DeFiとは何ですか？

DeFi（分散型金融）は、中央当局の必要がなく、スマートコントラクトや分散型アプリケーション（dApps）を通じて貸出し、取引、資産管理などのサービスを提供するブロックチェーンベースの金融システムです。これには、資金の送金、資産の交換、ウォレットの管理など、幅広い金融活動が含まれています。中間業者がいない分散化、誰でも参加できる開放性、取引が公開され検証可能な透明性などの利点を誇っています。

世界中のユーザーにもたらすDeFiの利便性にもかかわらず、複雑な操作や高い技術的障壁など、様々な課題に直面しています。これにより、一般ユーザーが参加することが難しくなっています。さらに、クロスチェーンの断片化、流動性の問題、新規ユーザーの不足などの課題がDeFiの発展を制限しています。ユーザーは複数のブロックチェーン上で資産を管理し、イールドファーミングの機会を追跡し、数多くのプロジェクトの中から価値あるアプリケーションを特定する必要があり、これらはDeFiの利用の複雑さを増しています。

DeFAIとは何ですか？

近年、人工知能（AI）技術は生成AI、自然言語処理（NLP）、自動意思決定において画期的な進歩を遂げ、多くの産業に革新と変革をもたらしています。特に2024年以降、AIとWeb3技術の緊密な統合が次世代技術革命の重要な方向性となっています。

2025年2月4日現在、DeFAI（DeFi x AI）プロジェクトの時価総額は15億8000万ドルに達しました。DeFAIは分散型金融（DeFi）と人工知能を組み合わせ、スマートな分析、自動化、自然言語インタラクションを通じてDeFiユーザーエクスペリエンスを簡素化しています。これにより参入障壁が低くなり、より多くの人々が簡単にDeFiに参加して利益を得ることができます。人工知能の強力な機能により、DeFAIはオンチェーンおよびオフチェーンデータの両方を統合し、ユーザーがより迅速かつ正確な意思決定を行えるよう支援しています。

Griffainを例に取ると、自然言語処理を通じて、ユーザーは複雑な技術用語を理解する必要がなくなります。彼らは単純なコマンドを入力するだけでDeFiとやり取りすることができます。

たとえば、ユーザーが「3 ETHをUSDCに交換する」または「ETH-USDC流動性プールスマートコントラクトを作成する」と入力すると、AIが自動的に取引を実行し、ガス手数料を最適化し、取引のセキュリティを確保し、DeFiの利便性と取引効率を大幅に向上させます。

ソース: CoinGecko

DeFAIの利点

Intelligence: AIを活用してオンチェーンおよびオフチェーンデータを分析し、リアルタイムの市場インサイトを提供します。

自動化：AIエージェントは取引、貸出、資産管理を自動化し、人為的なエラーを減らします。

使いやすさ：自然言語処理技術を使用して、ユーザーは簡単なコマンドで複雑な操作を実行でき、技術的な障壁が低くなります。

コアバリュー

DeFAIは、ブロックチェーンデータをAIアルゴリズムと深く統合することで、分散型金融（DeFi）のコアバリューを再定義します。意思決定を強化し、ユーザーエクスペリエンスを向上させる革新的な機能を提供しています。

進化した意思決定：ブロックチェーンの透明なデータとAIの正確な分析を組み合わせることで、DeFiはユーザーに客観的で正確な投資アドバイスや市場予測を提供し、より情報に基づいた意思決定を支援します。

スマートアセットマネジメント：AIはオンチェーンデータと市場動向に基づいて投資戦略を調整し、ユーザーがより高い資本効率と資産価値の向上を達成するのを支援します。

リアルタイムリスク管理：DeFAIは機械学習モデルを通じて市場の変動と潜在的なリスクを予測できます。リスクが臨界点に達すると自動的に清算とストップロスメカニズムをトリガーし、ユーザーの損失を軽減します。

パーソナライズされたユーザーエクスペリエンス：DeFAIはユーザーの行動と好みを分析し、適した金融商品の推薦を提供します。また、各ユーザーのポートフォリオを自動的に管理し、パーソナライズされたインテリジェントな資産管理体験を提供します。

透明性と監査可能性：ブロックチェーン技術はすべてのAI意思決定プロセスを記録し、すべての操作が追跡可能で監査可能であることを保証します。これにより、プロセスの透明性が向上し、ユーザーの信頼が強化されます。

