Sur le marché des crypto-monnaies, acheter et détenir du BTC à long terme est toujours le bon choix. Cela est dû à la longue histoire de rendements élevés du BTC. En 2024, le BTC est passé de 40 000 $ au début de l'année à 100 000 $ en fin d'année, menant les graphiques de croissance des actifs mondiaux avec un gain impressionnant de plus de 150 %. Cependant, la réalité est que les détenteurs de BTC sont confrontés à un dilemme entre la détention à long terme et la volatilité à court terme du marché, ainsi qu'au risque d'un retournement de marché. Existe-t-il une solution qui puisse répondre à la demande des détenteurs à long terme de rendements stables et élevés tout en évitant les pertes d'actifs à court terme causées par les fluctuations ou les baisses du marché ?

Comparé à d’autres actifs cryptographiques grand public comme l’ETH et le SOL, qui utilisent des mécanismes de consensus PoS et offrent un moyen simple et pratique de staker sur la chaîne pour des rendements annualisés stables de 2,12 % à 10 %, le marché du jalonnement on-chain pour le BTC se développe rapidement, mais il est toujours confronté à des limites en termes de risques techniques, d’acceptation du marché et d’obstacles opérationnels. Malgré la grande taille du marché du BTC, ses produits de jalonnement restent un marché de niche.

De plus, la couverture est une stratégie courante pour les détenteurs de BTC, leur permettant de verrouiller les profits ou d'éviter les pertes lors des fluctuations de prix, protégeant ainsi la valeur de leur actif contre l'extrême volatilité du marché. Dans cet article, nous présenterons une autre solution pour les détenteurs de BTC d'un point de vue de la gestion financière. Cette solution non seulement répond aux rendements élevés attendus par les détenteurs à long terme, mais aide également à compenser les pertes inachevées à court terme basées sur des fiat lors des périodes de fluctuations ou de baisses des prix du BTC. De cette manière, les détenteurs de BTC peuvent conserver patiemment leurs pièces et profiter de la croissance de leur richesse. L'article fournira une introduction complète aux produits de gestion financière BTC de Gate.io, en comparant les différentes combinaisons de produits et les rendements annualisés finaux des stratégies, fournissant des orientations rationnelles pour les décisions financières des utilisateurs.

1. Stratégies de produits de portefeuille de gestion financière Gate.io BTC

La gestion financière Gate.io BTC est une série de services financiers lancés par la plateforme Gate.io, avec le BTC comme actif sous-jacent. En utilisant différents types de produits et des stratégies de portefeuille, elle vise à réaliser une appréciation stable des actifs libellés en BTC avec un risque relativement faible. Voici trois stratégies de gestion financière applicables, qui fourniront des conseils utiles aux investisseurs en BTC.

1.1 Stratégie d'appréciation du BTC 1: Launchpool + Simple Earn

1.1.1 Guide d'exploitation

Après avoir participé au staking Launchpool, les actifs seront automatiquement transférés à Simple Earn pour continuer à générer des intérêts aux taux en vigueur. Après le lancement d'un nouveau projet sur Launchpool, le processus peut être répété pour faire croître continuellement les actifs.

1.1.2 Calcul du rendement : Détenir 1 BTC, Utiliser Launchpool et Simple Earn pendant 30 jours pour atteindre l'appréciation de l'actif

1.1.3 Avis sur le rendement: BTC évalué à 95 000 $

Stratégie d'appréciation de 1,2 BTC 2 : Launchpool + Simple Earn + Fonds Quantitatifs

1.2.1 Guide d'exploitation

Après avoir participé au stake de Launchpool, les utilisateurs peuvent souscrire au Fonds Quantitatif de Gate.io - Hedge Ark Capital-BTC. Si la durée de stake est inférieure à 48 heures, les actifs doivent être transférés à Simple Earn pour générer des intérêts. Une fois qu'un nouveau projet est lancé sur Launchpool, les actifs doivent être rachetés et réinvestis dans Launchpool. Ce cycle peut être répété pour atteindre une croissance des actifs.

