تم أمر مشغل صرافات البيتكوين Coinme بإرجاع أكثر من $8M للعملاء

المصدر: CryptoNewsNet العنوان الأصلي: أمر مشغّل صرافات البيتكوين Coinme بإعادة أكثر من $8M إلى العملاء الرابط الأصلي: أمرت الجهات التنظيمية في ولاية واشنطن مشغل صرافات البيتكوين Coinme بوقف الأعمال وإعادة أكثر من $8 مليون دولار من أموال العملاء غير المطالب بها، متهمة الشركة بمعاملة القسائم غير المستردة كدخل وخرق قواعد نقل الأموال.

في أمر مؤقت بالكفّ والامتناع وبيان اتهامات، زعمت إدارة المؤسسات المالية بولاية واشنطن ((DFI)) أن نظام قسائم Coinme لشراء العملات الرقمية انتهك قانون خدمات الأموال الموحد للولاية.

بين يناير 2023 وديسمبر 2024، أدرجت Coinme بحسب التقارير 8.37 مليون دولار من قسائم العملاء غير المستردة كدخل للشركة، و2.2 مليون دولار من عملاء واشنطن في نهاية 2023، و6.17 مليون دولار من عملاء واشنطن ومن خارج الولاية في نهاية 2024، وفقًا للملفات المقدمة.

باعت الشركة التي تتخذ من سياتل مقراً لها العملات الرقمية عبر قسائم ورقية اشتراها المستخدمون من الأكشاك ثم استردوها لاحقًا عبر الإنترنت، لكن عندما لم يقم العديد من المستخدمين باستردادها في الوقت المحدد، يُزعم أن الشركة اعتبرت تلك الأموال المستحقة للعملاء كدخل خاص بـ Coinme ولم تفصح عن هذه الممارسة أو تحول الممتلكات المهجورة إلى الدولة، حسبما ذكرت DFI.

لدى المنصة 20 يومًا من تاريخ تسليم الأمر لطلب جلسة استماع قضائية؛ وإذا لم تفعل، يصبح أمر الكفّ والامتناع المؤقت دائمًا في اليوم الـ21، وفقًا لـ DFI.

من 2020 حتى 2025، “لم تحافظ Coinme دائمًا على صافي ثروة ملموسة بالمقدار المطلوب من المدير”، واحتفظت بسجلات استثمارات مسموحة غير متسقة، وقدمت “تقارير غير دقيقة” وتقارير سنوية متأخرة إلى DFI، وفقًا للجهة المنظمة.

بموجب الأمر، يجب على Coinme التوقف فورًا عن خدمة عملاء واشنطن باستثناء إعادة الأموال، وفصل جميع أصول العملاء في الولاية في حسابات فردية، ودفع تعويض يعادل المبلغ الأكبر مما دفعه كل مستخدم أو قيمة العملة الرقمية في تاريخ الأمر.

كشف بيان الاتهام عن نية الإدارة سحب ترخيص Coinme كمحوّل أموال وفرض غرامة قدرها 300,000 دولار بالإضافة إلى رسوم تحقيق $375 على الشركة.

كما تستهدف التهم أيضًا نيل بيرغكويست، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Coinme، وتسعى لحظر كل من الشركة و بيرغكويست من المشاركة في أي أعمال تحويل أموال لمدة عشر سنوات.

تدقيق على صرّافات العملات الرقمية

قال دانيال ليو، الرئيس التنفيذي لشركة تكنولوجيا، لوسائل الإعلام إن الوضع يبدو ناتجًا عن “سوء إدارة تشغيلية بدلاً من فقدان أو سرقة أموال العملاء”، مشيرًا إلى أنه إذا كانت معاملة Coinme للقسائم غير المستردة تشبه طريقة تعامل تجار التجزئة مع بطاقات الهدايا غير المستخدمة، “فإن الممارسة نفسها ليست غير منطقية بالضرورة، لكن التنفيذ كان واضح القصور”.

وأضاف ليو: “إيقاف المنتج أدخل مشاكل كان يمكن تجنبها، بما في ذلك ما يبدو أنه مسار دعم عملاء غير فعّال. هذه مسؤوليات يجب على الشركة تحملها.”

في الشهر الماضي، فرضت إدارة حماية وابتكار الخدمات المالية في كاليفورنيا غرامة قدرها 675,000 دولار على مشغّل صرافات بيتكوين آخر بسبب فرض رسوم زائدة على العملاء، مع تخصيص 105,000 دولار كتعويض للمستهلكين الذين تم تحصيل رسوم منهم أعلى من الحد الأقصى المسموح به.

وقد فرضت نفس الجهة التنظيمية في كاليفورنيا غرامة سابقة على Coinme بقيمة 300,000 دولار في يونيو بسبب فرض رسوم زيادة مفرطة، وقبول معاملات نقدية تتجاوز الحد اليومي البالغ 1,000 دولار، وعدم تضمين معلومات أساسية في الإيصالات، مع تخصيص 51,700 دولار كتعويض للعملاء.