出典: CoinGecko

アプリケーションシナリオ

1. マルチチェーンポートフォリオ集約

DeFiユーザーの最大の課題の1つは、複数のブロックチェーンに分散している資産を管理することです。Bitcoin（BTC）は1つのチェーンに、Ethereumトークンは別のチェーンに、そしてSolana DeFi資産はさらに別のチェーンに存在しており、複数のウォレット、プラットフォーム、スプレッドシート間を煩雑に切り替えることが必要となります。

DeFIエージェントは、統合されたダッシュボードを介してこの問題に対処し、ユーザーが次のことを行えるようにします。

すべての資産を1か所で表示：プラットフォーム間を頻繁に切り替える必要はありません。1つのダッシュボードでポートフォリオ全体を簡単に追跡できます。

投資パフォーマンスを便利に追跡:直感的なインターフェースで、ユーザーは複数のチェーン資産の価格変動をリアルタイムで監視できます。

投資管理を簡素化：手作業の記録管理にさようならして、効率的でスムーズな資産管理体験をお楽しみください。

ソース:https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. AI-Driven Recommendations and 自律投資

DeFi市場は非常にダイナミックであり、情報爆発により投資判断がより複雑になっています。DeFAIエージェントはAIに基づいた分析を提供し、正確な投資をサポートします:

パーソナライズされた推薦：AIはオンチェーンとオフチェーンのデータを統合し、リスク選好と投資目標に合わせて、カスタマイズされたアドバイスを提供します。

データ駆動型の洞察: AI は市場のトレンドを深く分析し、潜在的な機会を特定するのに役立ちます。

自律投資（近日公開予定）：AIは事前に設定された戦略に基づいて取引を自動的に実行し、投資収益を最適化し、真に知的な投資を可能にします。

ソース: https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. 総合的なローンチプラットフォームインテリジェンス

新しいDeFiプロジェクトが絶えず出現する中、本当に有望な機会を特定することは重要です。DeFAIエージェントは、貴重な投資を見つけるための包括的なプラットフォーム分析を提供します。

詳細なプロジェクト調査：複数の主要なローンチプラットフォームをカバーし、トークン経済、チームのバックグラウンド、過去のデータなどについて詳細な分析を提供します。

AIデータサポート：包括的な情報を統合して、より情報を得て投資判断を行えるようサポートします。

潜在的なプロジェクトの特定：群れに盲目的に従うのを避けるために、高いポテンシャルを持つ投資機会を正確にフィルタリングします。

4. カスタムニュースとスマートアラート

市場動向を把握することは、成功する投資の鍵です。DeFAIエージェントは、市場の変化に迅速に対応するためにリアルタイムの情報プッシュ通知を提供します。

リアルタイム通知：Telegramなどのチャンネルを介した価格変動、取引の異常、および最新ニュースに関するタイムリーなアラート。

カスタマイズされた更新：保有する資産に関連するカスタマイズされた市場インサイトを受け取る。

クイックレスポンス：市場の機会をつかむために戦略をリアルタイムで調整します。

ソース:https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

メインコンポーネント

DeFAIは、抽象化レイヤー、自律取引エージェント、AI駆動のdAppsなどのコア技術を活用して、DeFiをより知的で効率的、ユーザーフレンドリーにすることを目指しています。技術的な障壁の低減、投資収益の増加、または金融上の意思決定の最適化など、DeFAIは分散型ファイナンスの将来の発展を牽引しています。

DeFAIはどのように機能しますか？

DeFAIの動作の要約表は以下の通りです。データ統合、AIモデルトレーニング、スマートコントラクトの実行、リスクコントロールエンジン、ユーザーインタラクションなど、コアモジュールとその機能がカバーされています。

DeFAIに直面している課題

DeFAIは大きなポテンシャルを示していますが、まだいくつかの課題に直面しており、それを解決する必要があります。

1. セキュリティ

DeFiの分散化された性質は特定のセキュリティ保証を提供しますが、AIの導入により、AIシステムのセキュリティと安定性を確保することが重要な問題となります。AIシステムが攻撃されたり誤作動を起こしたりすると、ユーザー資産の損失につながる可能性があります。そのため、AIシステムのセキュリティを確保することが、DeFAIの開発における最優先事項です。ハッカーが資金を盗んだり、悪意のあるタスクを実行するためにAIシステムを悪用するなどのリスクが、いずれかの段階で発生する可能性があります。