1.2.2 Calcul du rendement

1.2.3 Avis sur le rendement : BTC évalué à 95 000 $

1,3 BTC Stratégie d'appréciation 3: Stratégie mixte (Produit financier à terme fixe, Launchpool, Simple Earn, Fonds quantitatif)

Guide d'opération 1.3.1

Divisez 1 BTC en deux parties, chaque partie contenant 0,5 BTC. Une partie (0,5 BTC) participera à la gestion financière à terme fixe de BTC de Gate.io (Lock & Earn) pendant 30 jours, tandis que l'autre partie (0,5 BTC) suivra soit la Stratégie d'appréciation du BTC 1, soit la Stratégie 2 pour réaliser une croissance d'actifs composée.

1.3.2 Examen de retour

Verrouiller & Gagner des Retours:

Stratégie de Verrouillage & Gain + Appréciation BTC 1

Stratégie d'appréciation Lock & Earn + 0.5 BTC 2

Remarque : Participer à différents produits de gestion financière peut avoir des règles de rendement et des rendements annualisés variables. Les rendements réels seront basés sur la distribution reçue.

2. Stratégies de gestion financière unique de BTC Gate.io

2.1 Produits de niveau débutant

2.1.1 Simple Earn

Le Simple Earn de Gate.io est un produit financier peu risqué, stable et protégé en capital. Il est similaire aux produits financiers traditionnels, tels que les dépôts fixes ou d'épargne, mais avec des rendements annuels plus élevés et des performances plus cohérentes. Actuellement, le volume total des prêts sur Gate.io Simple Earn a atteint 1,6 milliard de dollars, avec un rendement annualisé estimé de 13,96 % pour les investissements basés sur USDT.

• Avantages du produit Simple Earn

1. Dépôt et retrait instantanés : Simple Earn permet aux utilisateurs de déposer et de retirer des actifs numériques à tout moment, sans aucune restriction sur les délais de retrait ou les exigences de dépôt minimum.
2. Sécurité et fiabilité : Gate.io utilise plusieurs couches de sécurité, y compris l’authentification multifacteur et le stockage à froid, pour assurer la sécurité des actifs numériques des utilisateurs. De plus, Gate.io est la première plateforme à fournir des garanties de marge à 100 % et prend en charge les audits complets des réserves, offrant ainsi une couche de sécurité supplémentaire.
3. Rendements attractifs : Simple Earn offre des règlements d'intérêts quotidiens aux utilisateurs. Les intérêts sont calculés en fonction du montant des actifs numériques déposés et de la durée du dépôt. Comparés aux méthodes d'épargne traditionnelles, les taux d'intérêt de Simple Earn sont généralement plus compétitifs, aidant les utilisateurs à obtenir des rendements plus élevés.

• Pourquoi participer à la souscription Simple Earn BTC

Le rendement annualisé dépasse largement celui des concurrents

Selon les dernières études de marché, Gate.io Simple Earn surpasse considérablement ses concurrents en offrant un taux d'intérêt de 1% sur ses produits flexibles.

Données mises à jour le 11 février 2025.

Récompense supplémentaire de 9% pour la gestion financière
La souscription à la gestion financière BTC Simple Earn permet aux utilisateurs de recevoir une récompense supplémentaire de 9%. Si la limite de souscription de récompense supplémentaire est dépassée, les utilisateurs peuvent opter pour des produits Lock & Earn de 3 jours ou 7 jours, qui offrent des taux d'intérêt plus élevés par rapport au produit flexible, tout en maintenant la flexibilité.

• Examen des gains simples: BTC calculé à 95 000 $

2.1.2 HODL & Earn

Gate.io HODL & Earn est une plateforme de détention d'actifs blockchain et de génération d'intérêts conçue pour des rendements stables à long terme. Elle propose divers produits, y compris des options de gain à terme fixe (Lock & Earn) et flexibles (instantanées), s'adressant aux investisseurs conservateurs cherchant un revenu stable.

