الاحتجاج على تجميد الحساب البنكي! مواطنون يزورون الفروع ويستعرضون "سحب 100 ريال 50 مرة متتالية" والفروع في ورطة

هل الاحتجاج على البنوك مفيد؟ لا ندري، لكن أحد المواطنين في تايوان ذهب إلى البنك وسحب أمواله بشكل متكرر، ليُفرغ غضبه. (سياق سابق: “تجار العملات الرقمية يصلون إلى بيتك” أصبحت خدعة احتيال جديدة في تايوان! هيئة الرقابة المالية تفرض رقابة على تجار العملات الفرديين للحد من الاحتيال: يجب الإبلاغ إذا تجاوزت المعاملات 3 عمليات) (خلفية إضافية: تعرض مستخدمي “AllPay” للاحتيال وسرقة البطاقات! نفي قاطع: لا يوجد “تسريب على الدارك ويب” لقاعدة بيانات بطاقات أعضاء PX Mart) في السنوات الأخيرة، شددت البنوك من آليات “التحكم بالمخاطر” (إدارة المخاطر) لمنع الاحتيال، لكن ذلك أدى أيضاً إلى الكثير من الجدل والإزعاج للعملاء. بعد سبتمبر من هذا العام، اكتشف العديد من المواطنين فجأة أن حساباتهم “تحت رقابة التحكم بالمخاطر”، ويحتاجون إلى زيارة الفرع لفك القفل، أو سيكون بإمكانهم فقط استخدام الخدمات على الكاونتر لاحقاً.

مؤخراً، أحد المواطنين الذي لم يكن راضياً عن وضع حسابه تحت رقابة البنك، ذهب مباشرة إلى الفرع واحتج بسلوك عملي، حيث طلب سحب 100 ريال كل مرة، وقام بذلك 50 مرة متتالية، مما دفع البنك للتدخل وطلب منه التوقف. هذا السلوك الاحتجاجي أثار الكثير من النقاش بين رواد الإنترنت.

خطة الرجل القوية “سحب 100 ريال متتالياً” الفنان الاستعراضي “أمير البالونات” كتب على صفحته على فيسبوك أن حسابه في “تشاينا تراست” تم تجميده بسبب التحكم بالمخاطر، ولم يعد بإمكانه استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو أجهزة الصراف الآلي. أخبره موظف خدمة العملاء أنه يمكنه فقط إجراء المعاملات عبر الكاونتر.

غضب “أمير البالونات” وذهب إلى الفرع لسحب 100 ريال في كل مرة، وقام بذلك 50 مرة متتالية، مظهراً بذلك “روح المواطن التايواني الغني والفارغ”. تدخل مدير الفرع وطلب منه أن يسحب المبلغ كاملاً في مرة واحدة، لكنه أصر على حقه في السحب المتعدد.

كتب “أمير البالونات” في منشوره: “البيانات الضخمة أخطأت في التقييم، ليست مشكلتي، بل مشكلتكم أنتم في البنك، أنتم سببتم لي الإزعاج، إذن أرجع المشكلة لكم.”

نقاش رواد الإنترنت: هل لهذا الاحتجاج معنى؟ أثار سلوك هذا المواطن الكثير من التفاعل على فيسبوك، وانقسم الرأي العام إلى فريقين:

الداعمون: يعتقدون أن البنوك بالغت كثيراً في إجراءات التحكم بالمخاطر مؤخراً وتقوم بتجميد الحسابات بسرعة، “على المواطنين دائماً أن يدافعوا عن حقوقهم”، “البنوك هي من بدأت بالتعقيد، يستحقون ذلك”، “الآن البنوك تتعامل مع العملاء كأنهم لصوص”، “أؤيد إعطاء البنك درساً”.

المعارضون: يرون أن هذا السلوك يرهق الموظفين الميدانيين فقط، “الموظفون يتعبون، والإدارة العليا تشرب القهوة”، “يضيع وقت الناس في الطابور”، “هذا السلوك نفسه سيخضع للتحكم بالمخاطر”.

لكن بعض العاملين في القطاع المالي أشاروا إلى أن السحب المتكرر عبر الكاونتر ليس مستهلكاً للوقت كما يظن البعض، لكن إذا قام عدد كبير من الناس بذلك، فقد يؤدي فعلاً إلى ازدحام العملاء الآخرين.

حيرة القطاع البنكي: صعوبة التوازن في مكافحة الاحتيال حول هذه الحالات، كشف مصرفيون بشكل غير رسمي أنه مع تشديد هيئة الرقابة المالية لإجراءات مكافحة الاحتيال، يجب على البنوك تطبيق نظام KY (اعرف عميلك) ونظام AML (مكافحة غسيل الأموال). عند رصد النظام لحركات دخول وخروج سريعة أو معاملات ليلية متكررة أو نشاط متعلق بالعملات الرقمية، يتم تشغيل آلية التحكم بالمخاطر بسهولة.

رغم أن إجراءات مكافحة الاحتيال قد تسبب إزعاجاً للعملاء، إلا أنها تهدف أساساً إلى حماية أموالهم، وينصح المواطنون في حال مواجهة مشاكل التحكم بالمخاطر باتباع الإجراءات القانونية للاعتراض، وتجنب الأساليب المتطرفة حتى لا يخالفوا القانون أو يتعرضوا لقطع العلاقة من البنك.

تقرير ذو صلة “الاحتجاج على تجميد الحساب البنكي! مواطن يستعرض عبر الكاونتر: سحب 100 ريال 50 مرة متتالية يربك الفرع” نُشر هذا المقال لأول مرة في BlockTempo《بلوك تمبو - أكثر وسائل إعلام البلوكشين تأثيراً.