Encaminhar o Título Original: Como comprar Bitcoin ETFs

Principais pontos

• Os ETFs de Bitcoin expõem investidores iniciantes e experientes aos movimentos de preço do Bitcoin sem possuir a criptomoeda diretamente, oferecendo simplicidade e conveniência.
• Os ETFs Spot rastreiam diretamente o preço do Bitcoin, oferecendo transparência e custos mais baixos, enquanto os ETFs futuros envolvem contratos, despesas mais altas e erros de rastreamento.
• Os ETFs de Bitcoin oferecem acessibilidade, liquidez, gestão profissional, proteções regulatórias, diversificação e potencial de crescimento à medida que o mercado de criptomoedas amadurece.
• Os ETFs de Bitcoin carregam riscos como altas taxas de despesas, volatilidade de mercado e a possibilidade de grandes perdas. Também existem riscos de custódia se os custodiantes de terceiros enfrentarem problemas financeiros.

Se o surgimento do Bitcoin te fascina e desperta interesse em investir para obter lucros, mas a complexidade do ecossistema cripto te impede,Fundos negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoinpode ser uma solução alternativa. Os ETFs de Bitcoin oferecem uma maneira simples de obter exposição ao Bitcoin sem o possuir fisicamente.

Estes fundos monitorizam o Bitcoin’s （BTC$97,927desempenho, combinando as vantagens dos investimentos tradicionais em bolsa com a promessa de ativos digitais. Se você é um investidor experiente ou um novato em criptomoedas, os ETFs de Bitcoin são um produto financeiro a ser explorado.

Este artigo irá ajudá-lo a navegar pelo mundo dos ETFs de Bitcoin. Você irá aprender o que são esses fundos, como tomar decisões inteligentes de investimento e os passos para comprar esses ETFs.

O que são ETFs de Bitcoin

ETFs de Bitcoin são fundos de investimento que negociam em bolsas de valores e acompanham o preço do Bitcoin. Estes fundos expõem os investidores às oscilações de preço do Bitcoin sem possuir ou gerir diretamente a criptomoeda. Graças aos ETFs, O investimento em Bitcoin torna-se facilmente acessívelcomo você pode investir por meio de plataformas financeiras estabelecidas.

Você pode investir em dois tipos de ETFs Bitcoin - spot e futuros.

Os ETFs de Bitcoin Spot detêm diretamente Bitcoin, oferecendo exposição direta ao preço da criptomoeda, enquanto os ETFs de Bitcoin futuros acompanham contratos futuros de Bitcoin, trazendo complexidades e possíveis erros de rastreamento.

Os ETFs Spot são mais transparentes e diretamente ligados ao valor do Bitcoin, enquanto os ETFs de futuros podem envolver custos adicionaise riscos devido à natureza dos contratos futuros.

Como escolher ETFs de Bitcoin

Ao avaliar os ETFs de Bitcoin, comece explorando os ETFs de mercado à vista e os ETFs de futuros. Você precisa considerar os seguintes fatores:

Taxas e taxas de despesa: Taxas mais baixas maximizam os retornos, especialmente para investimentos de longo prazo.

Histórico de desempenho: Examine retornos anteriores para antecipar o desempenho futuro, embora o desempenho anterior não garanta resultados futuros.

Reputação do gestor de fundos: Gestores eficientes com históricos comprovados inspiram maior confiança.

Estratégia: A sua escolha de ETFs de Bitcoin deve ser consistente com os seus objetivos de investimento, quer pretenda exposição direta ao Bitcoin ou diversificação.

Sabia? Em 17 de janeiro de 2025, o iShares Bitcoin Trust (IBIT) da BlackRock era um ETF de Bitcoin com a maior participação de mercado de $57,6 bilhões. O Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) ficou em segundo lugar, com $21,2 bilhões.

