقة.
• كن حذرًا من المنصات التي تتواصل معك عبر “خدمة عملاء خاصة” بشكل مباشر، فهي غالبًا من المحتالين.
• اختر منصات ذات عمر طويل وعدد مستخدمين كبير، فكلما كانت أكبر، كانت أنظمة الحماية لديها أكثر تطورًا.

احتيال الطرح الأولي للعملة (ICO)

عند إطلاق مشروع عملة جديد عبر الطرح الأولي (ICO)، يتحول هذا المرحلة إلى أداة لجمع الأموال من المحتالين. يستخدم المحتالون أوراق بيضاء مزيفة، وتأييد من شخصيات مشهورة، وحملات ترويج مبالغ فيها، لجذب المستثمرين لشراء التوكن. بعد جمع التمويل، يختفون مباشرة، وتصبح التوكنات بلا قيمة.

حالات حديثة:

في بداية 2024، حدثت قضية “GPT Coin”، حيث استغل المحتالون موجة ChatGPT وأطلقوا توكن باسم مشابه، مدعين دمج الذكاء الاصطناعي مع تقنية البلوكشين. وادعوا أن المستثمرين الأوائل سيحصلون على عوائد 10 أضعاف، وبعد جمع التمويل، حل الفريق المجتمع، وانخفض سعر التوكن إلى الصفر.

طرق تجنب الاحتيال عبر ICO:

أفضل طريقة هي الامتناع تمامًا عن الاستثمار في التوكنات الجديدة خلال مرحلة ICO. إذا رغبت في عدم تفويت الفرص، يمكنك الانتظار حتى يصبح المشروع أكثر نضجًا، رغم أن ذلك قد يفوتك بعض الارتفاعات، لكنه يقلل بشكل كبير من المخاطر. أي مشروع يعد بضمان أرباح أو يضمن الإدراج خلال مرحلة ICO يجب أن يُدرج في القائمة السوداء.

حيتان السوق وخداع المستثمرين الصغار

بعض مشاريع العملات الرقمية تتركز توكناتها في أيدي كبار المستثمرين، وتسمى “عملات الحيتان”. إذا كانت العشرة الأوائل من العناوين تمتلك أكثر من 60% من العرض، فهذه إشارة خطرة.

عادةً، يقوم الحيتان بخلق حماس استثماري عبر وسائل التواصل، ويطلقون أخبارًا إيجابية (مثل إطلاق منصات، أو تمويل، أو إعلانات شراكة وهمية)، ويشترون بكميات كبيرة لرفع السعر. بعد أن يشتري المستثمرون الصغار عند الارتفاع، يبيع الحيتان تدريجيًا عند القمة، مما يؤدي إلى هبوط حاد في السعر، ويُحاصر المستثمرون الصغار. هذا النوع من الاحتيال يقع في المنطقة الرمادية من القانون، وصعب تصنيفه كاحتيال رسمي.

مثال على ذلك: قضية PEPE في مايو 2024: حيث أعلن أحد المؤثرين مع الحيتان أن “PEPE ستصل إلى منصة رئيسية”، وبدأ كبار المستثمرين بجمع التوكن بأسعار منخفضة، وتحكموا في حجم التداول، وارتفع سعر التوكن خلال فترة قصيرة بنسبة تقارب 300%، وجذب عشرات الآلاف من المستثمرين الصغار للشراء عند الارتفاع. ثم قاموا ببيع كميات كبيرة عند القمة، وانخفض السعر خلال يومين بنسبة 80%، وخسر المستثمرون الصغار مئات الملايين من الدولارات.

كيفية التعرف على حيتان السوق وتجنب خداعهم:

• استخدم أدوات التحليل على السلسلة (مثل Nansen، Arkham) لمراقبة توزيع التوكن، وتجنب المشاريع التي تتركز فيها التوكنات بشكل مفرط.
• راقب تدفقات الأموال على البورصات المركزية، فالتغييرات المفاجئة في التدفقات الكبيرة قد تكون مؤشراً على عمليات ضخ أو تصريف.
• كن متشككًا في الأخبار الإيجابية على وسائل التواصل، خاصة إذا لم تؤكدها قنوات رسمية.
• تعلم التمييز بين الحقيقة والضجيج، ولا تتبع الاتجاهات بشكل أعمى.

تحذير خاص: احتيال خيارات البيتكوين (BTC)

احتيال خيارات البيتكوين هو نوع حديث من الاحتيال يستهدف مستثمري العملات الرقمية. يدعي المحتالون أنهم أطلقوا منصة لتداول خيارات البيتكوين، ويعدون بمضاعفات عالية وعوائد مرتفعة، لجذب المستثمرين لإيداع الأموال.

