去中心化金融（DeFi）领域在经过多年的高速发展后，已经成为加密行业不可撼动的创新基石，并逐渐向主流社会普及。然而，对于许多人来说，晦涩的专业术语、复杂的操作流程等带来了极高的参与门槛，最终让他们望而却步。

DeFAI 的兴起，通过将人工智能（AI）技术与去中心化金融（DeFi）相结合，为实现 DeFi 的大规模普及带来了可能性。据 CoinGecko 平台数据显示，尽管现阶段的加密货币市场正在遭遇残酷清算，相较于 1 月中旬代币价格普遍腰斩，但 DeFAI 板块的代币总市值仍停留在 12 亿美元左右。本文将简要概述 DeFAI 的定义和优势，并为用户快速梳理现阶段板块分类以及值得关注的项目。

DeFAI 概述

DeFAI，顾名思义，就是 DeFi + AI，它允许用户通过简单的自然语言指令让 AI 执行复杂的 DeFi 操作，比如跨链桥接、质押、提供流动性等，不仅简化了用户的参与门槛，更极大提升了安全性、效率和决策能力。

概括来说，DeFAI 的优势主要体现在：

1）降低用户参与门槛
DeFAI 通过抽象化技术隐藏了 DeFi 的复杂操作步骤，用户无需理解滑点、Gas 费、跨链、流动性池等专业术语，只需通过自然语言指令即可完成操作。例如，用户可以通过聊天界面输入“用以太坊上的 1000 USDC 购买 Solana 上的 Token A ”，系统会自动完成跨链桥接、Gas 费支付、代币兑换等步骤。

2）提升安全性
DeFAI 通过自动化验证和智能合约执行，减少了用户因操作失误（如输入错误地址）或恶意攻击（如剪贴板恶意软件）导致的资金损失。例如，DeFAI 工具可以自动验证钱包地址的正确性，并在后台处理技术细节，确保交易安全。

3）增强决策能力
DeFAI 通过聚合多来源的实时数据为用户提供市场洞察，能够帮助用户做出更明智的投资决策。例如，某些 DeFAI 工具可以聚合链上和链下数据（如交易量、社交媒体情绪等），并在市场出现异常波动时向用户发出警报。

4）推动 DeFi 的普及与创新
通过简化用户体验和提升效率，DeFAI 能够吸引更多用户参与 DeFi。同时，随着两者的进一步结合，也会催生出全新的金融产品和服务，例如自动化收益、跨链套利等，为 DeFi 生态注入更多活力。

DeFAI 项目梳理

现阶段，DeFAI 项目仍处于概念证明阶段，无论是技术还是产品都需要进一步的打磨。根据项目核心功能，通常可以将其分为三大类别：抽象层、自动化投资、市场分析与预测，下面根据类别为大家列举一些值得关注的项目。

1）抽象层

抽象化 AI 旨在将 DeFi 的复杂操作步骤封装起来，隐藏在直观易用的界面之后，从而允许用户使用自然语言指令与 DeFi 交互。这是促进 DeFi 大规模普及的关键，目前也是大部分 DeFAI 主要探索方向。抽象层项目如：

• Hey Anon（$ANON）

Hey Anon 是一种 AI DeFi 协议，通过将对话式 AI 与多个信息流（如 X、Telegram、Discord、Gitbook 等）相结合，来帮助用户执行复杂的 DeFi 操作，比如：桥接、质押、借贷等。

Hey Anon 推出了 AI 代理 Gemma，提供加密社交情绪和 TVL 等链上数据分析。此外，团队还发布了一个 Automate 框架，帮助开发者构建 DeFAI 应用。2 月初，Hey Anon 上线了公测版 v0.1，支持 Common、Wagmi、AAVE、Layer Zero、Pyth 等协议，以及以太坊、Sonic、Base、Arbiturm、BNBChain 等区块链。

Hey Anon 的创始人是 Daniele Sestagalli，同时他也是 DAO 组织 Wonderland、跨链稳定币借贷协议 Abracadabra 与 Popsicle Finance 的创始人。

$ANON 是 Hey Anon 生态的核心代币，总供应量 2,100 万。其中，ICO、团队和金库分别持有总量的 50%，30% 和 20%，并在 4 年后实现全流通。$ANON 在访问平台功能、参与生态治理（如提案权、投票权）等方面发挥作用。截止 2 月 25 日，$ANON 流通市值约 8,600 万美元。

• Griffain（$GRIFFAIN）

Griffain 是一个基于 Solana 的代理引擎网络，允许用户在平台上创建 AI 代理，并使用自然语言与不同类型的代理交互，支持钱包管理、代币发行、代币交易、NFT 铸造、质押等核心功能。Griffain 平台上的 AI 代理分为两种类型：个人代理和特殊代理，后者帮助用户执行某些特定任务，如 Sniper 代理允许用户在 pump.fun 上自动购买和出售新代币。

（来源：griffain.com）

Griffain 由 Tony Plasencia 创立，最初在 Solana 黑客松中提出，并获得 Solana 创始人 Anatoly Yakovenko 的支持。此外，Plasencia 还创立了加密项目 Underdog Protocol 和 Blink.fun。