Quais são as várias maneiras de comprar ETFs de Bitcoin

Os ETFs de Bitcoin à vista agora estão acessíveis em várias plataformas de corretagem online e robo-conselheiros. Você pode incluir esses ETFs em diversas contas de aposentadoria, como Bitcoin IRAs, planos solo 401(k) e IRAs tradicionais e Roth.

Em 2025, vários emissores estão oferecendo isenções temporárias de taxas para atrair investidores. Por exemplo, o VanEck Bitcoin ETF (HODL) dispensará as taxas do patrocinador até 31 de março de 2025 ou até que seus Ativos Sob Gestão (AUM) atinjam US$ 1,5 bilhão. Essas isenções de taxas são uma tática competitiva entre as plataformas e podem não ser permanentes.

Os investidores podem comprar ETFs Bitcoin de várias maneiras, cada uma com benefícios únicos e níveis de conveniência:

Contas de corretagem online/plataformas de negociação: Você pode comprar ETFs de Bitcoin spot com várias corretoras online, como Charles Schwab, Fidelity, Robinhood e Interactive Brokers. Você pode comprar e vender ETFs pesquisando por eles pelo nome ou símbolo do ticker.

Robo-conselheiros: Robo-conselheiros são aplicações online que fornecem orientação financeira e serviços automatizados. Plataformas como Wealthfront e Betterment oferecem alternativas de investimento automatizadas e de baixo custo para comprar ETFs de Bitcoin. Eles gerenciam carteiras de acordo com o seu perfil de risco.

Trocas de criptomoedas: Embora as trocas de criptomoedas ainda não ofereçam ETFs de Bitcoin, a Coinbase atua como custodiante de muitos ETFs de Bitcoin aprovados pela SEC.

Consultores financeiros: Eles podem integrar Bitcoin ETFs nas carteiras de clientes usando contas de corretagem existentes, respeitando as mesmas regras de conformidade que outros produtos negociados em bolsa. Os consultores podem ajudar os clientes a adaptar estratégias de investimento aos seus objetivos específicos e tolerância ao risco.

Bancos tradicionais: Bancos como Goldman Sachs, Morgan Stanley e Bank of America compram ações dos ETFs de Bitcoin à vista em nome de seus clientes. No trimestre que terminou em 30 de setembro de 2024, a Goldman Sachs revelou ter posições em ações de ETFs de Bitcoin à vista no valor de $710 milhões.

Como comprar ETFs de Bitcoin em cinco passos

Para comprar ETFs de Bitcoin, abra uma conta de corretagem, financie-a, pesquise os ETFs disponíveis, faça um pedido e monitore seus investimentos.

Para ilustração, este exemplo usa uma conta de corretagem para demonstrar como comprar ETFs de Bitcoin. As principais considerações incluem escolher a plataforma certa, verificar sua identidade e avaliar os ETFs com base em taxas de despesa e tolerância ao risco.

Passo 1: Abrir uma conta de corretagem

Escolha uma plataforma de corretagem como Robinhood, BlackRock ou outro provedor confiável.

Descarregue a aplicação deles ou aceda ao website deles.

Complete oProcesso de Conheça o Seu Cliente (KYC)para verificar a sua identidade e criar a sua conta.

Passo 2: Financie a sua conta

Vincule a sua conta bancária à plataforma de corretagem e transfira fundos.

Passo 3: Pesquisar os ETFs de Bitcoin disponíveis

Explore os ETFs de Bitcoin oferecidos por diferentes emissores.

Preste atenção a fatores como a taxa de despesa do ETF, que reflete a taxa de gestão e a tolerância ao risco. Taxas de despesa mais baixas podem melhorar os seus retornos globais.

Identificar ETFs de Bitcoin que estejam alinhados com os seus objetivos.

Passo 4: Colocar uma ordem

Use a sua conta de corretagem para fazer um pedido para o seu ETF de Bitcoin escolhido.

Introduza o símbolo do ETF e especifique o número de ações a comprar.