2. 透明性

AIの「ブラックボックス」の性質により、ユーザーはAIの意思決定プロセスを完全に理解することが難しく、これはDeFiプロジェクトの透明性に対する課題となっています。AIの意思決定プロセスが監査可能で透明であることを確保することは、DeFiの開発における重要な問題の1つとなっています。

3. 規制問題

AIのDeFiにおける役割が深まるにつれて、規制機関は新たな課題に直面しています。AIの自律的な意思決定能力により、責任の線引きが曖昧になります。分散化を維持しながらコンプライアンスを確保することは、DeFAIの発展において複雑な問題となるでしょう。

4. データの可用性とスケーラビリティ

AIは大量のデータを必要としますが、分散型エコシステムのデータは限られている可能性があります。さらに、AIをブロックチェーンと統合することはリソースを多く必要とし、取引速度に影響を与え、スケーラビリティの問題を引き起こす可能性があります。

5. ユーザーアクセシビリティと教育

現在、DeFAIを利用するには、ユーザーはブロックチェーンとAIの両方に一定レベルの知識を持っている必要があります。普及を促進するためには、ユーザーのアクセス性を高め、必要な教育とトレーニングを提供することが重要なステップとなります。

6. 価値向上とトークン化の問題

AI駆動トークンの多くはDeFi革命の一部であることを目指していますが、一部のトークンは実際のユーティリティを持たないままAI用語を活用したマーケティングツールに過ぎません。AIエージェントが改善を続ける中、将来のAIエージェントは単なるトークンではなく、実用的なユーティリティを持ち、複雑な金融戦略を扱う能力があり、さらにDeFiの変革を推進するでしょう。

ソース:CoinGecko

注目すべきプロジェクト

Griffain

Griffainは、Solanaに基づいたプラットフォームであり、ブロックチェーンの自動化と人工知能（AI）を組み合わせることで、オンチェーンの操作をスムーズにします。ユーザーは、AIエージェントを展開して、ウォレットの作成、取引の処理、ソーシャルメディアなどの外部システムとのやり取りなどのタスクを実行できます。Griffainは使いやすさと柔軟性に焦点を当て、個人のワークフローでブロックチェーンの自動化を民主化することを目指しています。

簡単に言えば、Griffainはブロックチェーン関連のタスクのためのインテリジェントアシスタントです。これらのAIエージェントは、暗号ウォレットの管理、NFTの購入、またはトークンの自動取引を手伝い、ユーザーのWeb3とのやり取りをより簡単にします。

ソース:X上のGriffain

HeyAnon

HeyAnonは、DeFiインタラクションを簡素化し、重要なプロジェクト関連情報を集約するために設計されたAIパワードのDeFiプロトコルです。会話型AIとリアルタイムデータの集約を組み合わせることで、HeyAnonはユーザーがDeFiオペレーションを管理し、プロジェクトニュースを最新情報で追いかけ、さまざまなプラットフォームやプロトコルでトレンドを分析することを可能にします。

HeyAnonは、ユーザープロンプトを処理し、複雑なDeFiオペレーションを実行し、複数の情報ストリームからほぼリアルタイムのインサイトを提供するために自然言語処理を統合しています。

ソース：HeyAnon AI

Neur

Neurは、LLM（大規模言語モデル）技術とブロックチェーンの力を組み合わせたオープンソースのフルスタックアプリケーションです。Neurは、Solanaエコシステム向けに特別に設計されており、スマートインターフェースを通じてDeFiプロトコル、NFTなどとのシームレスなやりとりを可能にしています。

Claude 3.5-SonnetおよびGPT-4を搭載したNeurは、使いやすいインターフェースでスムーズな体験を提供します。現在、招待のみで利用可能で、アクセスには1 SOLが必要です。これらのプラットフォームは、AI技術を通じて知能、効率性、および使いやすさを向上させることで、DeFiの革新を推進しています。

ソース:Neur

T3AI

@trustInWeb3AIを中間者およびリスク管理エンジンとして使用して、担保不足のローンをサポートする貸出プロトコルです。

T3AIのAIエージェントはローンの健康状態をリアルタイムで監視し、リスク指標フレームワークを通じて、ローンが返済可能であることを確認します。これはDeFiにおけるAIの応用の興味深い例です。