Griffain 生态涉及三种代币：$SOL、$USDC 和 $GRIFFAIN，其中 $SOL 用于支付交易 Gas 费用，$USDC 用于购买能量与代理互动，1 能量 = 1 USDC=~100 条消息，而用户持有 $GRIFFAIN 则可以解锁更多高级功能。$GRIFFAIN 最大初始供应量 10 亿，基于 Solana 发行，目前流通市值约 5,200 万美元。

• Orbit（$GRIFT）

Orbit 是一个综合 DeFi 平台，帮助用户以简单指令实现 DeFi 交互，如：交换、桥接、质押、收益优化、借贷等。目前，Orbit 已经实现与 100+ 区块链和数千个 DeFi 协议的无缝集成，支持跨链兼容性。

$GRIFT 总供应量 10 亿，基于 Solana 发行。其中，总量的 88% 已流通， 剩余的 12% 分别用于流动性池、金库、社区、团队和投资者，将于 12 个月内完成全部解锁。目前，$GRIFT 流通市值约 1,315 万美元。

持有 $GRIFT 的用户可享有独家权益，如访问高级功能、社区活动和产品升级。此外，团队会使用净收入的 30–50% 在公开市场上回购 $GRIFT 代币，并将代币重新分配给持有者。

• Neur（$NEUR）

Neur 是一个专为 Solana 区块链设计的开源 AI 全栈应用程序，支持用户通过智能界面自定义 AI 代理和自动化链上操作，实现与 DeFi 协议、NFT 等的无缝交互。

$NEUR 最大初始供应量 10 亿，其中 90% 已流通，7% 已永久销毁，剩下的 3% 用于社区奖励和开源贡献，将在 12 个月内完成释放。目前，$NEUR 流通市值约 471 万美元。

• Slate

Slate 是一个通用的 AI 代理和代理的连接基础设施层，通过获取自然语言命令自动化执行链上操作。为确保资金安全，Slate 使用 Privy 的嵌入式钱包架构，将私钥拆分为三个不同的共享（设备、身份验证和恢复共享），并在执行提示时重新组合它们。目前，Slate 已支持 Eigenlayer、Jumper、Lido、Pendle 等 50+ 协议，以及 Arbitrum、Base、Mode、以太坊等 10+ 区块链。值得一提的是，Slate 独家支持 Hyperliquid 生态。

（来源：slate.ceo）

Slate 推出了多个社交平台的信息处理代理，比如 Slate IPA，它帮助用户监视已选择的 Telegram 群组中的特定提及（如代币符号、合约地址或链接） ，并及时推送警报。目前，Slate 尚未发币，用户需要提交申请以获得访问权限。

2）自动化投资

与只能执行静态推理，并且行为由创建者预先定义的交易机器人相比，自主交易的 AI 代理能够在不断变化的环境中保持持续的自我学习能力，并做出更加明智的决策。目前，也有不少团队正在积极探索这一可行性。

• Almanak

Almanak 以 AI 代理为中心，允许用户通过机构级代理构建、训练和管理高级财务策略，实现更丰厚的收益。

通过构建市场监测工具、开发工具等策略基础设施和代理基础设施，Almanak 协助用户完成策略从构思、创建、优化到执行的全流程，并不断根据用户反馈、数千次模拟和实际情况进行自动化调整，以确保最终更好地实现用户的财务目标。目前，Almanak 正处于 Early Access 阶段，用户需提交申请以访问平台功能。

Almanak 由 Hashkey Capital、Matrix 经纬创投、Sparkle Ventures 等提供支持，尚未发布代币。不过根据白皮书，Almanak 代币经济参考了 Bittensor 和 Curve Finance 等模式，$Almanak 作为核心代币，主要用于生态激励和治理，其中策略贡献者、代理经理和流动性提供者为生态核心参与者。

• Cod3x（$CDX）

Cod3x（曾用名：Moon） 是一个完全托管的 AI 代理创建平台，它允许用户在没有任何编码技能的情况下，通过 Cod3x Create 创建个性化 AI 代理来发现、构建和自动化链上金融策略。Cod3x 成立于 2020 年，在过去数年中已经落地了不少产品，比如云硬件钱包、SDK 组件和 Agentic Interface（代理接口）等，并部署了超过 40 万个代理。

Big Tony@BigTonyXBT 是 Cod3x 推出的旗舰代理，正在管理着一个约 3 万美元的钱包，基于 Allora Network 的机器学习价格预测模型进行自主交易。

$CDX 供应量 1 亿，支持多链：Base、Solana 和 Sophon，目前流通市值约 870 万美元。用户可在 Cod3x 官网质押 $CDX 代币，目前 APR 约 24.75%。作为生态核心代币，持有 $CDX 的用户可以访问和解锁平台功能以及参与生态治理。