Escolha o tipo de ordem (mercado, limite ou stop) com base na sua estratégia.

Revise os detalhes do seu pedido para garantir a precisão antes de enviar.

Uma vez executado, as ações do ETF aparecerão na sua carteira.

Passo 5: Monitorize os seus investimentos

Revise regularmente seus investimentos em Bitcoin ETF para acompanhar o desempenho e responder às mudanças do mercado.

Ajuste sua carteira conforme necessário para se manter alinhado com seus objetivos de investimento.

Uma visão geral do status regulatório global dos ETFs de Bitcoin

Os reguladores supervisionam os ETFs de Bitcoin, garantindo que cumpram as leis e protejam os investidores. Esta supervisão ajuda prevenir fraude e manipulação, tornando os investimentos em Bitcoin mais seguros e confiáveis.

Em 10 de janeiro de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) dos EUA aprovou os ETFs de Bitcoin à vistade 11 emissores para a sua listagem na Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE), Associação Nacional de Corretores de Valores Mobiliários Automatizados (Nasdaq) e na Bolsa de Opções de Chicago (CBOE). Os ETFs de futuros de Bitcoin já estavam listados na CBOE e em outras bolsas reguladas pela Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias (CFTC) desde 2021.

A SEC aprovou as candidaturas 19b-4 da ARK 21Shares, Invesco Galaxy, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Hashdex e Franklin Templeton.

Em fevereiro de 2021, o Canadá tornou-se o primeiro país a aprovar o ETF do Bitcoin. Os ETFs do Bitcoin à vista estão disponíveis no Canadá, Alemanha, Austrália, Suíça, Brasil e Hong Kong. No Reino Unido, apenas investidores profissionais podem investir em ETFs do Bitcoin.

Como funcionam os ETFs de Bitcoin

Os ETFs de Bitcoin seguem os movimentos de preços do Bitcoin, dando aos investidores exposição ao desempenho da criptomoeda subjacente sem realmente possuí-la. Os ETFs de Bitcoin oferecem aos investidores uma abordagem simples e familiar para participar dos mercados de Bitcoin, combinando a estrutura típica do ETF com as recompensas potenciais do ecossistema cripto.

Estes ETFs estão listados em bolsas de valores, tornando sua compra mais conveniente para investidores familiarizados com os mercados de ações tradicionais. Isso reduz a complexidade da negociação de criptomoedas, como criar carteiras, concluindo processos KYC e poupando frases-semente.

Os ETFs de Bitcoin refletem a volatilidade subjacente do mercado de Bitcoin. Como o preço do Bitcoin flutua significativamente, os ETFs podem ser negociados com um prêmio ou desconto em relação ao seu preço de compra. Vários fatores, como a procura, o humor dos investidores e liquidez de mercadodesempenham papéis na determinação do preço.

Sabia? A primeira rejeição da SEC às ETFs de Bitcoin spot ocorreu em 2017, quando recusou um pedido apresentado por Cameron e Tyler Winklevoss para um produto de ETF de Bitcoin.

Por que investir em ETFs de Bitcoin

Em 11 de janeiro de 2025, após um ano de aprovação da SEC, os ETFs de Bitcoin à vista atingiram coletivamente US $ 100 bilhões em ativos sob gestão (AUM), o que sugere interesse dos investidores. Existem várias razões para você investir em ETFs de Bitcoin:

Acessibilidade: Os ETFs de Bitcoin são negociados em mercados regulares de ações, portanto, não precisa de esforço extra para registar-se numa exchangeou obter umcarteira de criptomoedasVocê pode acessar seus ETFs de Bitcoin usando contas de corretagem tradicionais.

Liquidez: Os ETFs são altamente líquidos, portanto, você pode convertê-los facilmente em dinheiro sem perder valor. Você encontrará mais fácil adquirir ou vender ações do que negociar Bitcoin diretamente.