لكن، في الواقع، هذه المنصات لا يوجد بها طرف مقابل حقيقي، وكل المعاملات تتم داخل أنظمة وهمية. تتحكم المنصة في تحركات الأسعار، وأي عملية يقوم بها المستثمرون ستؤدي إلى خسائر حتمية. وعند محاولة السحب، يرفضون أو يغلقون المنصة بأعذار مختلفة.

طرق الحماية من احتيال خيارات البيتكوين:

• فقط تداول الخيارات على منصات منظمة ومرخصة، وتحقق من وجود ترخيص قانوني.
• كن حذرًا من أي منصة تعد بـ “ربح ثابت”، فخيارات البيتكوين أدوات عالية المخاطر.
• لا تستخدم منصات غير معروفة أو صغيرة، فالمعروفة ذات أنظمة حماية أكثر تطورًا.
• قبل التداول، تعلم جيدًا عن الخيارات، ولا تتبع أوامر بشكل أعمى.

ماذا تفعل إذا تعرضت للاحتيال؟ اتبع هذه الخطوات فورًا

أولاً، الاستجابة الطارئة

إذا تعرضت للاحتيال على منصة تداول: قم بتسجيل الدخول إلى حسابك، وألغِ جميع المعاملات غير المكتملة، واتصل فورًا بخدمة العملاء لتجميد حسابك، لمنع المحتالين من الاستمرار في العمليات.

إذا أرسلت تحويلًا بنكيًا للمحتالين: اتصل فورًا بخدمة العملاء في البنك، واطلب تجميد الأموال. إذا لم يتم سحب الأموال بعد، فالبنك لديه القدرة على تجميد حساب الطرف الآخر مؤقتًا، لاسترداد الأموال.

إذا تم سرقة تفويض محفظتك: ادخل إلى Revoke.cash (شبكة إيثريوم) أو BscScan (شبكة BSC)، وقم بإلغاء جميع تفويضات العقود الخبيثة، لمنع سرقة المزيد من الأصول. في الوقت نفسه، انقل باقي أموالك إلى عنوان محفظة جديد، فالمحفظة القديمة أصبحت غير آمنة تمامًا.

جمع الأدلة كاملة

احفظ جميع سجلات الدردشة مع المحتال، ومعلومات الاتصال التي زودك بها، وهوية المرسل، وسجلات التحويلات، ولقطات الشاشة لمنصات التداول. هذه الأدلة مهمة جدًا في تقديم البلاغات والمتابعة القانونية.

الإبلاغ عن الحادث للسلطات المحلية

في تايوان: اتصل بالخط الساخن لمكافحة الاحتيال 165 أو قدم بلاغًا للشرطة المحلية، خاصة للشرطة التي لديها خبرة في التعامل مع الاحتيال الإلكتروني. رغم صعوبة تتبع الجرائم العابرة للحدود في العملات الرقمية، إلا أن هناك فرصًا لاسترداد جزء من الأموال عبر التعاون مع الشرطة الدولية.

في مناطق أخرى: قدم بلاغًا للسلطات المحلية والجهات التنظيمية المالية، وقدم الأدلة كاملة على عملية الاحتيال.

الحذر من عمليات الاحتيال الثانية

بعد تقديم الضحايا بلاغات أو مشاركتهم تجاربهم، يتلقون رسائل خاصة من “محامين” أو “خبراء استرداد”، يدعون أنهم يستطيعون استرداد الأموال، لكن يتطلب الأمر دفع “رسوم خدمة” أو “رسوم استعلام” — وهذا هو الاحتيال ذاته. لا يطلب أي شخص قانوني أبدًا دفع رسوم قبل توقيع عقد رسمي.

الخط الدفاعي الأخير: رفع مستوى قدراتك على تمييز المخاطر

سوق العملات الرقمية مليء بالفرص، لكنه مليء أيضًا بالفخاخ. جوهر جميع عمليات الاحتيال يكمن في كلمة واحدة: الطبيعة البشرية. يستغل المحتالون طمع الإنسان، وخوفه، ورغبته في التوافق مع الآخرين.

أفضل وسيلة لزيادة قدراتك على الحماية من الاحتيال هي التعلم العميق لمعارف العملات الرقمية — فهم تقنية البلوكشين، والعقود الذكية، ونماذج اقتصاد التوكن، وآليات عمل البورصات. كلما زادت معرفتك، استطعت التعرف على أساليب الكلام والفخاخ، وحماية أصولك بشكل أفضل.

القواعد الأساسية للحماية من الاحتيال:

• تداول فقط في منصات منظمة ومرخصة.
• لا تنقر على روابط غير معروفة المصدر.
• لا تصدق أبدًا وعود الأرباح المضمونة.
• قم ببحث شامل قبل الاستثمار، ووزع المخاطر.
• عند ظهور فرص غير معتادة، كن يقظًا جدًا ولا تتبعها بشكل أعمى.

فقط بتذكر هذه المبادئ، يمكنك تجنب 99% من مخاطر الاحتيال في العملات الرقمية، والتعامل مع السوق بثقة أكبر.