• Mode（$MODE）

Mode 是一个基于 Optimism 构建的 L2 区块链，已集成 50+ DeFi 应用程序，链上总锁仓资产价值超过 5 亿美元。同时，Mode 也是一个专注于链上经济的 AI Agent 应用商城，允许用户部署代理自动化链上交易，如执行 MEV 搜索、套利和智能合约审计等复杂的 DeFi 任务，从而优化收益率和流动性。截止 2 月 26 日，Mode 已集成代理 7,800+， 管理着约 33.6 万美元的资产，旗舰代理如由 Giza 开发，致力于优化 USDC 收益的 ARMA 等。

（来源：app.mode.network）

Mode 正在构建一个 DeFAI 堆栈，核心组件包括：

• 界面层：支持用户在 Mode AI Terminal 终端上通过应用和代理执行 DeFi 操作和合约部署；
• 数据层：Mode 利用 Bittensor 创新开发了 Synth 工具，使代理具备概率推理能力，并提供精准合成数据；
• 基础设施层：通过 AI 驱动的序列器和超级链互操作性，Mode L2 将为用户提供更安全、更低成本的操作体验。

$MODE 总供应量 100 亿，当前流通量为 25 亿，流通市值约 1,580 万美元。社区空投、投资者、核心贡献者、基金会和金库分别持有总量的 35%、19%、19% 和 27%，$MODE 将于 2027 年完成全部流通。持有 $MODE 的用户可以质押获得更多权益，比如赚取 $OP 代币、增加投票权等。

3）市场分析与预测

通过聚合多维度数据源，如社交媒体平台、加密社区论坛、链上数据等，为用户提供全面、实时且精准的数据分析与市场洞察，从而更深入地理解市场趋势和潜在机会。

• aixbt by Virtuals（$AIXBT）

AIXBT 是基于 Virtuals Protocol 推出的代理，也是一个实时市场情报平台，它可以从多个来源和 400+ 个 KOL 中抓取数据，捕捉市场情绪，为用户提供关于市场变化的实时洞察。AIXBT 拥有独立的 X 账户，会自动回复用户提问并提供即时分析或代币走势预测。如果用户持有超过 600,000 个 $AIXBT 代币，还可以直接访问 AIXBT 终端。

AIXBT 最新推出了等级系统制度，在初始阶段等级基于代币持有量确定，等级越高，拥有更多的权限和功能。之后阶段将引入代理合作、声誉等级制度等。$AIXBT 最大供应量为 10 亿，采用通缩机制。目前 $AIXBT 流通在 Solana 和 Base 网络，流通市值约 1.7 亿美元。

• Cookie DAO（$COOKIE）

Cookie DAO 旨在成为所有 AI 代理和 DeFAI 的索引和数据层，团队创建了 cookie.fun 平台，利用 Cookie Data Swarm API 为用户提供加密领域的链上、市场和社交数据。Cookie Data Swarm API 是一个模块化的基础设施，处理 TB 级数据，并支持所有类型的代理集成，比如交易代理、社区代理、研究代理等，以满足不同场景需求。

（来源：cookie.fun）

目前，cookie.fun 已集成 Virtuals、VVAIFU 和 Top Hat 等代理框架，实现对 1,500+ AI 代理的实时追踪。据官方表示，该平台每天有 25K+ 独立用户。

此外，团队还推出了市场分析代理 @agentcookiefun，使用 7% 的 Cookie Data Swarm，能够自主发布和回复代币数据和趋势分析等。据悉，cookie.fun 将在第一季度发布 v1.0 版本，允许用户根据关键字或特定领域创建数据集群。

$COOKIE 最大初始供应量为 10 亿，目前流通市值约 6,500 万美元。用户持有 $COOKIE 可解锁平台上的高级功能、参与质押和生态治理。

展望与挑战

DeFAI 正展现出重塑金融行业的巨大潜力。然而，对于尚处于萌芽阶段的 DeFAI 赛道而言，仍然面临着诸多挑战，比如：

• 技术复杂性：AI 和区块链技术的结合增加了开发难度，包括技术架构的兼容性、跨链互操作性、集中式算力和去中心化特性的平衡等。
• 数据隐私和安全：一方面，AI 模型的”黑箱”特性可能会加剧用户对透明度和安全性的担忧，尤其是在涉及资产管理的场景中；另一方面，AI 模型的训练和应用涉及大量用户数据，如何确保用户数据隐私是一项巨大的挑战。
• 监管不确定性：DeFi 和 AI 都面临着监管挑战，两者的结合进一步增加了监管复杂性。
• 代币经济模型可持续性：许多 DeFAI 项目依赖代币激励来吸引用户和提升流动性，团队需要在代币使用场景、用途等方面持续赋能，以保持长期吸引力。

结语

在价值千亿美元的 DeFi 市场面前，DeFAI 仍处于初期发展阶段，蕴含着巨大的增长潜力。通过将 AI 技术与 DeFi 生态系统无缝集成，DeFAI 有望大幅降低用户参与门槛，为用户带来更安全、高效、智能的金融体验。

然而，正因为 DeFAI 领域尚属新兴，市场上的绝大多数项目仍需时间来完善产品、技术和生态系统。在这个快速发展阶段，用户、投资者和行业参与者需要以更加包容、理性和长远的视角来看待这一创新赛道。