• Avantages de Gate.io HODL & Earn

1. Première plateforme à s’engager à 100 % de réserves : Gate.io est la première grande plateforme d’échange de crypto-monnaies à promettre 100 % de réserves, offrant aux utilisateurs une sécurité accrue pour leurs fonds. La plateforme garantit que chaque dépôt de l’utilisateur est entièrement garanti par des actifs, ce qui donne aux utilisateurs une plus grande confiance dans la sécurité de leurs investissements.
2. Transparence des actifs : les utilisateurs peuvent vérifier leur statut d'investissement et l'avancement de leurs gains à tout moment, garantissant des enregistrements clairs et traçables pour chaque transaction effectuée sur la plateforme.
3. Revenu fixe à faible risque : La plateforme permet aux investisseurs d'éviter l'incertitude causée par les fluctuations du marché, offrant un rendement plus prévisible et stable.

• Pourquoi participer à HODL et gagner un abonnement BTC ?

Gate.io HODL & Earn introduit un investissement exclusif BTC Lock & Earn de 90 jours, offrant un rendement annualisé de 3 % et un bonus d’intérêt de 1 % à chaque abonnement. Les intérêts bonifiés sont distribués chaque semaine.

Le produit BTC 90-Day Lock & Earn peut être souscrit avec un minimum de 0,0001 BTC, avec un total limité de 200 BTC disponibles. Les investisseurs peuvent profiter d'un rendement annuel de 3% en BTC et d'un bonus d'intérêt de 1% en SOLV. Le bonus est distribué chaque semaine sur le compte spot en fonction de l'instantané de la souscription nette, vous pouvez donc commencer à gagner des intérêts immédiatement sans attendre l'expiration du produit. Le pool de récompenses total s'élève à 2 800 000 SOLV.

• Revue HODL & Earn Yield : BTC Calculé à 95 000 $

Note: Les récompenses dans la section Solv sont temporairement calculées en termes de BTC. Dans les calculs réels, les fluctuations du prix de Solv peuvent entraîner des écarts de rendement.

En conclusion, à la fois les produits financiers à terme et les produits financiers à terme sur Gate.io ont un faible seuil d'entrée et sont simples et rapides à opérer. Associés à des subventions promotionnelles, ces produits offrent des taux d'intérêt beaucoup plus élevés par rapport à leurs concurrents. Il s'agit d'une très bonne option pour les utilisateurs à la recherche de rendements stables sur leurs avoirs en BTC.

2.2 Produits Avancés

2.2.1 Double investissement

Gate.io Dual Investment est un produit d'investissement à rendement fixe, non garanti en capital. Le rendement du produit est clairement défini et fixé au moment de l'achat, et une fois la commande passée, elle ne peut être annulée. Le rachat anticipé n'est pas pris en charge avant l'échéance. Après l'achat, lorsque la période de règlement arrive, les utilisateurs sont assurés de recevoir un rendement minimum fixe dans l'actif d'investissement d'origine. Cependant, les fluctuations du marché peuvent entraîner la conversion de la devise investie en une autre devise. Il s'agit de la caractéristique clé qui attire les utilisateurs vers l'investissement dual.

• Avantages du double investissement

1. Rendements élevés : Achetez à un prix bas pour acquérir plus de cryptomonnaie ; vendez à un prix élevé pour gagner plus de stablecoins.
2. Obtenez des intérêts stables : Assurez-vous que les fonds ne sont pas inactifs, ce qui vous permet d’obtenir un rendement stable.
3. Frais de transaction nuls : Il n'y a pas de frais pour acheter ou vendre.
4. Pas de glissement : l'investissement double élimine le glissement lors de l'achat ou de la vente, réduisant les coûts de transaction.

• Stratégie financière BTC à double investissement

Détenir 1 BTC, choisir la stratégie de vente BTC "Sell High", et sélectionner le produit de prix cible approprié à l'achat. La période d'investissement est de 44 jours.

