دخلت مجال العملات الرقمية لمدة ست سنوات، وما كنت أتوقع أبدًا أن أتعرض لموقف مُحرج عند باب محل شاي الحليب.

طلبت مشروب يانغ تشي غانلو للتو ولسه يُجهز، وفي هذه الأثناء حولت لزوجتي مبلغ لشراء ملابس—وفجأة تطلع رسالة على الجوال: "المعاملة غير طبيعية، تم تجميد الحساب مؤقتًا". في تلك اللحظة، حتى أحلى مشروب ما كان يقدر يهدي أعصابي، وجلست مصدوم عند الكاشير.

أنا المحلل اللي دايمًا أنادي "الأمان أولًا"، وفي النهاية وقعت فيها. لازم أشرح لكم السالفة بالتفصيل، كل هذا من دروسي اللي تعلمتها بفلوسي الحقيقية.

القصة كالتالي: هذي البطاقة أخصصها فقط للمعاملات النظامية، الرواتب ودخل الاستشارات كلها عن طريقها، نظيفة زي الهارديسك الجديد. الشيء الوحيد "غير المعتاد" حصل قبل عشرة أيام—استلمت حوالة مكتوب عليها في الملاحظة "أجر تعاون تقني". المرسل كان جهة تعاملت معهم سابقًا، وقالوا بيحولون جزء من العربون أول، وما فكرت كثير وضغطت تأكيد.

والنتيجة اللي تشوفونها الآن. بعد ما تواصلت مع خدمة العملاء، اتضح لي أن الحساب اللي جا منه المبلغ عليه حركة أموال كثيرة بين منصات خلال الأيام الماضية، وتم تصنيفه من النظام كـ "جهة عالية المخاطر". بمعنى آخر، بطاقتي انربطت معهم. مع أني ما علي أي مشكلة، لازم أقدم أوراق كثيرة عشان يفكون الحظر.

هالموقف خلاني أستوعب شيء مهم—أخطر "الألغام الخفية" في مجال الكريبتو، وخاصة للمبتدئين، لا تظن أنك آمن بس لأنك ما سويت شيء غلط. معايير النظام صارمة أكثر مما تتخيل:

**النقطة الأولى: لا تكتب أي ملاحظات عشوائية في التحويلات.**

كثير ناس لما يستلمون فلوس، الطرف الثاني يكتب "عائد استثمار" أو "توزيع أرباح عقد" ويقبلونها عادي، وهذا كأنك تعطي النظام الخبير المالي دليل ضِدك. الصح أنك تتفق مع الطرف الثاني مسبقًا، ويكتب في الملاحظة شيء محايد مثل "أجر خدمة تقنية" أو "رسوم استشارة" أو "رسوم تصميم".