ソース:X上のT3AI

スターディのSN10

SturdyのSN10は、Bittensorネットワークで運営されているサブネットで、DeFAIを利用して収益を最適化することに焦点を当てています。これは、ユーザーにより高いリターンとAI駆動の戦略を通じたより効率的な流動性管理を提供するために設計されたSturdy Financeプロトコルの一部です。

SN10の定義と機能

• AI-Driven 収益最適化
  SN10は、Bittensorネットワークの分散型AI機能を使用しています。マイナーやバリデーターの競争を通じて、最適な資産配分戦略を生成します。マイナーは収益を最大化するためのアルゴリズムを開発し、バリデーターはこれらの戦略の効果を評価し、最適な配分計画を選択します。

• リアルタイムストラテジー調整
  SN10は、変動する市況に基づいて資産配分をリアルタイムで調整し、流動性が常に最適な方法で流れるようにします。

• クロスプロトコル最適化
  SN10の最適化はSturdyプロトコルに限定されず、他のDeFiプロトコル（Morpho、Ondo Financeなど）とも統合して、さまざまな資産クラス（USDC、WETHなど）の収益最適化を管理できます。

DeFiにおけるSN10の応用

• アグリゲータ最適化
  SN10は、Sturdyプロトコル内のアグリゲーターを制御し、シロ化された貸出ペア間で資産を配分し、貸し手が最良のリターンを得る一方、借り手に十分な流動性を提供します。

• 他のプロトコルとのパートナーシップ
  SN10は、複数のDeFiプロジェクトと統合されています。

  • Morpho: USDCの収益を最適化。
  • Ondo Finance：AI最適化された固定収益商品を提供します。
  • Yearn と Pendle にデプロイされ、歩留まり最適化のために WETH を自動的に割り当てます。

ソース:X上のSturdy Finance

将来の展望

DeFiにおけるAIエージェントの核となる価値は、技術的な障壁を低くし、市場の洞察力を高め、知的な取引を可能にすることにあります。LLMs（Large Language Models）、強化学習、MPCウォレットなどの技術の進歩により、AIエージェントはユーザー体験を最適化し、スマートファイナンスの進化を推進し続けるでしょう。

DeFAIはまだ初期段階にありますが、その莫大な開発ポテンシャルは見過ごすことはできません。モデルの能力、透明性、セキュリティ、規制に関連する課題が解決されれば、DeFAIは伝統的な金融システムを再構築する可能性があり、より速く、より正確で、個別化された金融サービスを提供することで、グローバルな金融エコシステムの包括的なアップグレードを促進する可能性があります。

DeFiは、すでにレンディング、トレーディング、資産管理をカバーする成熟した市場エコシステムを確立し、合計ロックされた価値（TVL）が数千億ドルに達しています。新興セクターであるDeFAIは、2025年末までに市場規模が15億ドルから100億ドルに成長すると予想されています。DeFAIは、AIを介してDeFiを強化し、その知能、自動化、利便性を高め、分散型金融の将来の発展に向けてより広い機会を開くでしょう。

DeFAIの統合は単なる技術の積み重ねにとどまらず、金融インフラ、データ価値、知的意思決定の革命を象徴しています。将来、DeFAIは知性、個別化、分散型自治を重視し、クロスチェーン相互運用性、Web3アイデンティティ、規制順守の変革を推進します。

ソース:CoinGecko - DeFAI概要

結論

DeFAIは人工知能とブロックチェーン技術を組み合わせて、知的で自動化された個人に適した分散型金融サービスを提供します。一般ユーザーの利用障壁を低くし、クロスチェーンの相互運用性を通じて資産管理を最適化します。その利点は、効率の向上、カスタマイズされた金融サービスの提供、分散化と透明性の維持にあります。

しかし、DeFAIは依然として技術的複雑さ、セキュリティ、透明性、規制の遵守に関する課題に直面しています。将来、技術が進化し規制フレームワークが改善されるにつれて、DeFAIはこれらの既存の障壁を乗り越え、ファイナンスやヘルスケアなどの産業に知的な変革をもたらし、分散型ファイナンスを主流に導くと期待されています。