• Examen du rendement de l'investissement double : BTC calculé à 95 000 $

Le double investissement offre un énorme potentiel de rendement. Sur les marchés très volatils, les rendements annualisés peuvent même dépasser 1000%.

※Note importante : L'investissement double nécessite d'analyser les tendances futures du prix du BTC. Il est crucial de choisir un prix cible de vente élevé adapté. Cependant, si le prix de règlement final s'écarte significativement du prix cible, vous pourriez manquer l'opportunité d'acheter ou de vendre à un meilleur prix.

2.2.2 Produits Structurés

Les produits structurés sont un nouveau type de produit financier combinant des produits à revenu fixe avec des dérivés financiers tels que des options. Par rapport aux produits traditionnels au comptant et à terme, les produits structurés ajoutent les risques et les récompenses des combinaisons dérivées en plus des rendements fixes. Par conséquent, le rendement final des produits structurés n'est pas fixe et est généralement déterminé par la performance des prix des actifs sous-jacents. Rendement des produits structurés = Rendement du produit à revenu fixe + Rendement du dérivé.

• Types de produits structurés Gate.io

Actuellement, Gate.io propose plusieurs produits structurés, notamment le Daily Shark Fin, Bullish Bao, Bearish Bao, Prediction Bao, Range Smart Win et Snowball. Parmi ceux-ci, Shark Fin est le principal produit financier.

• Avantages du produit Shark Fin

1. Sans risque : Protection du capital, offrant des opportunités de rendement sans risque pour les utilisateurs qui souhaitent accumuler des pièces.
2. Potentiel de rendement élevé : Pour les investisseurs qui peuvent prédire la volatilité du marché, Shark Fin offre des rendements plus élevés que les produits financiers ordinaires.
3. Opération simple : Tous les types de produits Shark Fin sont faciles à utiliser. La couverture sous-jacente complexe est déjà structurée, et les utilisateurs n'ont besoin de participer qu'avec un seul clic.

• Stratégie financière Shark Fin BTC

Détenir 1 BTC, choisir le produit d'abonnement Shark Fin Boost - BTC, et sélectionner l'option de réinvestissement automatique. Après 7 jours, réinvestir dans le même produit. La durée du produit financier est de 28 jours.

• Examen du rendement en aileron de requin : BTC calculé à 95 000 $

Remarque : Selon les règles du produit, le rendement annualisé final est déterminé en comparant le prix observé de l’actif sous-jacent avec la fourchette de prix prédéfinie. Lorsque le marché est très volatil, il peut être difficile de prédire la relation entre ces deux valeurs, et il existe un risque de règlement des rendements plus faibles.

3. Comparaison des rendements pour différentes stratégies de produits financiers BTC sur Gate.io

Sur la base des rendements des produits combinés de gestion de patrimoine BTC et des stratégies à produit unique, nous proposons les recommandations suivantes pour différents types d’utilisateurs de la gestion de patrimoine :

1. Utilisateurs débutants en gestion financière : Les débutants ayant une compréhension limitée du marché des cryptomonnaies et ayant du mal à prédire les tendances du marché sont plus adaptés aux produits de gestion de patrimoine en BTC ressemblant aux comptes d'épargne bancaires traditionnels, tels que des produits BTC flexibles et à terme fixe. Cependant, par rapport aux stratégies de produit unique, les stratégies de produit combiné présentent un rendement annualisé nettement supérieur. De plus, ces stratégies sont relativement faciles à utiliser et le seuil de compréhension des produits est plus bas. Par conséquent, nous recommandons la Stratégie d'appréciation du BTC 2 parmi les stratégies de produit combiné comme le meilleur choix pour les utilisateurs débutants.
2. Les joueurs de cryptomonnaie expérimentés : L'investissement double est plus adapté aux investisseurs en cryptomonnaie chevronnés qui ont une compréhension approfondie du marché et peuvent analyser les tendances des prix du BTC avec une certaine précision. Ces utilisateurs sont mieux équipés pour choisir entre détenir des USDT et appliquer la stratégie d'achat basse, ou détenir du BTC et appliquer la stratégie de vente élevée. En tant que tel, nous recommandons aux utilisateurs expérimentés de souscrire aux produits de gestion de patrimoine BTC dans le cadre de l'investissement double pour réaliser une préservation et une appréciation ultimes de leurs actifs.

