تدعو منصة Gate، التي تتمسك بحمايتها لأصول المستخدمين، المستخدمين إلى البقاء يقظين ضد الاحتيال في تداولمن النظير للنظير. في هذه المقالة، سنلخص ستة أنواع شائعة من الاحتيال التي يواجهها تجارمن النظير للنظير. للحماية من الاحتيالات، نوصي المستخدمين باختيار منصات معتمدة للتداول والتحقق من هوية الطرف الآخر قبل نقل أي أموال:
1. حسابات نقدية مزيفة:
يتاجر المحتالون معك عبر حساب نقدي مزيف.
عند وضع أمر بيع، قد يتصل المحتالون بتاجر يعتزم شراء العملات ويخدعونهم لتحويل الدفع إلى حساب البائع. بعد ذلك، يقدمون للبائع حساباً مزيفاً لاستلام العملات. قد يفرج البائع الذي يهمل التحقق من معلومات الحساب عن العملات للحساب المزيف بعد استلام الدفع.
نصيحة:يجب على التجار التحقق من معلومات الحساب النقدي والتأكد من أنه مملوك للطرف الآخر.
2. إثبات الدفع المزيف:
قد يخدعك المحتالون لتحرير العملات عبر تقديم إثبات دفع مزيف، مثل لقطة شاشة مزورة لسجل الدفع أو إشعارات رسائل نصية خاطئة.
نصيحة:قبل تحرير عملاتك الرقمية للمشتري، يجب عليك التأكد من وصول الأموال فعلاً إلى حسابك.
3. استخدام سياسة استرداد الأموال لمدة 72 ساعة من البنك:
تترك سياسة استرداد بعض منصات الدفع مجالاً للاحتيالات فيمن النظير للنظير.
غالباً ما يتنكر المحتالون كمشترين، يقومون بالدفع ومن ثم يحثون البائعين على تحرير العملات. خلال 72 ساعة من وصول العملات إلى حسابهم، سيتصلون بالبنك ويدعون بعدم استلام العملات، مما يدفع البنك لإلغاء الدفع.
نصيحة:يجب على البائعين تجنب استخدام طرق الدفع عالية المخاطر مثل PayPal وVenmo وWise وبطاقات الائتمان، حيث يمكن سرقة بيانات المعاملات من هذه المنصات واستخدامها من قبل المحتالين لتنفيذ الاحتيال.
4. احتيال الرومانسية:
قد يتنكر المحتالون في صورة رجال أثرياء وجذابين يبحثون عن علاقات عاطفية على تطبيقات المواعدة. بعد جذب المستخدمين الإناث وكسب ثقتهن تدريجياً، يحثون الضحايا على إنشاء حساب على المنصة. بعد ذلك، يختلقون أسباباً لخداع الضحايا لتحويل الأموال، زاعمين أنهم يمكنهم الاستثمار نيابة عنهم عبر ذكر "مشاريع مربحة" أو الادعاء بأن المنصة تواجه "مشاكل تقنية".
نصيحة:لا تحول المال إلى غرباء. اختر منصات معتمدة للتداول، وتحقق من هوية الطرف الآخر قبل إتمام المعاملة.
5. المعاملات خارج المنصة
الاحتيال 1: إغراء التجار للمشاركة في تحويلات خاصة خارج المنصة
ينشر المحتالون إعلانات على المنصة للإيقاع بالضحايا المحتملين أو يستخدمون ميزة الدردشة في المنصة للتواصل مع المستخدمين مباشرة.
بعد إضافة المستخدمين بنجاح إلى أصدقائهم في ويتشات ، يخدعونهم لإلغاء الطلبات على المنصة، ويقنعونهم بالتداول بشكل خاص بدلاً من ذلك. غالباً ما يدرك الضحايا الاحتيال فقط بعد تحويل الأموال ومن ثم تم حظرهم من قبل المحتالين.
الاحتيال 2: إجبار المستخدمين على تحويل الأموال إلى منصات أخرى
في البداية، يستخدم المحتالون ميزة الدردشة على المنصة للتواصل مع المستخدمين. بعد إضافة الضحايا بنجاح على منصة دردشة أخرى، يقدمون لهم منصات تداول مستقبلية أخرى، ويخدعونهم لتحويل الأموال إلى هناك. بمجرد وصول أموال الضحايا إلى المنصة المحددة، يتم تجميدها على الفور ولا يمكن استعادتها.
الاحتيال 3: التظاهر كـ"تاجر" لبدء تداول مزيف
يتنكر المحتالون في صورة تجار من المنصة، يستخدمون ميزة الدردشة للتواصل مع المستخدمين. بعد إضافة الضحايا بنجاح إلى منصة دردشة بديلة (مثل ويتشات أو تيليغرام، يكشفون أنهم يمكنهم مطابقة طلبات الشراء بسعر أقل. إذا أبدى الضحايا ترددًا، يرسل المحتالون رمز استجابة سريعة (QR) عشوائيًا للتاجر أو معلومات المستخدم لإثبات مصداقيتهم. عندما يوافق المستخدمون على التداول، يوجههم المحتالون لوضع طلب على المنصة، ولكن يتم خداعهم لدفع الأموال خارج المنصة (مثل عبر ويتشات أو تيليغرام، مما يخلق وهمًا بأن التجارة تتم على المنصة الأصلية. سيكتشف المشترون أن "البائعين" غير قابلين للتواصل معهم بعد الدفع كما هو موضح، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة في محفظة الضحية وسمعة المنصة.
نصيحة:تجنب التداولات الخاصة خارج المنصة وامتنع عن إلغاء الطلبات بعد دفع الأموال. تأكد من أنك قد تلقيت المال / العملات قبل تأكيد المعاملة. تحقق دائمًا من تصنيف التاجر قبل بدء التداول، واطلب المساعدة من فريق الدعم في حال واجهت أي مشكلات أثناء التداول.
6. احتيال التحويل المدفوع
إذا قمت بالدفع بنجاح باستخدام طريقة الدفع التي قدمها البائع، ثم نقرت على "لقد دفعت"، ولكن المحتال يتصل بك عبر مربع الدردشة أو عبر الهاتف، باستخدام بعض الأعذار أو الطرق لطلب منك إلغاء الطلب، ويخبرك أنك ستسترد أموالك أو أن المنصة ستقوم بإرجاعها بعد إلغاء الطلب،
تذكير بالأمان:المنصة لا تعمل كضامن للأموال. بمجرد تحويل الأموال، لا تقم بإلغاء الطلب دون استلام أي استرداد. إذا واجهت أي مشاكل، يرجى تقديم استئناف على الفور، والتواصل مع خدمة العملاء للتحقق من الوضع، وضمان سلامة أموالك.