Gestão profissional: A gestão financeira e o orçamento são componentes-chave para o sucesso de qualquer fundo. Geridos por profissionais de finanças, os ETFs de Bitcoin têm uma melhor chance de obter lucros substanciais do que os fundos geridos por novatos financeiros.

Salvaguardas para investidores: Como os ETFs são instrumentos financeiros regulamentados, eles devem cumprir requisitos de divulgação e fornecer garantias específicas para investidores, garantindo transparência e responsabilidade.

Diversificação da carteira: Os ETFs de Bitcoin diversificam a sua carteira aumentando a exposição aos mercados de criptomoedas sem lidar diretamente com ativos digitais.

Potencial de crescimento: Com o ambiente regulatório mundial gradualmente se tornando propício para o crescimento do setor cripto, o Bitcoin tem motivos para crescer ainda mais. Os ETFs de Bitcoin oferecem aos investidores a oportunidade de capitalizar essa oportunidade.

Riscos de investir em ETFs de Bitcoin

Embora os ETFs de Bitcoin ofereçam várias vantagens, eles também têm suas parcelas de riscos:

Mudança de mentalidade do investidor: ETFs, especialmente aqueles que visam setores ou mercados específicos, podem mudar sua mentalidade de investidor de longo prazo para a de um trader ativo.

Altas taxas de despesa: Os ETFs focados em criptomoedas tendem a ter altas taxas de despesa. As taxas de gestão podem ser significativamente mais altas do que os ETFs tradicionais.

Potencial de grandes perdas: Embora os ETFs proporcionem exposição indireta, eles não eliminam os riscos inerentes, como a extrema volatilidade dos ativos subjacentes, o que pode levar a grandes perdas.

Você sabia? O primeiro ETF de Bitcoin spot da Europa, o Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), entrou em operação na Euronext Amsterdam em agosto de 2023. É um fundo de ativos digitais amigo do ambiente.

O que acontece se o custodiante do Bitcoin falir

Os emissores de ETFs de Bitcoin armazenam o Bitcoin subjacente com custodiantes de terceiros, como a Coinbase. É semelhante à forma como os ETFs de ouro físico costumam manter suas participações físicas de ouro no cofre de um custodiante de terceiros.

Por enquanto, a Coinbase é a custodiante de 10 (de 12) ETFs de Bitcoin spot. O Fundo de Origem Sábio de Bitcoin da Fidelity (FBTC) utiliza os serviços de custódia da Fidelity, enquanto o Trust de Bitcoin da VanEck (HODL) emprega a Gemini como sua custodiante.

A dominância da Coinbase na custódia do ETF Bitcoin tem gerado preocupações sobre o risco. Se a Coinbase encontrar problemas financeiros graves no futuro, haverá dúvidas se as posições em Bitcoin estarão seguras.

Os fundos de custódia são normalmente mantidos em contas legalmente segregadas e segurados. Isso deve proteger o Bitcoin subjacente de qualquer colapso financeiro potencial de um custodiante. Em um cenário de falência, as reclamações apresentadas são tratadas de acordo com a prioridade do credor.

Embora improváveis, esses cenários destacam a necessidade de considerar o risco de custódia ao investir em ETFs de Bitcoin. Mantenha-se sempre informado sobre a saúde financeira do custodiante.

Aviso Legal:

1. Este artigo é reproduzido a partir de [cointelegraph]. Encaminhar o Título Original: Como comprar ETFs de Bitcoin. Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [ Dilip Kumar Patairya]. Se houver objeções a esta reimpressão, entre em contato com a Gate Learnequipa e eles vão tratar disso prontamente.
2. Aviso de responsabilidade: As opiniões expressas neste artigo são exclusivamente do autor e não constituem qualquer conselho de investimento.
3. A equipe do gate Learn faz traduções do artigo para outros idiomas. A menos que mencionado, copiar, distribuir ou plagiar os artigos traduzidos é proibido.