اختيار الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) أحيانًا يكون مشابهًا لاختيار كعكة عيد الميلاد، فالأمر يعتمد بشكل أساسي على الذوق الشخصي. بعض الأشخاص يفضلون الشوكولاتة، والبعض الآخر يفضل الفانيليا، وهناك من يختار فطيرة الفاكهة أو كعكة الآيس كريم. عند اختيار ETF العائد، يكون الأمر نفسه. يمكنك اختيار صندوق أداءه جيد في المؤشر ولكنه يعطى عائدًا أقل، أو العثور على صندوق عائد جيد ولكنه أداؤه أقل قليلاً في السوق بشكل عام.

وأنا غالبًا أختار الخيار الوسيط، وهو iShares Core High Dividend ETF. هذا الصندوق تكاليفه منخفضة نسبيًا، وأداءه السنوي جيد، وعائد الأرباح لديه صحي جدًا.

بالنسبة لـ iShares Core High Dividend ETF، فهو يُدار بواسطة iShares التابعة لـ Blackrock، ويتتبع 75 سهمًا أمريكيًا ضمن مؤشر Morningstar عائد الأرباح، بهدف التوازن بين العائد، الأداء، والتكلفة. عند إعادة ضبط ETF كل ربع سنة، يركز المدير على البحث عن الأسهم ذات استدامة العائد وقوة الوضع المالي. نسبة المصاريف فقط 0.08%، أي 8 دولارات سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمرة. عائد الأرباح البالغ 3.3% أعلى بشكل ملحوظ من مؤشر S&P 500 الذي يبلغ 1.2%. بالإضافة إلى ذلك، حقق العائد حتى الآن هذا العام 9.1%، وهو مطابق للسوق بشكل عام، ويتفوق على العديد من ETF العائد الأخرى.

الاستثمار في iShares Core High Dividend ETF يمنحك قائمة بأسهم الشركات ذات العائد الزرقاء. حوالي 20% من الصندوق يركز على السوق الرئيسي، ولكنه يشمل أيضًا أسهم التكنولوجيا (16%)، العقارات (12.4%)، والاتصالات (11.3%). من بين الأسهم الرئيسية إكسون موبيل، جونسون آند جونسون، إيه بي إم، شيفرون، وهاوم.

التنويع في الاستثمار والأسهم الزرقاء هو من العوامل المهمة عند اختيار ETF العائد. قد تجد بعض ETF العائد الأكبر مثل Alerian MLP ETF، الذي يتتبع قطاع الطاقة ويقدم عائدًا بنسبة 8%، لكن المشكلة أنه يعتمد بشكل كبير على قطاع واحد. ومع أن العائد أعلى، فإن أداء Alerian MLP ETF في السوق هذا العام كان أدنى بشكل واضح.

عند مقارنة ETF HDV مع غيره من ETF العائد الشهيرة مثل Schwab US Dividend Equity ETF و Capital Group Dividend Value ETF، نلاحظ أن لكل منها مميزاته. صندوق Capital Group يتصدر في العائد لأنه يركز بشكل كبير على أسهم التكنولوجيا، وعائد أرباحه منخفض، مثل Microsoft بنسبة 0.6%، وNvidia بنسبة 0.2%.

أما Schwab US Dividend Equity ETF، فهو يتفوق قليلاً في العائد، لكنه أداؤه منذ بداية العام أقل من iShares Core High Dividend ETF. ولهذا السبب أميل إلى iShares. أحب أسماء الأسهم الزرقاء والتوازن بين العائد والأداء. مثل هذا ETF هو وسيلة جيدة لتنويع المحفظة، والأفضل من ذلك أنه يمكن أن يحقق لك عائدًا.

إذا قررت الاستثمار في هذا أو غيره من ETF العائد، فمن الأفضل إعادة استثمار الأرباح الفصلية في الصندوق لزيادة الفائدة المركبة على المدى الطويل. التنويع في مجموعة أسهم العائد هو وسيلة فعالة لتحقيق أهداف التقاعد. ومع ذلك، فإن المحتوى المذكور لا يشكل نصيحة استثمارية. هل تود مشاركة رأيك؟ لا تتردد في ترك تعليق. 😊