4. Gestion financière du BTC Gestion des risques

Le service de gestion de patrimoine BTC mentionné ci-dessus est essentiellement une stratégie de gestion de patrimoine « libellée en BTC ». Lorsque vous détenez cette crypto-monnaie, quelle que soit la fluctuation du marché, vous pouvez toujours gagner des intérêts libellés en BTC grâce à diverses stratégies de gestion de patrimoine. Cependant, il est important de noter que même si la gestion de patrimoine BTC est considérée comme un outil d’investissement stable et à faible risque, il s’agit, à la base, d’une position longue sur BTC. Pendant les périodes de mauvaises conditions générales du marché, la valeur des crypto-actifs par rapport aux monnaies fiduciaires peut diminuer, ce qui conduit à des situations où « la quantité de BTC augmente, mais sa valeur globale diminue ».

• Les mesures de gestion des risques suivantes pour la gestion de la richesse en BTC sont fournies à titre de référence :

Définir les points de stop-loss et de take-profit
Définir les points de stop-loss : Lorsque le prix du Bitcoin baisse en dessous d'un niveau de support clé ou atteint un seuil de perte prédéfini, vendez-le à temps pour contrôler les pertes.
Définir les points de prise de profit: lorsque les bénéfices atteignent la cible, vendez pour verrouiller les gains et sécuriser les profits.

Examinez régulièrement et ajustez votre portefeuille d'investissement
Évaluation régulière: Évaluer périodiquement la performance et l'état de risque de votre portefeuille d'investissement. Apportez des ajustements en fonction des changements du marché et des objectifs d'investissement personnels.
Stratégie de rééquilibrage : Pour maintenir le ratio de répartition initial de votre portefeuille de placements, achetez régulièrement des actifs sous-pondérés et vendez des actifs surpondérés.

Maintenir la rationalité et contrôler les tailles de position
Maintenir la rationalité : ne laissez pas les émotions à court terme du marché dicter vos décisions. Apprenez à analyser les aspects fondamentaux et techniques du marché. Lorsque le Bitcoin connaît des fluctuations de prix significatives, analysez ses raisons et évitez de suivre aveuglément la tendance en vous laissant entraîner par les hausses ou les ventes paniques.

Maîtrisez les tailles de position : Évitez d'investir tous vos fonds dans le Bitcoin. Il est conseillé d'allouer un certain pourcentage de vos fonds (par exemple pas plus de 30 %) au Bitcoin pour réduire les risques. En même temps, gardez un œil sur les fondamentaux du marché boursier américain et du marché des cryptomonnaies. Lorsque le marché entre dans une phase baissière, envisagez d'augmenter vos avoirs en USDT pour vous préparer à d'éventuelles urgences.

Conclusion

Dans le marché actuel des cryptomonnaies, souscrire aux produits financiers BTC de Gate.io est un choix relativement avisé. Non seulement vous pouvez bénéficier de l'appréciation du BTC par rapport aux monnaies fiduciaires, mais vous pouvez également améliorer vos rendements libellés en BTC grâce à des stratégies de gestion financière. Cette approche aide à contrer la volatilité potentielle du marché et les risques de baisse, garantissant une croissance stable pour le BTC. Cependant, étant donné les incertitudes dans le marché plus large des cryptomonnaies, il est crucial de ne pas négliger les risques associés. Les utilisateurs doivent soigneusement peser les rendements potentiels et les risques lors de la sélection de produits financiers pour naviguer avec confiance sur le marché.